Топ 10 криптовалютних бірж: розбираємо і порівнюємо

DEX vs CEX у 2023 році

2022-й закінчився на хвилі загального зниження довіри до CEX і зміцнення DEX, проте централізовані криптобіржі обробляють мільйони ордерів щодня. Ці майданчики акумулюють мільярди доларів і допомагають вирішити головні проблеми крипторинку: брак ліквідності та її фрагментованість.

Більшість користувачів все ще обирає CEX у 2023-му, через низку переваг, що надаються цими майданчиками:

• зручний інтерфейс і додатки;
• інтеграція з фіатом;
• підтримка багатьох активів/торгових пар;
• можна легко зберігати й обмінювати крипту;
• деривативи;
• програми стейкінгу;
• лаунчпади;
• кредитування;
• та інші послуги.

Усе це в сукупності надає звичайним людям можливості для заробітку та управління капіталом, які в традиційних фінансах доступні тільки власникам брокерських рахунків та інституційним інвесторам.

Якщо ви прагнете отримати повний доступ до всіх переваг і можливостей крипторинку, але DEX і некастодіальні гаманці видаються надто складними — переходьте до наступного розділу та оберіть свою криптобіржу самостійно.

Рейтинг бірж 2023 року

Примітка: в описі нижче використовуються такі метрики: частка ринку (Cryprorank), добовий обсяг (Coingecko), кількість пар (Cryprorank), коефіцієнт ліквідності (CMC).

Binance

Почнемо з лідера ринку і топ 1 криптобіржі — Binance. Майданчик працює з 2017-го під Гонконгською юрисдикцією і пропонує послуги користувачам на всіх континентах.

Binance позиціонує себе як повністю регульований, захищений і прозорий майданчик, який прагне не просто надавати інструменти для роботи з криптовалютою, а й навчати користувачів.

Binance навіть не зовсім криптобіржа, а повноцінна екосистема: у компанії є нативний DEX, криптовалютний гаманець, а також блокчейн BSC. Тепер докладніше:

Верифікація:

Для верифікації підходить ID-картка, паспорт або водійське посвідчення, конкретний список прийнятих документів залежить від країни проживання. Без проходження KYC у користувача не буде доступу до функціоналу біржі.

Ключові метрики:

• частка ринку: 49,98%;
• добовий обсяг: $15.7В (скоригований $10.1B);
• кількість пар: 1384;
• коефіцієнт ліквідності (0-1000): 871.

Основні продукти:

• торговий термінал;
• маржинальна торгівля;
• P2P-майданчик;
• купівля/продаж за фіат;
• портфоліо-трекер;
• лаунчпад;
• майнінг ліквідності/стейкінг/пасивне інвестування;
• NFT-маркетплейс;
• торгівля деривативами (ф’ючерси, опціони) з плечем до x125;
• сервіс кредитування.

Комісії:

• Депозит/виведення фіат: відсоток або фіксована сума залежно від валюти і способу поповнення/виведення.
• Депозит/виведення крипто: депозит безкоштовний, за виведення фіксована сума. Ставка залежить від обраної валюти.
• Торгівля спот: 0.1% з тейкера і мейкера.
• Торгівля ф’ючерсами: залежить від типу ф’ючерсу.

Завдяки своїм розмірам і функціоналу, Binance перетворилася практично на універсальну криптовалютну платформу, де є корисні інструменти для новачків і профі. Якщо ви не знайомі з правилами безпечного зберігання криптовалют і поки погано розумієте, як взаємодіяти з dApps, то варто почати знайомство з ринком з цього майданчика.

Обзор приложения от Binance: возможности, функции, особенности работы

26.08.2022

20 мин

1428

читати

CoinbasePro

Coinbase — ветеран криптовалютного ринку. Біржа була заснована Брайаном Армстронгом у США ще 2012-го року і позиціонувала себе як перший регульований майданчик для обміну криптовалют. Від самого початку діяльності Coinbase дотримується концепції повної регульованості та в ком’юніті здобула популярність як «americans-only» біржа, хоча де-юре пропонує свої послуги в більш ніж у 100 країнах світу.

