Де трейдеру-початківцю почати торгувати криптою: ТОП 6 криптобірж
Трейдинг залишається одним із найпопулярніших і затребуваних видів діяльності на крипторинку. Завдяки волатильності криптовалют, розвиненій і доступній торговельній інфраструктурі, трейдери в крипті можуть заробляти швидше і більше, ніж під час торгівлі цінними паперами або іншими традиційними активами. Саме тому багато новачків прагнуть освоїти цей вид діяльності та навчитися стабільно заробляти на ньому.
У цій статті розберемо основи торгівлі криптовалютою і підкажемо як новоспеченому трейдеру вибрати першу біржу.
Ця стаття була підготовлена Incrypted і призначена для освітніх цілей. Ми сподіваємося, що матеріал допоможе вам краще зрозуміти та вивчити криптовалютний ринок.
Вступ до криптотрейдингу
Далі ми розглянемо базові поняття, які повинен знати будь-який трейдер-початківець, але цього мало для повноцінного старту.
Трейдинг — складний і комплексний вид діяльності, тому доведеться заглибитися в багато концепцій і термінів. Ми рекомендуємо почати повноцінне вивчення торгівлі криптовалютами з нашого циклу статей з трейдингу:
- Довга і коротка позиція в трейдингу.
- Що таке ліквідація в трейдингу.
- Фігури технічного аналізу.
- Психологія в трейдингу.
- Прослизання в трейдингу.
- Ліквідність у трейдингу.
Однак спочатку все ж розберемо кілька основних правил, щоб можна було зрозуміти загальний ландшафт цього виду діяльності.
Основні поняття криптотрейдингу
Торгова пара/ліквідна пара: торгова пара являє собою два активи (крипто-крипто або фіат-крипто), які можуть бути конвертовані. Наприклад, BTC/ETH представляє торгову пару між біткоїном та ефіріумом.
Спотова торгівля: купівля або продаж криптовалюти з моментальним розрахунком. Під час спотової торгівлі трейдери купують або продають базовий актив за поточною ринковою ціною і відразу ж отримують його на свій біржовий гаманець.
Ф’ючерсна торгівля: на відміну від спотової, в цьому випадку трейдер купує або продає не сам актив, а контракт на його поставку за фіксованою ціною в майбутньому. Це дає змогу хеджувати цінові ризики та заробляти на ціновій зміні активу.
Маржинальна торгівля: форма торгівлі, за якої трейдери можуть позичати кошти у біржі, щоб збільшити свої позиції. Це дає змогу торгувати у великих обсягах і таким чином збільшити дохід (або збиток).
Біржовий ордер: запит, розміщений трейдером на купівлю або продаж криптовалюти. Основні типи ордерів включають: ринковий, лімітний, стоп-ордер і стоп-ліміт ордер. Це базовий інструмент для обміну активів, тому трейдер повинен вивчити різницю між ордерами та їхні основні параметри.
Ордербук (стакан): список усіх поточних ордерів на купівлю та продаж для певної торгової пари. Трейдери можуть аналізувати біржовий стакан для визначення ринкового настрою і виявлення потенційних рівнів цін.
Мейкер і Тейкер: на біржах мейкером називається трейдер, який розміщує ордери з відкладеним виконанням (наприклад, лімітний). Тейкером же називають трейдера, який торгує через ринковий ордер з миттєвим виконанням. Торгові комісії для тейкерів і мейкерів відрізняються.
Правила торгівлі криптовалютою
Тепер кілька основних правил, які допоможуть розпочати діяльність трейдера з мінімальними ризиками. Перед початком торгів, вам буде потрібно:
- Захистити біржовий акаунт/гаманець: для цього достатньо дотримуватися базових заходів безпеки, таких як використання сильних паролів, 2FA і захищене зберігання приватних ключів. Детальніше про безпеку в крипті можна дізнатися тут.
- Розробити торговельну стратегію: включає правила вибору вхідних і вихідних точок, використання індикаторів і аналіз фундаментальних даних. Також важливо освоїти концепцію risk/reward, щоб зрозуміти, які угоди варто укладати, а які ні.
