Parlament Europejski zatwierdza przepisy AML z zakazem anonimowych kryptowalut
- Rozporządzenie w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy przeszło ostateczne głosowanie w Parlamencie Europejskim.
- Dokument zaostrza kontrolę nad aktywami cyfrowymi, dostawcami usług kryptograficznych i użytkownikami.
- Przepisy AML obejmują zakaz anonimowych transakcji przy użyciu portfeli powierniczych i poufnych monet.
W dniu 24 kwietnia 2024 r. rozporządzenie w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLR) przeszło ostateczne głosowanie w Parlamencie Europejskim. Ustawodawcy zatwierdzili nowe zasady przeciwdziałania nielegalnym transakcjom, które wpłyną również na segment aktywów cyfrowych.
Dokument wymaga od podmiotów zobowiązanych i dostawców usług gromadzenia większej ilości danych o użytkownikach. Firmy muszą również przeprowadzać dokładną analizę due diligence klientów, jeśli kryptowaluty są wykorzystywane do płacenia za towary lub usługi.
Zasada dotyczy transakcji “o wartości co najmniej 1000 euro lub równowartości w lokalnej walucie, niezależnie od tego, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza transakcja, czy poprzez transakcje powiązane” – czytamy w dokumencie.
AMLR wzywa również do wprowadzenia środków “ograniczających ryzyko”. Obejmują one analitykę blockchain, gromadzenie danych dotyczących kryptowalut i inne działania. Dostawcy usług związanych z branżą są również zobowiązani do przestrzegania standardowych procedur KYC/AML.
Ponadto UE nakłada całkowity zakaz anonimowych płatności za pośrednictwem portfeli powierniczych lub transakcji z wykorzystaniem anonimowych monet. Kryptomixery i inne usługi mające na celu zapewnienie dodatkowej prywatności zostaną zdelegalizowane.
“Od gotówki po kryptowaluty, od nieruchomości po dobra luksusowe i kluby piłkarskie, celujemy we wszystkie obszary, w których istnieje realne ryzyko nielegalnej działalności” – skomentował głosowanie za AMLR unijny komisarz ds. finansowych Mairid McGuinness.
Nowe przepisy nie będą miały wpływu na dostawców sprzętu i oprogramowania oraz na portfele niebędące depozytariuszami, które nie mają dostępu ani kontroli nad zasobami cyfrowymi. Należą do nich produkty takie jak Metamask i Trust Wallet.
Po zatwierdzeniu AMLR przez europejskich parlamentarzystów, dokument ma zostać opublikowany w oficjalnym dzienniku Unii Europejskiej. Oczekuje się, że nastąpi to w czerwcu 2024 roku. Przepisy wejdą w życie trzy lata po ich ostatecznym zatwierdzeniu – czyli nie wcześniej niż w 2027 roku.
Przypomnijmy, pisaliśmy, że siedziba regulatora AMLA z funkcjami nadzoru nad kryptosferą będzie zlokalizowana we Frankfurcie.