У 2020-му Coinbase провела IPO і наразі це єдина публічна криптовалютна біржа. Також компанія є учасником консорціуму емітентів Circle (USDC) і пропонує широкий перелік послуг (включно з кастодіальними) для юридичних осіб та інституційних інвесторів. Серед ритейл-інвесторів, особливо не зі США, майданчик не надто популярний через обмежений інструментарій і порівняно високі комісії.

Верифікація:

Для верифікації підходить ID-картка, паспорт або водійське посвідчення, конкретний список прийнятих документів залежить від країни проживання. Без верифікації у користувача немає доступу до більшої частини функціоналу біржі, включно з торговими операціями.

Ключові метрики:

• частка ринку: 6.54%;
• добовий обсяг: $2.1B (скоригований $2.1B);
• кількість пар: 546;
• коефіцієнт ліквідності (0-1000): 741.

Основні продукти:

• торговий термінал;
• маржинальна торгівля;
• торгівля деривативами (ф’ючерси та біржові індекси) без плеча;
• нативний некастодіальний гаманець;
• сервіс кредитування;
• NFT-маркетплейс;
• стейкінг (включно з ліквідним стейкінгом ETH) і програми інвестування;

Комісії:

• Депозит/виведення фіата: фіксована комісія. Розмір залежить від валюти та способу оплати.
• Депозит/виведення криптовалют: Coinbase не стягує плату за поповнення або виведення криптовалют з біржі, крім комісій самої мережі.
• Торгівля спот: 0.6% з тейкера 0.4% з мейкера, але ставка може змінюватися залежно від сторонніх чинників (ринкові умови, країна проживання тощо).
• Торгівля ф’ючерсами: не вказано.

Coinbase досить обмежена платформа, з підтримкою всього 3-х фіатних валют, низьким кредитним плечем і складною структурою комісій. Він може забезпечити інвесторам безпеку і стандартний набір інструментів для торгівлі, але через над-консервативний підхід не користується широким попитом ні у профі-трейдерів, ні у спекулянтів. Крім того, обмежена кількість платіжних методів робить торгівлю Coinbase незручною або просто недоступною в багатьох регіонах.

KuCoin

KuCoin почала роботу у 2017-му році й спочатку позиціонувалася як Сінгапурська крипто-біржа. Наразі штаб-квартира KuCoin все ще в Сінгапурі, але офіційно компанія зареєстрована на Сейшелах і має мінімальний регуляторний нагляд. Користувачі вибирають KuCoin за м’яку KYC-політику і великий набір інструментів для роботи з криптовалютою.

У 2020-му KuCoin постраждала від злому через компрометацію приватних ключів від біржових гаманців. Хакеру вдалося викрасти $280 млн користувацьких коштів, з яких майданчик відшкодував $204 млн, що потрапляли під страховку. Це єдиний великий злом в історії біржі, з яким компанія загалом непогано впоралася, зберігши довіру клієнтів і репутацію.

Верифікація:

KYC базовий або просунутий, проходить опціонально. Для початку роботи на майданчику достатньо встановити 2FA, але без KYC будуть обмежені ліміти для виведення, торгового плеча (для деривативатів) і не буде доступу до фіатних операцій. Також KYC є гарантією того, що ваші кошти застраховані. Для KYC підійде ID, паспорт або водійське посвідчення, залежно від країни проживання. Верифікація для деяких країн (наприклад, США) може бути недоступна.

Ключові метрики:

• частка ринку: 2.46%;
• добовий обсяг: $670M (скоригований $670M);
• кількість пар: 1180;
• коефіцієнт ліквідності (0-1000): 6.9.

Основні продукти:

• торговий термінал+бот;
• маржинальна торгівля;
• торгівля деривативами (ф’ючерси) з плечем до х100;
• P2P-майданчик;
• некастодіальний гаманець;
• NFT-маркетплейс;
• лаунчпад;
• стейкінг/програми інвестування;
• сервіс кредитування;
• майнінг-пул.

Комісії:

• Депозит/виведення фіата: не вказано.
• Депозит/виведення криптовалют: за депозит комісія не стягується. Комісія на виведення фіксована, залежить від обраної монети.
• Торгівля спот: 0.1% з тейкера і мейкера. Може змінюватися залежно від класу активу (А, В, С).
• Торгівля ф’ючерсами: 0.02% з мейкера і 0.06% з тейкера.

