15 najczęstszych błędów traderów. Dowiedzmy się, czego nie robić
Artykuł ten w pewnym sensie łamie psychologiczne stereotypy na temat rynku i wskazuje najczęstsze błędy traderów zarówno na rynku kryptowalut, jak i klasycznym. Jeśli potraktujesz ten materiał poważnie i świadomie, może on zastąpić Twoje osobiste, często gorzkie, doświadczenia. Bezrefleksyjne wciskanie przycisków w terminalu giełdowym to nie trading, a naśladowanie pracy małpy przy klawiaturze.
Pierwszym krokiem na drodze do naprawienia błędów będzie uświadomienie sobie własnego poziomu kwalifikacji jako tradera, następnie – akceptacja, analiza, wnioski i działania.
Większość ludzi myśli, że handel to łatwe pieniądze, ale potrzeba 10 lat, aby zostać lekarzem, 5-6 lat, aby zostać prawnikiem. Trader to zawód i wymaga odpowiedniego podejścia. Ten artykuł ma charakter teoretyczny, ale zdobyta wiedza może być przydatna w praktyce.
W ramach tego artykułu nie będziemy opisywać sytuacji związanych z lenistwem, pragnieniem i niechęcią, ponieważ nie są to błędy, ale sposób na życie i z taką pozycją nie należy liczyć na sukces w handlu, a także w zasadzie w każdym przedsięwzięciu.
TOP-15 błędów traderów
Errare humanum est (łac.) – popełnianie błędów jest nieodłączną cechą człowieka. Popełnianie błędów jest normalne i charakterystyczne dla człowieka, ważne jest, aby nauczyć się wyciągać wnioski i nie popełniać ich systemowo.
Niezrozumienie zasad działania rynków, analizy technicznej i fundamentalnej, psychologii mas i cykli rynkowych
Żaden trader nie uważa się za przeciętnego z założenia, wręcz przeciwnie, w fazie wzrostu, kiedy na rynek wchodzi ogromna liczba nowych uczestników, wiele osób uważa się za “bogów tradingu” i “władców rynków”.
W fazie wzrostu nowicjusze są zadowoleni z 10-20% zysku, podczas gdy notowania płynnych kryptowalut wykazują wzrost o 30/50/150% w tym samym czasie. Wszystko jest sprzeczne z logiką większości i tak właśnie działają rynki. Niestety lub na szczęście, większość popełnia typowe błędy i nie jest w stanie, z powodu braku wiedzy, odróżnić cienkiej linii, kiedy trend wzrostowy zostaje zastąpiony trendem spadkowym, a faza dystrybucji zostaje zastąpiona przedłużającym się spadkiem.
To właśnie w momencie załamania trendu zastawiana jest psychologiczna pułapka i seria katastrofalnych wydarzeń dla większości uczestników, a szereg czynników towarzyszących i brak doświadczenia nie pozwalają im uświadomić sobie obiektywnego obrazu tego, co się dzieje.
Podobna sytuacja ma miejsce, gdy rynek znajduje się na “dnie”, większość traci wiarę we wzrost: niektórzy wyprzedają i opuszczają rynek, inni czekają na jeszcze niższe poziomy, nie kupują i zaczynają kupować, gdy wszystko już wzrosło o setki procent.
Rozwiązanie
Przestudiować teorię. Teoria Dow Jonesa, podstawy analizy technicznej i fundamentalnej oraz wszelkie informacje o cyklach na rynkach finansowych będą dobrą pomocą. Spójrz na wykres w dużych przedziałach czasowych – dni, tygodnie i miesiące. Wiele informacji na temat podstaw handlu można znaleźć w domenie publicznej lub na naszej stronie internetowej w sekcji dotyczącej handlu.
Chciwość jako pułapka psychologiczna
Chciwość w handlu przejawia się na różne sposoby. Wiele osób trafia na rynek kryptowalut z powodu iluzji łatwych pieniędzy, ale problemem większości jest brak zrozumienia mechanizmów napędzających rynek i zasady jego działania.
W celu rozbudzenia chciwości robi się pompki jednym “kijem w niebo”. Wszyscy widzą wzrost o 1000%, a po jego zobaczeniu zysk w wysokości 20/40/50, a nawet 200% nie wydaje się tak jasny, ludzie nie sprzedają, czekając na więcej, a cena odwraca się i idzie na minus.
Kupowanie kryptowaluty za cały depozyt w 1 run, również chciwość. Wyjaśnienie takiej “taktyki” zwykle ma następującą formę: 10% całego depozytu to więcej niż 10% części depozytu. Ale kiedy cena spada, taki trader ponosi straty, bez możliwości obniżenia średniej ceny wejścia przy niższych wartościach.
