Giełdy kryptowalut jako sposób na zarabianie pieniędzy: jak zacząć i czy to trudne

Czym jest giełda kryptowalut?

Giełda kryptowalut to usługa kupna lub sprzedaży aktywów cyfrowych, w tym fiat. Takie platformy różnią się od giełd lub transakcji P2P:

• jednorazowym charakterem – z reguły giełdy służą do “wejścia” na rynek i “wyjścia” w fiat, podczas gdy większość transakcji z zakupioną kryptowalutą odbywa się na platformach transakcyjnych;
• automatyzacja – o ile transakcje P2P przeprowadzane są ręcznie i wymagają stałej komunikacji między stronami, o tyle wymiennik można zautomatyzować za pomocą oprogramowania, co zwiększa wygodę zarówno dla właściciela, jak i użytkownika;
• sprawdzonareputacja – większość giełd może potwierdzić swoją reputację poprzez recenzje, oceny agregatorów i użytkowników. Korzystając z usług P2P, klient zazwyczaj musi wierzyć na słowo kontrahentowi;
• duża liczba instrumentów płatniczych – usługi giełdowe obsługują metody płatności, które nie są dostępne na giełdach lub platformach P2P, takie jak cyfrowe portfele fiat, karty bankowe różnych emitentów i gotówka.

Dla wielu użytkowników giełdy są kompromisem między scentralizowanymi giełdami z obowiązkową weryfikacją a sprzedawcami P2P, którzy wymagają zaufania. Ponadto jest to jedno z najstarszych narzędzi do kupowania i sprzedawania kryptowalut, które stało się powszechne na wczesnym etapie rozwoju rynku.

Źródła dochodu z usług giełdowych

Uruchomienie giełdy kryptowalut może być postrzegane jako zrównoważony sposób generowania dochodu. Zysk takich platform pochodzi z kilku źródeł, co pozwala im utrzymać się na powierzchni nawet podczas całkowitej sprzedaży aktywów cyfrowych.

Prowizje są kluczowym źródłem dochodu dla większości giełd kryptowalut. Opłaty za usługi mogą wynosić od 1-5% (czasami więcej) w zależności od pary walutowej i zastosowanej metody płatności. Ponieważ opłaty są zwykle pobierane w walucie fiducjarnej, pozwala to na stabilną bazę przychodów, którą można uzupełnić innymi źródłami.

Arbitraż – często występuje niewielka luka między kursami na konkretnych giełdach kryptowalut. Z reguły wynika to z faktu, że usługa śledzi ważoną wartość na kilku platformach. Różnica ta może być postrzegana jako okazja do arbitrażu bez ryzyka, co daje kilka procent dodatkowego zysku.

Wzrost notowań – dodatkowym źródłem zysku dla platformy jest wzrost wartości rezerw. Może to być postrzegane jako rodzaj inwestycji, pod warunkiem, że wymiennik może zapewnić płynność bez sprzedaży kryptowalut otrzymanych od użytkowników i utrzymać je do szczytowych wartości cenowych.

Warto zauważyć, że zysk operacyjny giełd osiąga szczyt nie tylko w szczycie hossy, ale także podczas spadku notowań, kiedy inwestorzy starają się sprzedać aktywa i wyjść na rynek fiducjarny. W każdych warunkach rynkowych potencjał usługi wymiany jako źródła dochodu pozostaje wysoki.

Co jest potrzebne do uruchomienia własnej giełdy

Jak każdy inny projekt, usługa giełdy kryptowalut wymaga wdrożenia w trzech obszarach: prawnym, finansowym i technicznym. Aby lepiej zrozumieć, co należy zrobić i jak trudne jest to zadanie, przeanalizujmy każdy aspekt bardziej szczegółowo.

Rejestracja

W wielu jurysdykcjach, kantory wymiany walut są uważane za instytucje finansowe i mogą działać wyłącznie na podstawie licencji wydanej przez odpowiedni organ regulacyjny. Oznacza to, że aby otworzyć własny kantor, należy zarejestrować spółkę spełniającą szereg kryteriów, takich jak

• forma organizacyjno-prawna;
• wielkość kapitału docelowego;
• model opodatkowania.

Alternatywną metodą jest prowadzenie działalności na zasadzie franczyzy w oparciu o licencję już zarejestrowanej giełdy. Może się to jednak wiązać z dodatkowymi ograniczeniami nałożonymi przez właściciela franczyzy.

Ponadto należy mieć na uwadze, że wejście w życie ustawy o aktywach wirtualnych może zmienić zasady prowadzenia usług kryptowalutowych. Aby uzyskać bardziej szczegółowe wyjaśnienie dotyczące rejestracji i regulacji wymienników zgodnie z obowiązującymi przepisami, należy skontaktować się z prawnikiem

Płynność

Zapewnienie płynności wymiennika jest kluczowym zadaniem jego właściciela. Ta cecha odzwierciedla, jakie rezerwy ma usługa dla określonych par walutowych, więc wymaga pracy w dwóch kierunkach jednocześnie.

Wzrost kapitału – im większe rezerwy, tym więcej transakcji serwis może przetwarzać bez opóźnień operacyjnych. Ponadto zapewnienie płynności dla wielu miejsc docelowych giełdy wymaga podziału kapitału między różne waluty i platformy.

