Що таке своп токенів простими словами?
Своп на криптовалютному ринку: що це і як влаштовано
Своп — це обмін цифрових активів між двома контрагентами або ж переказ монет з одного блокчейна в інший. Правила обміну при свопі заздалегідь встановлені та відомі всім учасникам операції.
На момент написання матеріалу існує понад 23 000 різних цифрових активів, згідно з CoinMarketCap. Однак не всі токени представлені на централізованих біржах (CEX). Велика частина з них торгується виключно на децентралізованих платформах (DEX). Останні виключають із процесу третіх осіб.
Для свопу токенів потрібно:
- Створити криптовалютний гаманець і додати туди монети.
- Підключити свою публічну адресу до DEX.
- Вибрати торгову пару для свопу і вказати кількість криптовалюти для обміну.
- Підписати транзакцію.
Для чого трейдеру здійснювати свопи
Обмін криптовалют можна назвати базовою навичкою для роботи і використання цифрових активів. Завдяки конвертації токенів користувач не обмежений одним блокчейном чи проєктом і може отримати певний прибуток від переказу.
Висока волатильність криптовалют одночасно є і недоліком, і перевагою. Трейдер може добре заробити на угоді, однак йому необхідно вибрати вдалий момент для входу в позицію і торгувати на перевірених платформах.
Також своп токенів допомагає знизити ризики від інвестицій у криптовалюти. Зберігання на своєму рахунку різних монет може вберегти портфель від сильних цінових коливань на ринку.
Крім того, зовсім не обов’язково тримати криптовалюти “під замком”. Багато проєктів пропонують програми стейкінгу, тобто блокування активів у смарт-контракті на певний термін. Для подібних операцій також може знадобитися здійснювати свопи.
Способи обміну
Існує кілька методів виконання свопів:
- обмін криптовалют безпосередньо на біржі. Як правило, для цього необхідно мати верифікований акаунт на платформі. Тобто для користування всім спектром послуг CEX потрібно надати компанії свої особисті дані. Крім того, цифрові активи на момент операції перебувають під контролем біржі. З іншого боку, під час здійснення угоди платформа виступає гарантом, що може вберегти її клієнтів від шахрайства;
- атомарний своп передбачає миттєвий обмін однієї криптовалюти на інший цифровий актив без участі посередника. При цьому переказ монет відбувається між різними блокчейнами. У 2013 році Таєр Нолан описав теоретичну частину процесу, але практично технологія стала широко використовуватися після 2017 року. Атомарні свопи працюють на смарт-контрактах з хешованим тимчасовим блокуванням (HLTC). Таймлок допомагає убезпечити транзакцію шляхом встановлення часового проміжку, за який має бути закрита угода;
- кросчейн-мости дають змогу переміщати активи між мережами. Ця технологія підходить для токенів різних стандартів, а деякі платформи забезпечують переведення між побудованими за різними технологіями блокчейнами і L2-рішеннями;
- обмінники криптовалют приваблюють своєю простотою і доступністю. Для конвертації цифрових активів у цьому випадку не потрібно взаємодіяти зі смарт-контрактами безпосередньо. Однак надійність таких платформ не зрівняється з біржами, а курс обміну часто не такий вигідний;
- використання обгорнутих токенів може знадобитися для переміщення певних активів між блокчейнами;
- деякі розробники апаратних гаманців інтегрували функцію свопів. У такому разі криптовалюти перебувають під контролем власника протягом усього процесу обміну активів.
Ризики та загрози під час обміну
Під час виконання будь-яких операцій з криптовалютами необхідно подбати про безпеку своїх даних і збереження цифрових активів. Адже навіть нескладна дія на кшталт свопу токенів може призвести до втрати коштів.
Насамперед варто пам’ятати про те, що особиста інформація, паролі та сід-фрази не передаються іншим особам. Кіберзлочинці часто використовують фішинг-атаки для того, щоб виманити у користувачів їхні дані.
Подібне шахрайство націлене на людський фактор і банальну неуважність: електронні листи зі шкідливими посиланнями, майже ідентичні копії платформ або криптобірж, підроблені рекламні оголошення тощо.
Щоб убезпечити себе і свої активи від кібератак, завжди уважно перевіряти написання URL-адреси перш, ніж на неї перейти. Як правило, шахраї змінюють одну або дві літери.
Також варто перевірити електронну адресу компанії, якщо ви отримали лист з обіцянкою виграшу або проханням надати додаткову особисту інформацію. Якщо зазначена пошта була замішана у фішинг-атаках — результати пошукової системи обов’язково на це вкажуть.
Посилання на платформи та біржі, якими користуєтеся найчастіше, краще зберегти в закладках свого девайса. Це значно знизить ризики потрапити на фішинговий сайт під час пошуку адреси в інтернеті.
Атака ботів
Під час виконання обміну криптовалют користувач може вказати відсоток прослизання ціни. І ось тут трейдери іноді потрапляють у пастку ботів. Останні сканують мемпул DEX у пошуках незавершеної своп-угоди, після чого бот проводить дві транзакції: одну перед обміном, іншу — після. Так звані “сендвіч-атаки” збільшують вартість активу перед його купівлею жертвою, а після фіксують прибуток.
У квітні 2023 року для боротьби з фронтранінгом понад 30 проєктів на Ethereum впровадили технологію MEV Blocker.
Висновки
На ринку циркулюють десятки тисяч токенів. Для деяких користувачів достатньо кількох цифрових активів для обслуговування своїх потреб. Інші ж шукають спосіб отримати максимальну вигоду від взаємодії з криптовалютами. Своп монет — один із таких.
За грамотного підходу обмін криптовалют допоможе трейдеру примножити прибуток.
Однак у цьому випадку вислів «сім разів відміряй, один — відріж» — це не занудство, а золоте правило безпечних угод. Перш ніж підписати транзакцію, слід уважно перевірити дані.
Буде цікаво