Порівняно з двома попередніми майданчиками, KuCoin є найменш регульованим і має найвищі репутаційні ризики через злам, який стався у 2020-му. Проте біржа доступна в багатьох регіонах, підтримує банківські картки та сторонні сервіси для купівлі криптовалют за фіат. Доступного функціоналу вистачить навіть професійним трейдерам та інвесторам.

WhiteBit

WhiteBit почала роботу у 2018-му, спочатку з естонською, а пізніше з литовською реєстрацією. WhiteBit позиціонує себе як майданчик з українським корінням. За весь час роботи біржа не постраждала від зломів, а додатковою гарантією захисту коштів інвесторів є регулювання за стандартами ЄС.

Головною особливістю WhiteBit стала адаптованість під потреби жителів України та інших країн СНД (за винятком підсанкційних). Майданчик підтримує фіатні валюти на кшталт UAH і KZT, а також методи оплати, доступні в даному регіоні, тому проблем з поповненням навіть за умови використання ЄПС виникнути не повинно.

Верифікація:

Без проходження верифікації користувачеві недоступне внесення будь-яких депозитів і немає можливості користуватися біржовими сервісами. Для верифікації підійде ID, паспорт або водійське посвідчення. Жителі України можуть верифікуватися на біржі через застосунок «Дія».

Ключові метрики:

• частка ринку: 0.36%;
• добовий обсяг: $1.5B (скоригований $1.39B);
• кількість пар: 316;
• коефіцієнт ліквідності (0-1000): 550.

Основні продукти:

• торговий термінал;
• маржинальна торгівля;
• торгівля деривативами (ф’ючерси) з плечем до х20;
• P2P-майданчик (сторонній, афілійований);
• стейкінг/депозитні програми;
• нативна DEX.

Комісії:

• Депозит/виведення фіата: відсоток і/або фіксована сума залежно від обраної валюти та способу поповнення.
• Депозит/виведення криптовалют: депозит безкоштовний (за деякими винятками). Ставка на виведення фіксована, залежить від обраної валюти.
• Торгівля спот: 0.1% з тейкера і мейкера.
• Торгівляф’ючерсами: 0.01% з мейкера і 0.035% з тейкера.

WhiteBit підтримує найменшу кількість монет з усіх представлених майданчиків і пропонує порівняно невеликий перелік продуктів: цілком достатньо для новачків, але може бути мало для професійних трейдерів. Проте це регульована відповідно до стандартів ЄС біржа, адаптована для жителів України та деяких інших країн СНД, тому варто звернути на неї увагу, якщо ви проживаєте в цьому регіоні.

Детальний огляд біржі WhiteBIT

10.10.2022

30 хв

2484

читати

Gate

Gate.io — одна з найстаріших китайських крипто-бірж, вона була запущена в 2013 році. Біржа дивує не тільки тривалою роботою, а й тим, що досі зберігає китайську реєстрацію. Через це майданчик не доступний у США та низці країн ЄС, а для користувачів з більшості інших регіонів недоступні фіатні рахунки.

Gate відома завдяки рекордному числу підтримуваних монет/пар, а також численних продуктів для трейдингу та інвестування. Проте майданчик періодично переживає зломи: відомо про хаки у 2015-му, 2018-му, 2019-му і 2021-му. Від зломщиків страждав і твіттер-акаунт біржі. Враховуйте ці фактори під час вибору майданчика.

Верифікація:

Верифікація збільшує ліміти обміну/поповнення/виведення, але Gate не підтримує пряме внесення фіатних коштів, за винятком корейських вон, тому більша частина функціоналу доступна і без KYC.

Ключові метрики:

• частка ринку: 0.72%;
• добовий обсяг: $598M (скоригований $598M);
• кількість пар: 2607;
• коефіцієнт ліквідності (0-1000): 599.

Основні продукти:

• торговий термінал+копітрейдинг+торговий бот;
• маржинальна торгівля;
• торгівля деривативами (ф’ючерси, безстрокові контракти, опціони) з плечем до x100;
• лаунчпад;
• NFT-маркетплейс;
• інвестиційні інструменти/стейкінг/майнінг ліквідності;
• Ссервіс кредитування.