Należy również pamiętać, że jednym z wymogów uzyskania licencji na prowadzenie operacji wymiany walut jest dostępność określonej kwoty autoryzowanego kapitału o potwierdzonym źródle pochodzenia.

Integracja instrumentów płatniczych – użytkownicy często wybierają giełdy ze względu na dostępność metod płatności, które nie są obsługiwane przez inne platformy. W związku z tym właściciel jest zobowiązany do zarejestrowania kont bankowych, kont giełdy, portfeli itp.

Pod pewnymi względami aspekt ten jest bardziej skomplikowany niż pozyskiwanie kapitału zalążkowego, ponieważ wymiennik musi przejść różne kontrole i przestrzegać ograniczeń prawnych, które mogą być sprzeczne z interesami użytkowników i samej usługi.

Należy zauważyć, że w niektórych przypadkach ilość jest ważniejsza niż jakość. Przykładowo, dla użytkowników z określonej jurysdykcji można zidentyfikować najpopularniejsze rozwiązania płatnicze i waluty, skupiając się na zapewnieniu im płynności. Ta strategia może być skuteczna, jeśli masz ograniczony kapitał.

Oprogramowanie

Każda giełda online jest zasadniczo aplikacją z interfejsem użytkownika w postaci strony internetowej. Oprogramowanie zapewniające działanie takiej usługi składa się z kilku modułów, w tym algorytmu konwersji, śledzenia notowań giełdowych i inicjowania transakcji przy użyciu różnych rozwiązań płatniczych. Im bardziej zautomatyzowane działanie wymiennika, tym bardziej złożona jest część oprogramowania.

Dla wielu początkujących przedsiębiorców oprogramowanie staje się główną przeszkodą, ponieważ jego rozwój wymaga inwestycji, a do jego utrzymania potrzebni są dodatkowi pracownicy, co zwiększa koszty operacyjne.

Bardziej przystępną cenowo alternatywą jest zakup gotowego oprogramowania z dalszym udoskonalaniem i dostosowywaniem. Nie jest to jednak najłatwiejszy proces, ponieważ ważne jest, aby ocenić

• jaką część kodu otrzymuje właściciel wymiennika (frontend, backend, czy wszystko naraz) i na jakich warunkach;
• czy można go dostosować do potrzeb usługi;
• w jaki sposób algorytm przeprowadza operacje i czy jest bezpieczny;
• kto jest zaangażowany w utrzymanie oprogramowania i jak trudno jest to zrobić.

Jako przykład możemy wziąć dostawcę BoxExchanger. Deweloperzy dostarczają oprogramowanie na zasadzie wynajmu (frontend) lub zakupu (frontend plus backend), a następnie instalacji, konserwacji i dostosowania. Zarówno części funkcjonalnej, jak i UI/UX.

W przeciwieństwie do większości innych gotowych rozwiązań, produkt BoxExchanger wyróżnia się dostępnością:

• Bota Telegram do operacji giełdowych;
• aplikacja administratora dla systemu iOS;
• wysokiej jakości obsługa klienta;
• API, które pozwala zintegrować wymiennik z innymi produktami;
• możliwość wdrażania węzłów i pracy bezpośrednio w sieci.

Automatyzacja operacji jest dostosowana do wymagań klienta przy użyciu gotowych rozwiązań. Dodatkową zaletą dla przedsiębiorców będzie aktualizacja skryptów przez programistów, funkcja ubezpieczenia kursu wymiany oraz integracja oprogramowania z instrumentami płatniczymi.

Użytkownicy, którzy chcą uruchomić własny kantor, mogą skorzystać z 15% rabatu na zakup oprogramowania BoxExchanger do 15 stycznia 2023 r. i obniżyć swoje koszty w tym obszarze. Aby uzyskać zniżkę, należy skontaktować się z zespołem wsparcia na stronie internetowej strona internetowa lub w kanale Kanał Telegram projekty.

Klient faktycznie otrzymuje działający wymiennik. Jednak to nie wystarczy, aby przekształcić go w źródło dochodu. Po wdrożeniu technicznym wymagana jest promocja produktu, mająca na celu

• zdobycie i utrzymanie reputacji
• zwiększenie świadomości;
• przyciągnięcie nowych użytkowników.

Kampanie promujące i popularyzujące giełdę mogą trwać dłużej niż jej tworzenie, a koszty ich organizacji powinny być uwzględnione w kwocie kapitału początkowego.

Wnioski

Usługa wymiany kryptowalut jest jednym ze sposobów na osiągnięcie zysku bez spekulacji i transakcji wysokiego ryzyka z aktywami cyfrowymi. Chociaż rentowność tego produktu jest ogólnie związana z cyklami rynkowymi, pozostaje stabilna nawet podczas masowej sprzedaży, co przyciąga wielu przedsiębiorców.

Uruchomienie własnego wymiennika wiąże się z szeregiem trudności prawnych i technicznych, ale można je łatwo pokonać z pomocą wykwalifikowanych specjalistów i zakupem oprogramowania do automatyzacji pod klucz od BoxExchanger.

Kluczowym zadaniem właściciela pozostaje więc poszukiwanie kapitału początkowego w celu zapewnienia płynności, a także opłacenie usług deweloperów i prawników.