Innym przykładem może być FOMO – Syndrom Niewykorzystanej Okazji. Cena aktywa wzrosła już o nieadekwatny procent o jedną lub kilka świec, obserwując ten proces, początkujący decyduje się na zakup, ponieważ wzrost będzie kontynuowany, myśli, wynik – straty.
Błędem wielu jest chęć zarobienia dużo i szybko z groszy, ale tak się nie dzieje. Strach i chciwość to destrukcyjne emocje, przede wszystkim dla tradera.
Decyzja
Konieczne jest racjonalne podejście do rynku. Chciwość wynika z braku doświadczenia i strachu przed brakiem czasu. Zabroń sobie podejmowania jakichkolwiek decyzji w oparciu o emocje i pośpiech. Ważne jest, aby zdawać sobie sprawę, że na rynku stale pojawiają się i znikają okazje. Przed zawarciem transakcji przeanalizuj i uargumentuj sobie powody, dla których warto w nią wejść.
Handel w niestabilnym stanie emocjonalnym i podekscytowaniu
Wszelkie emocje w handlu są złe. Decyzja o wejściu lub wyjściu z transakcji powinna być obliczona z wyprzedzeniem, bez pośpiechu i bez emocji. Emocje uniemożliwiają odpowiednią ocenę okoliczności i ryzykujesz popełnienie błędu, który doprowadzi do strat.
Ale emocje są nieodłączne, nie można całkowicie pozbyć się emocji, ale można je kontrolować. Jeśli ogarniają cię emocje, oznacza to, że nadszedł czas, aby zamknąć terminal handlowy i zająć się innymi rzeczami.
Jeśli budzisz się w nocy, aby spojrzeć na notowania kryptowalut lub nie możesz spać, oznacza to, że popełniłeś już krytyczne błędy w swoim systemie zarządzania ryzykiem lub nie masz go jako takiego. I właśnie w tym przypadku konieczne jest podjęcie pilnych działań i zachowanie zimnej krwi.
Rozwiązanie
Zrób sobie przerwę od terminala handlowego, spędź czas z bliskimi, idź na spacer, od czasu do czasu potrzebujesz emocjonalnej ulgi i po prostu odpocznij. Sport jest dobrym środkiem odstresowującym. W przypadku, gdy doprowadziłeś już do bezsenności i załamań emocjonalnych, konieczne jest całkowite przeanalizowanie systemu zarządzania ryzykiem i podjęcie działań, czasem bardzo bolesnych.
Jeśli wykonałeś kilka stratnych transakcji lub jedną z nieadekwatną stratą i masz poczucie “wyrównania” – natychmiast zamknij terminal handlowy, tego dnia nie siadaj ponownie do handlu. Nie zamieniaj handlu w kasyno, nie masz szans w takim stanie emocjonalnym.
Handel z depozytem zabezpieczającym
Instrumenty zabezpieczające w rękach wykwalifikowanego tradera mogą być skuteczne i nie zawsze, ale w pewnych okolicznościach. W rękach początkującego jest to niekontrolowana maszyna do likwidacji depozytów, dosłownie. Futures i depozyt zabezpieczający dla niedoświadczonego tradera to tabu, po prostu ryzykujesz, że nie zdobędziesz żadnego doświadczenia i natychmiast stracisz swój depozyt.
Średnia dzienna zmienność płynnych instrumentów w ruchu bocznym może osiągnąć 3-10%, co oznacza, że przy użyciu 10 dźwigni – ruchy 30-100%, na parach o niskiej płynności squeezes może wykraczać poza granice adekwatności. Przy korzystaniu z takich dźwigni, stop-loss jest już problemem, ponieważ zbyt daleko – ogromne straty w przypadku uruchomienia, a na odpowiednim procencie zostanie wybity w 9 na 10 przypadków. Do tego dochodzi prowizja za finansowanie uwzględniająca dźwignię i prowizje od transakcji.
Giełdy są bardziej niż szczęśliwe, dając ci dowolną dźwignię, ale to nie jest handel, z tym podejściem, w kasynie będziesz miał większą szansę na zarobienie pieniędzy.
Rozwiązanie
Naucz się podstaw handlu, poznaj różne taktyki, zbuduj własną strategię handlową i zdobądź prawdziwe doświadczenie w handlu na rynku spot, fizycznie kupując i sprzedając różne aktywa. Z czasem zrozumiesz, jak działa rynek. Jeśli odniesiesz sukces na rynku spot, pod pewnymi warunkami możesz poprawić wynik za pomocą depozytu zabezpieczającego.
Nadużywanie stop-loss’ów
Stopy w handlu to obszerny temat, mamy osobny artykuł na temat zleceń stop-loss. Typowym błędem początkujących jest nieracjonalne używanie lub ignorowanie zleceń stop-loss.