Комісії:

• Депозит/виведення фіата: фіатні рахунки не підтримуються.
• Депозит/виведення криптовалют: депозит безкоштовний, ставка за виведення фіксована, залежить від обраної валюти.
• Торгівля спот: 0.2% з мейкера і тейкера.
• Торгівляф’ючерсами: 0.05% з тейкера, з мейкера не стягується.

Якщо у вас немає досвіду роботи на криптобіржах, то Gate здасться складною через перевантажений і не завжди якісно локалізований інтерфейс. Проте досвідченим трейдерам та інвесторам майданчик може запропонувати широкий перелік продуктів, підтримуваних монет і пар: часто тут можна знайти токени, доступні тільки в пулах ліквідності DEX.

Важливо: біржа має порівняно низький загальний рейтинг ліквідності, проблеми із системою безпеки та майже відсутнє регулювання, тому користувачам доведеться бути обачнішими, ніж на інших платформах.

Huobi

Huobi належить до того ж покоління бірж, що й Gate.io, і почала роботу практично одночасно з нею в Китаї. Однак у 2017-му компанія перенесла штаб-квартиру в Південну Корею, а сама Huobi Global отримала сінгапурську реєстрацію. Наразі біржа практично не має географічних обмежень і доступна користувачам в Азії, Європі та Америці, хоча багатьма все ще сприймається як корейський майданчик.

У 2022-му Huobi входила в топ-3 криптобірж за добовим обсягом торгів, але поступово почала втрачати позиції. Восени 2022-го фаундер Huobi — Леон Лі продав свою частку компанії гонконзькому VC, але, ймовірно, справжнім власником акцій став Джастін Сан. За неофіційними даними, з минулого року компанія вийшла з фінансовими та організаційними проблемами, що знизило загальний рейтинг довіри користувачів.

Верифікація:

KYC обов’язковий для внесення фіатного і криптовалютного депозиту. Без верифікації користувач не має доступу до біржових сервісів. Для підтвердження особи можна використовувати ID, паспорт або водійське посвідчення, але окремі регіони мають обмеження за переліком документів, що приймаються.

Ключові метрики:

• частка ринку: 1.35%;
• добовий обсяг: $395M (скоригований $395M);
• кількість пар: 852;
• коефіцієнт ліквідності (0-1000): 447.

Основні продукти:

• торговий термінал+торговий бот+копітрейдинг;
• маржинальна торгівля;
• торгівля деривативами (ф’ючерси, опціони) з плечем до x200;
• P2P-майданчик;
• пасивний заробіток/стейкінг;
• сервіс кредитування.

Комісії:

• Депозит/виведення фіата: розраховується для кожного методу оплати і валюти окремо.
• Депозит/виведення криптовалют: внесення депозиту безкоштовне, за виведення стягується фіксована комісія. Ставка залежить від обраної валюти.
• Торгівля спот: 0.2% з тейкера і мейкера.
• Торгівля ф’ючерсами: 0.02% з мейкера і 0.05% з тейкера.

Незважаючи на те, що 2022-й був не найкращим для Huobi, біржа все ще залишається популярною серед користувачів з різних регіонів і юрисдикцій, оскільки поєднує широкий набір інструментів, велику кількість торгових пар і безпеку. Однак, з урахуванням FUDу навколо платоспроможності майданчика і відділення корейської Філії, користувачам краще вживати додаткових заходів безпеки і обачність при виборі майданчика.

Bitget

Біржа заснована у 2018 році зі штаб-квартирою на Сейшельських островах. Після ребрендингу 2023 року платформа взяла курс на розвиток інтелектуальних торгових інструментів. Особливий акцент біржа робить на сервіси копітрейдингу і механізмах торгових ботів на базі ШІ.

Як глобальні стратегічні цілі керівництво платформи заявило про план розширення бізнесу в регіоні Близького Сходу (Об’єднані Арабські Емірати і Бахрейн), а також в Африці. Довгострокову ставку в розвитку платформа пов’язує з активним залученням молодих користувачів.

Верифікація:

Для верифікації підходить ID-картка, паспорт або водійське посвідчення, конкретний список прийнятих документів залежить від країни проживання.

Ключові метрики:

• частка ринку: 2,78%;
• добовий обсяг: $643.2М (скоригований $600.8М);
• кількість торгових пар: 613;
• коефіцієнт ліквідності: 646.