- Навчитися проводити дослідження: використовуйте технічний і фундаментальний аналіз для виявлення потенційних трендів, рівнів підтримки та опору, а також факторів, які можуть вплинути на ціну. Аналіз включає вивчення самого токена і проєкту, який за ним стоїть.
- Провести диверсифікацію: розподіліть свій депозит за різними активами й секторами ринку, щоб знизити збитки. Наприклад, частину грошей можна вкласти в довгострокові активи, як BTC або ETH, частину — в ризикові, а ще частину — в стейблкоїни.
Важливо: під час торгівлі на децентралізованих біржах важливо дотримуватися додаткових правил безпеки, як-от перевірка смарт-контрактів, аналіз ліквідності в пулі та дозволи, що надаються. Це допоможе уникнути зломів і втрати коштів з гаманця.
Що таке біржа криптовалют і як її вибрати
Тепер переходимо безпосередньо до вибору біржі та вивчення основних типів платформ для торгівлі криптовалютами. Вибір біржі може впливати на успішність угод не менше, ніж аналіз ціни та пошук точок входу/виходу.
Для чого потрібні криптовалютні біржі
Криптовалютна біржа — це онлайн-платформа, де трейдери можуть купувати, продавати й обмінювати криптовалюти, розміщуючи ордери із заздалегідь встановленими цінами та обсягами.
Криптобіржа відповідає за зіставлення ордерів, а також надає різні торговельні інструменти, наприклад, ф’ючерсні контракти й дані для аналізу ринку: графіки цін, стакани, індикатори, обсяги ліквідності тощо.
Типи бірж криптовалют
Зараз на ринку існує 2 основних типи торгових платформ: CEX (централізована біржа) і DEX (децентралізована біржа).
- CEX — це традиційні біржі, якими керує централізований оператор. Торгуючи на такій платформі трейдери довіряють свої кошти самій біржі, яка виступає посередником у проведенні угод.
- DEX — це криптовалютна платформа, яка працює на основі блокчейна і смарт-контрактів. DEX дають змогу користувачам торгувати безпосередньо між собою без необхідності довіряти свої активи центральному органу. Для цього використовуються пули та АММ.
Головними відмінностями між CEX і DEX є:
- Централізація: CEX централізовані, тобто управляються компанією-оператором, яка відповідає за виконання угод, тоді як DEX працюють без центрального контролю.
- Верифікація та реєстрація: як правило, CEX вимагають реєстрації та верифікації особистості для допуску до торгів, тоді як DEX дозволяють користувачам торгувати без акаунта.
- Зберігання активів: на CEX користувачі довіряють свої активи біржі, зберігаючи їх на гаманцях сервісу. У DEX користувачі зберігають контроль над своїми активами, використовуючи для зберігання власні гаманці.
- Проведення угод: CEX здійснюють зіставлення і виконання ордерів на своїх серверах, у той час як DEX використовують автоматичні маркет-мейкери та пули ліквідності для децентралізованого обміну.
- Ліквідність: CEX зазвичай мають вищу ліквідність через більшу кількість трейдерів і великих маркетмейкерів, тоді як на DEX ліквідність ізольована в пулах і часто нижча, що призводить до прослизання під час обміну.
Як CEX, так і DEX мають свої переваги та недоліки, і вибір між ними залежить від уподобань трейдера. Загалом новачкам краще починати торгувати на централізованих платформах, щоб уникнути додаткових ризиків і отримати максимально комфортний інтерфейс.
Критерії вибору криптобіржі
Під час вибору криптовалютної біржі новачкові слід звернути увагу на такі критерії:
- Умови допуску до торгів: це може бути звичайна реєстрація акаунта, або ж обов’язкове проходження KYC і додаткових перевірок.
- Безпека: насамперед це наявність 2FA, захист активів за допомогою холодних гаманців і аудити безпеки.
- Доступність: оскільки централізовані платформи регульовані, вони доступні не у всіх регіонах. Переконайтеся, що обрана вами біржа веде роботу у вашій країні.
- Доступні торгові пари: чим більше пар для торгівлі, тим більше можливостей для диверсифікації портфеля. Але важливо, щоб біржа відсіювала низьколіквідні або скамні монети.
