Європарламент затвердив AML-правила із забороною на анонімність для криптоактивів
- Положення про боротьбу з відмиванням грошей пройшло фінальне голосування в Європарламенті.
- Документ посилює контроль над цифровими активами, постачальниками криптопослуг і користувачами.
- AML-правила передбачають заборону на анонімні транзакції з використанням кастодіальних гаманців і конфіденційних монет.
24 квітня 2024 року Положення про боротьбу з відмиванням грошей (AMLR) пройшло фінальне голосування в Європарламенті. Законотворці схвалили нові правила для протидії незаконним операціям, які стосуватимуться і сегмента цифрових активів.
Документ наказує «зобов’язаним особам» (obliged entities) і постачальникам послуг збирати більше даних про користувачів. Компанії також повинні проводити ретельну перевірку клієнтів у разі використання криптоактивів для оплати товарів або послуг.
Це правило поширюється на операції «на суму не менше ніж €1000 або еквівалент у національній валюті, незалежно від того, чи здійснюється транзакція у вигляді однієї операції, чи за допомогою пов’язаних транзакцій», ідеться в документі.
AMLR також передбачає введення заходів щодо «зниження ризиків». До них належать аналітика блокчейну, збір даних про криптоактиви та інші дії. Постачальники пов’язаних з індустрією послуг зобов’язані дотримуватися стандартних процедур KYC/AML.
До того ж ЄС вводить повну заборону на анонімні платежі через кастодіальні гаманці або транзакції з використанням конфіденційних монет. Криптоміксери та інші сервіси, спрямовані на забезпечення додаткової приватності, будуть поза законом.
«Від готівки до криптоактивів, від нерухомості до предметів розкоші та футбольних клубів — ми націлені на всі сфери, де існує реальний ризик незаконної діяльності», — прокоментувала голосування за AMLR комісар ЄС з фінансових питань Майрід Макгіннесс.
Нові правила не торкнуться постачальників апаратного і програмного забезпечення, а також некастодіальних гаманців, які не мають доступу або контролю над цифровими активами. До їх числа належать такі продукти, як MetaMask і Trust Wallet.
Після затвердження AMLR європейськими парламентаріями, документ мають опублікувати в офіційному журналі Євросоюзу. Очікується, що це станеться в червні 2024 року. Положення набудуть чинності через три роки після їхнього остаточного затвердження — тобто, не раніше 2027 року.
Нагадаємо, ми писали, що штаб регулятора AMLA з функціями нагляду за криптосферою розмістять у Франкфурті.