Основні продукти:

• торговий термінал;
• маржинальна торгівля;
• гаманець Web3;
• купівля/продаж за фіат;
• торгівля криптодіапазоном (Range Sniper);
• лаунчпад;
• майнінг ліквідності/стейкінг/пасивне інвестування;
• ф’ючерсна торгівля з кредитним плечем до 125x;
• спотова OTC-торгівля;
• торгові боти на базі ШІ;
• бівалютні інвестиції.

Комісії:

• депозит/виведення криптовалют: депозит безкоштовний, за виведення фіксована сума. Ставка залежить від обраної валюти;
• спотова торгівля: 0.1% з тейкера і мейкера (0.08% комісійних при оплаті в BGB);
• ф’ючерсна торгівля: 0.02% з мейкера і 0.06% з тейкера.

ByBit

ByBit з’явилася у 2018-му, як майданчик для торгівлі криптовалютними деривативами. Штаб-квартира компанії розташована в Дубаї ByBit і отримала місцеву ліцензію на роботу, хоча зареєстрована на Віргінських островах. Офшорна реєстрація дає змогу платформі використовувати порівняно м’яку KYC політику і не запроваджувати додаткові обмеження для користувачів на вимогу регуляторів.

Донедавна ByBit була популярна серед користувачів саме через практично повну відсутність KYC і доступні деривативи: ф’ючерсами та опціонами можна було торгувати без верифікації. З грудня 2022-го біржа почала урізати функціонал для не верифікованих користувачів і поступово відходить від концепції нерегульованого майданчика.

Верифікація:

Верифікація збільшує ліміти обміну/поповнення/виведення криптовалют і дає доступ до деяких функцій майданчика, включно з купівлею крипти за фіат, але торговий термінал доступний і не верифікованим користувачам. Перше внесення фіатних коштів до $300 також можливе без верифікації.

Ключові метрики:

• частка ринку: 1.48%;
• добовий обсяг: $438M (скоригований $438M);
• кількість пар: 286;
• коефіцієнт ліквідності (0-1000): 619.

Основні продукти:

• торговий термінал+торговий бот+копітрейдинг;
• маржинальна торгівля;
• торгівля деривативами (ф’ючерси, опціони, безстрокові контракти) з плечем до х100;
• P2P-майданчик;
• стейкінг/депозитні програми;
• NFT-маркетплейс;
• лаунчпад;
• сервіс кредитування;
• нативний некастодіальний гаманець.

Комісії:

• Депозит/виведення фіата: залежить від валюти і способу оплати. Комісії для банківських карт доступні тут.
• Депозит/виведення криптовалют: депозит безкоштовно, комісія за виведення фіксована. Ставка залежить від обраної криптовалюти.
• Торгівля спот: 0.1% з тейкера і мейкера.
• Торгівля ф’ючерсами: 0.01% для мейкера і 0.06% для тейкера.

Історія ByBit позначилася і на її функціоналі — деривативів тут більше, ніж у більшості конкурентів, при цьому торгувати можна з високим плечем і низькими комісіями. Водночас спотові продукти ByBit зараз не поступаються іншим майданчикам і їх буде цілком достатньо навіть для досвідчених трейдерів, а простота і доступність інтерфейсу в поєднанні з відсутністю KYC приваблюють багатьох новачків.

OKX

Криптовалютна біржа OKX почала роботу 2014-го з гонконгською реєстрацією, але 2018-го компанія перереєструвалася на Мальті, що дає змогу досі залишатися однією з найменш регульованих бірж на ринку. За 8 років роботи OKX не постраждала від зломів і не замішана у великих скандалах, що робить її ще одним із найнадійніших майданчиків.

Втім, основна цінність OKX для користувачів — її доступність. М’яке регулювання мальтійської юрисдикції дозволяє частково використовувати функціонал біржі без KYC, а інтеграція з ramp-on сервісами та широкий перелік підтримуваних валют роблять майданчик зручним для багатьох регіонів. Не кажучи вже про список доступних інструментів — за цим критерієм OKX поступається хіба Gate.io.