- Інтерфейс: безпосередньо визначає якість користувацького досвіду. Для новачків важливо, щоб інтерфейс був простим і зрозумілим, з доступними інструментами для управління ордерами й відстеження ринкових даних.
- Комісії: вивчіть структуру комісій на біржі та порівняйте вартість торгівлі на різних біржах. Детальніше про типи комісій ми поговоримо нижче.
- Саппорт: хороша біржа повинна мати службу підтримки для розв’язання питань і проблем, пов’язаних із торгівлею та акаунтом. Бажано, щоб вона була доступна вашою мовою.
Додамо, що вибір криптовалютної біржі залежить від цілей трейдера, тому новачкам без досвіду, які ще не сформували чітких критеріїв, краще почати з великих популярних платформ.
ТОП 6 криптобірж для новачків
Ми вже робили детальний огляд топ-криптобірж в окремій статті, тому рекомендуємо вивчити її для отримання повної інформації щодо умов найпопулярніших платформ:
Тут же коротко вкажемо про кілька топ-бірж для тих, хто хоче самостійно почати пошук:
- Binance: найбільша криптобіржа у світі. Пропонує широкий спектр криптовалютних пар і цілу екосистему продуктів, а також працює практично у всіх юрисдикціях
- Coinbase: регульована й орієнтована на США криптобіржа. Відрізняється невеликою кількістю торгових пар і функцій, але вважається однією з найбезпечніших на ринку.
- WhiteBit: позиціонує себе як платформа з українським корінням. За весь час роботи біржа не постраждала від зломів, а додатковою гарантією захисту коштів інвесторів є регулювання за стандартами ЄС.
- KuCoin: корейський сервіс із широким вибором пар і найрізноманітнішими торговими інструментами, включно з DeFi. Буде зручний як новачкам, так і професіоналам
- Gate: китайська криптовалютна біржа, рекордсмен за кількістю криптовалютних пар та інструментів роботи з криптою. Крім того, не вимагає KYC для початку торгів.
- Kraken: американська біржа, відома надійністю і великими функціями торгівлі. Підтримує небагато валют, але надає інтерфейс як для про-трейдерів, так і для новачків.
І це тільки верхівка ринку. Отримати повний список бірж з основними метриками можна на агрегаторах даних, таких як Coinmarketcap або Cryptorank.
Як здійснюється торгівля на біржі
Загальна схема проведення обміну активів на криптовалютній біржі має такий вигляд:
- Трейдер А розміщує ордер на продаж. В ордері він вказує ціну, за якою готовий продати свій актив, а також загальну суму угоди.
- Трейдер Б розміщує ордер на купівлю на тій самій криптовалютній біржі. Ордер так само містить ціну, за якою він готовий купити актив і суму угоди.
- Коли ціна ордера трейдера Б збігається з ціною ордера трейдера А, відбувається звірка ордерів.
- Після звірки ордерів біржа проводить виконання угоди. Це означає, що відповідна сума грошей або криптовалюти передається між користувачами.
- Далі платформа оновлює баланси активів на рахунках користувачів: у трейдера А зменшується кількість проданого активу, а у трейдера Б вона відповідно збільшується.
Це базова схема виконання угоди на CEX з використанням ордербука. Коли ж мова заходить про DEX, то працюють інші механізми. Щоб краще зрозуміти торгівлю на децентралізованих платформах, рекомендуємо прочитати нашу статтю про АММ:
Як торгувати на біржі?
Як можна зрозуміти з вищевикладеного, щоб провести обмін активів на криптовалютній біржі, трейдеру знадобиться:
- Зареєструватися на платформі, заповнивши необхідну інформацію (як правило, пошта/телефон і пароль). Деякі біржі вимагають пройти верифікацію особистості.
- Далі потрібно внести депозит на біржовий акаунт. Для цього можна використовувати як фіат, так і криптовалюту. Конкретний список підтримуваних активів і методів оплати залежить від платформи.
- Після внесення депозиту виберіть торгову пару і розмістіть ордер на цьому ринку. Для цього потрібно розібратися з типами ордерів і освоїтися з інтерфейсом.