Zasadniczo traderzy dzielą się na 2 obozy: tych, którzy zawsze umieszczają stop-loss i tych, którzy wolą pracować bez nich, ale są to skrajności. Stop-loss, który jest umieszczony zbyt blisko, z dużym prawdopodobieństwem zostanie wybity, brak stopu w pewnych okolicznościach może przynieść ogromne straty.
Nieracjonalna jest praca ze stop-lossami w fazie akumulacji, ponieważ przed wyjściem z akumulacji w około 8 na 10 przypadków stop jest wybijany dokładnie na tych poziomach, na których występuje duża akumulacja, po czym kwotowanie odwraca się i idzie w przeciwnym kierunku. A w momencie narodzin silnego trendu wzrostowego, po długiej akumulacji, wybicie następuje prawie zawsze, szkoda będzie patrzeć, jak cena rośnie bez ciebie. Ale tutaj jest cienka linia, musisz być pewien dużego procentu, że jest to dokładnie faza akumulacji, również w tym przypadku powinieneś mieć plan uśrednienia ceny, czyli fiat w rezerwie.
Tak jak nieracjonalna jest praca w fazie akumulacji z przystankami, tak samo nieracjonalna jest praca w fazie dystrybucji bez przystanków. Jest to ważne, ponieważ wielu niedoświadczonych traderów traci w takich sytuacjach. Prędzej czy później dystrybucja zostaje zakończona i następuje spadek, często impulsywny i o duży procent. Stop znacznie zmniejsza stratę.
W przypadku, gdy już otworzyłeś transakcję, a cena jest na twoją korzyść i to o duży procent, sensowne jest ustawienie stop-loss w celu ochrony zysku, w przypadku gdy cena się odwróci, otrzymasz zysk, a nie stratę.
Podczas pracy z instrumentami marginalnymi stosowanie stopów jest obowiązkowe!
Rozwiązanie
Jeśli nie masz doświadczenia w handlu, zalecamy, abyś zawsze używał stopów, dopóki nie zrozumiesz mechaniki ich działania. Jeśli rozumiesz podstawy, używaj ich racjonalnie. W takim przypadku, jeśli zostaniesz wybity przez stop, nie wchodź ponownie w transakcję, wstrzymaj handel, przeanalizuj, dlaczego tak się stało, co zrobiłeś źle i dopiero wtedy określ następny punkt wejścia.
Nienaprawianie strat, gdy cena idzie przeciwko tobie
Jeśli trader staje się inwestorem nie z własnej woli, ale z powodu okoliczności, jest złym traderem. “Strategia HODL” jest wymówką dla własnej porażki jako tradera i popełnionych błędów.
Najgorsze, co może spotkać tradera, to zamrożenie aktywów na długi okres czasu – “przesiedzę kryptozimę i jeszcze sprzedam na plusie”, ale to nie jest model zachowania tradera. Tradera nie obchodzi jaki jest w danym momencie trend, musi mieć działającą taktykę na każdy scenariusz. Czekanie na straty jest marnowaniem zasobów, ponieważ na każdym poziomie cenowym występuje zmienność, a zmienność jest okazją do zarobienia pieniędzy.
Handel na rynkach finansowych zakłada obecność stratnych transakcji, jest to po prostu proces roboczy. Nie ma tradera, który miałby 100% zyskownych transakcji i jest to normalne. Ważne jest, aby zyskowne transakcje pokrywały się ze stratnymi, a straty były kontrolowane.
Niechęć do naprawienia strat, w przypadku gdy cena idzie przeciwko tobie – pozbawia cię kontroli nad sytuacją, a następnie tracisz kontrolę i stajesz się ofiarą okoliczności.
Decyzja
Przed wejściem w transakcję powinieneś mieć plan na wypadek, gdyby cena poszła przeciwko tobie. W niektórych przypadkach może to być celowe uśrednianie, w innych może to być zablokowanie straty. Zaakceptuj fakt, że przegrane transakcje są tylko częścią przepływu pracy.
Zbyt wczesne zamykanie transakcji
Częściowo poruszyliśmy tę kwestię na początku artykułu. Sytuacja jest typowa – trader wchodzi w transakcję, a cena zaczyna poruszać się w jego kierunku. Na zaplanowanym wcześniej poziomie trader ustala zysk, ale cena nadal porusza się dalej. W rezultacie ustalony zysk stanowi jedynie niewielki procent całego ruchu. Sytuacja ta jest typowa w warunkach silnego trendu.