Верифікація:

Під час роботи з криптовалютою достатньо встановити 2FA. Для верифікації підійде ID-картка, паспорт або водійське посвідчення, конкретний список прийнятих документів залежить від країни проживання. Без KYC користувач отримує доступ до всіх сервісів, які не потребують взаємодії з фіатом.

Ключові метрики:

• частка ринку: 5.06%;
• добовий обсяг: $1.5B (скоригований $917M);
• кількість пар: 655;
• коефіцієнт ліквідності (0-1000): 500.

Основні продукти:

• торговий термінал + торговий бот;
• маржинальна торгівля;
• P2P-майданчик;
• моргівля деривативами (ф’ючерси, опціони) з плечем до х125;
• інтерфейс для підключення до DEX та інших dApps;
• стейкінг/фармінг/інвестиційні програми;
• сервіс кредитування;
• майнінг-пул.

Комісії:

• Депозит/виведення фіата: не вказано, розраховуються під час операції.
• Депозит/виведення криптовалют: не вказані, розраховуються під час операції.
• Торгівля спот: 0.1% з тейкера і 0.08% з мейкера.
• Торгівляф’ючерсами: 0.05% з тейкера і 0.02% з мейкера.

На початок 2023-го OKX залишається однією з топ-криптобірж завдяки доступності та великому набору інструментів для новачків, профі-трейдерів і навіть інституційних інвесторів. Майданчик пропонує практично всі види угод і операцій з криптовалютою, можливості для пасивного заробітку і одні з найнижчих торгових комісій на ринку. Можна підключити некастодіальний гаманець, щоб взаємодіяти з dApps і управляти портфелем прямо з інтерфейсу OKX.

Kraken

Kraken можна назвати найстарішою з нині працюючих криптобірж. Майданчик уперше вийшов на крипторинок у 2011-му під американською реєстрацією і досі пропонує користувачам функціонал для трейдингу та обміну криптовалют. За 11 років роботи у Kraken не було великих зломів, що свідчить про високий заявлений і реальний рівень безпеки та збереження депозитів.

З особливостей можна виділити велику кількість торгових пар з EUR і загальну адаптацію під цю валюту, а також два рівні інтерфейсу: звичайний і для pro з розширеним набором інструментів. Крім того, Kraken підтримує всього 8 фіатних валют, що може викликати труднощі для використання в деяких країнах і регіонах.

Верифікація:

Для підтвердження особи підходить ID-картка, паспорт або водійське посвідчення, конкретний список прийнятих документів залежить від країни проживання. Без верифікації закрито доступ до трейдингу, внесення депозиту і, по суті, решти функціоналу біржі.

Ключові метрики:

• частка ринку: 1,18%;
• добовий обсяг: $365 млн (скоригований $365 млн);
• кількість пар: 618;
• коефіцієнт ліквідності (0-1000): 702.

Основні продукти:

• торговий термінал;
• маржинальна торгівля;
• NFT-маркетплейс;
• торгівля деривативами (ф’ючерси) з плечем до x50;
• стейкінг.

Комісії:

• Депозит/виведення фіат: комісія за депозит і виведення може не стягуватися, або стягуватися у вигляді % від суми поповнення або фіксованої суми залежно від обраної валюти і способу поповнення/виведення.
• Депозит/виведення криптовалюти: депозит безплатно, комісія за виведення фіксована. Ставка залежить від обраної криптовалюти.
• Торгівля спот: 0.16% з тейкера і 0.26% з мейкера, а для угод зі стейблкоїнами та окремими парами — 0.2% з тейкера і мейкера.
• Торгівля ф’ючерсами: 0.02% з тейкера і 0.05% з мейкера.

Kraken більше підійде досвідченим трейдерам, які вміють працювати з аналітичними та торговими інструментами, адже саме в цьому основна цінність майданчика. Утім, новачки теж почуватимуться досить комфортно під час використання базового інтерфейсу, хоча їм буде доступно не так багато продуктів і функцій, як під час роботи з іншими біржами. Американська реєстрація дає Kraken додатковий захист клієнтам та інвесторам.

Буде цікаво

ТОП способов пополнения Binance в 2023 году. Считаем вместе, какой способ наиболее выгодный

10.08.2022

19 мин

21874

читати

Копітрейдинг. Що це таке і як працює копіювання угод трейдерів?

06.11.2023

19 хв

2630

читати

Найчастіші запитання