- Коли ваш ордер буде виконано, ви можете продовжити торгувати та відкрити нову позицію або ж вивести кошти у фіаті або криптовалюті на свій гаманець/карту.
Деталі відрізняються від сервісу до сервісу, але багато бірж пропонують для новачків демосчета або навчання, щоб роз’яснити особливості інтерфейсу і доступні функції. Використовуйте цю можливість, щоб вивчити принципи роботи біржі, не ризикуючи реальними коштами.
Комісії та ліміти на біржах
Криптовалютні біржі стягують кілька типів комісій за надання своїх послуг і взаємодію з платформою:
- Торгова комісія (Trading Fee): стягується з трейдерів за кожну проведену операцію. Як правило, це відсоток від суми ордера, розмір якого залежить від типу ордера (тейкер/мейкер) і програм лояльності.
- Комісія за виведення (Withdrawal Fee): стягується при виведенні коштів з біржі на зовнішній гаманець або банківський рахунок.
- Комісія за депозит (Deposit Fee): зустрічається нечасто, але деякі біржі все ж стягують плату за поповнення біржового рахунку. Як правило, комісія за депозит криптовалюти відсутня взагалі.
- Окремий тип зборів становить плата за підтримання маржинальної або ф’ючерсної позиції.
Що стосується лімітів, то насамперед маються на увазі обмеження на мінімальні та максимальні суми депозитів і виведення коштів (залежить від активу і рівня верифікації користувача), а також торгові ліміти.
Важливо: конкретні умови відрізняються на різних платформах, тому під час вибору біржі ознайомтеся з обмеженнями й комісіями. Зазвичай вони виведені в окремий розділ і доступні у вигляді зведеної таблиці.
Переваги та недоліки криптовалютних бірж
Якщо розглядати традиційні криптовалютні біржі як інструмент для обміну цифрових активів, то вони вигідно відрізняються, оскільки:
- Висока ліквідність за рахунок маркет-мейкерів і великої кількості користувачів забезпечує простий і швидкий обмін криптовалют за актуальною ціною.
- Широкий вибір активів і торгових пар дає змогу торгувати в різних сегментах ринку і диверсифікувати вкладення.
- Пропонують інструменти для технічного аналізу, графіки цін та інші дані, які допомагають трейдерам приймати обґрунтовані рішення.
- Для використання криптоплатформ не потрібні посередники у вигляді брокерів або особливий юридичний статус, а торгувати на них можна цілодобово.
Утім, криптобіржі не позбавлені й мінусів. Зокрема:
- Усі кошти користувача зберігаються на біржових гаманцях, тобто платформа повністю управляє ними та може, наприклад, заморозити.
- Нерідко біржі потерпають від зломів. Це може призвести до розкрадання коштів трейдерів, тому важливо вибирати надійні та добре захищені платформи.
- Регулювання різниться в різних юрисдикціях. Платформи можуть обмежити доступ до певних країн, вимагати KYC або накласти інші ліміти.
- Деякі біржі стягують високі комісії за угоди, що часто робить скальпінг або денний трейдинг просто невигідним, знижуючи можливості заробітку.
Проблема в тому, що у трейдерів небагато альтернатив: більш ризикові DEX зі своїми особливостями й низьколіквідні або слаборегульовані P2P сервіси. Тому новачкам варто звернути увагу саме на CEX і спробувати мінімізувати недоліки через правильний вибір платформи.
Заключення
Криптовалютні біржі відіграють важливу роль в екосистемі криптовалют і надають трейдерам можливість купувати, продавати та обмінювати цифрові активи за актуальними цінами. Однак, важливо розібратися в самому трейдингу і роботі платформи, а також вивчити всі типи криптобірж і пропоновані ними інструменти для торгівлі, щоб захищати активи та управляти ризиками
Під час вибору платформи враховуйте його захищеність, зручність інтерфейсу, доступні торгові пари та комісії. Не забувайте, що кожна біржа має свої особливості, тому знадобиться ретельне дослідження, щоб вибрати платформу, яка відповідає вашим цілям і рівню досвіду.
Буде цікаво