Można to nazwać błędem tylko w przypadku rozciągnięcia, ponieważ zysk jest stały, jednak w przypadku stosowania strategii handlu z ograniczoną liczbą aktywów, oczekiwanie na spadek ceny poniżej punktu wyjścia może zająć ogromną ilość czasu, w niektórych przypadkach rok, w innych przypadkach kwotowanie może nie wrócić do poprzednich wartości.
Rozwiązanie
Istnieje kilka rozwiązań w zależności od strategii handlowej, na przykład:
- Stopniowa sprzedaż wcześniej zdobytego aktywa po różnych wartościach cenowych.
- Sprzedaż części aktywów w celu wycofania zainwestowanych środków z transakcji i uzyskania niewielkiego zysku, pozostała część pozycji (aktywa warunkowo wolne) dla bardziej odległych celów.
- Ochrona zysku za pomocą zlecenia stop-loss i stopniowe przesuwanie go w kierunku kwotowania, ale nie za blisko, tak aby nie został wybity przed czasem.
Odchylenie od strategii lub odwrotnie – brak plastyczności w działaniach
Niepewność, nerwowość, rzucanie się ze skrajności w skrajność – to pewne oznaki braku strategii handlowej lub wskazania, że zbudowałeś ją nieprawidłowo. Kiedy działasz zgodnie z planem, nie możesz mieć nieprzewidzianej sytuacji, a ryzyko jest możliwe do opanowania. Plan powinien uwzględniać zarówno zyski, jak i możliwe straty. Częste zmienianie planu podczas handlu zwykle nie prowadzi do niczego dobrego.
Wręcz przeciwnie: strategia handlowa powinna być elastyczna w zależności od sytuacji rynkowej. Na przykład, zajmujesz pozycję i cena idzie w twoim kierunku, wszystko jest idealne, cele są prawie osiągnięte, ale nagle pojawia się informacja – projekt, którego monetą handlujesz, został zhakowany. W takiej sytuacji będziesz miał bardzo ograniczony czas na podjęcie decyzji. Ślepe podążanie za planem w takiej sytuacji nieuchronnie doprowadzi do strat.
Decyzja
Powinieneś mieć dobrze przemyślaną, własną strategię handlową, która uwzględnia wszystkie możliwe warianty wydarzeń, a twoje działania powinny być zautomatyzowane. W przypadku siły wyższej należy szybko podejmować decyzje, rozwijać plastyczność w zależności od okoliczności rynkowych.
“Łapanie spadających noży”. Kupiłeś dno – drugie i trzecie w prezencie
Kupowanie aktywów podczas gwałtownego załamania cen, znaczna część depozytu jest złym pomysłem. W żargonie traderów nazywa się to “łapaniem noża”. Nie można dokładnie odgadnąć, gdzie cena zatrzyma się i zacznie konsolidować, nikt nie może. Aby odpowiednio przeanalizować sytuację, konieczne jest przynajmniej zrozumienie pierwotnej przyczyny takiego spadku i dopiero potem podjęcie decyzji.
Nie należy po prostu lekkomyślnie kupować po kolejnym spadku bez zrozumienia ogólnej sytuacji na rynku. Po dystrybucji na szczytach altcoiny mogą stracić na cenie od 70 do 99%. Mówiąc jaśniej – aktywa na rynku niedźwiedzia mogą stracić 50% swojej wartości w ciągu jednego dnia, kolejne 50% dzień później i kolejne 50% dzień później, i tak może być dziesiątki razy, aż aktywa osiągną swoje prawdziwe dno. Co więcej, nie ma pewności, że w ogóle odzyska swoją wartość, zwłaszcza jeśli jest to niepłynne aktywo, których są tysiące.
Rozwiązanie
Jeśli używasz tej techniki w swojej strategii handlowej, zmniejsz ryzyko, ograniczając przydzieloną kwotę z całkowitego depozytu, pamiętaj, że to “dno” może nie być ostatnim. W tym podejściu niezwykle ważne jest, aby być zorientowanym w podstawowej analizie technicznej i posiadać umiejętności budowania poziomów horyzontalnych i linii trendu.
Brak systemu, algorytmów i osobistej opinii
Musisz wiedzieć z wyprzedzeniem, gdzie kupujesz, gdzie sprzedajesz, z jaką częścią depozytu pracujesz, dopuszczalne straty, a także powody tych działań na tych samych poziomach. To wszystko jest częścią strategii handlowej. W działaniach nie powinno być spontaniczności, nadmiernej pewności siebie i niezdecydowania.
Nie należy przyjmować czyjejś subiektywnej opinii za prawdę. Im pewniej brzmią stwierdzenia i zapewnienia, tym bardziej wzbudzają zaufanie, na poziomie psychologicznym, aż do podświadomości, a następnie zaczynasz wierzyć, że są to twoje własne myśli
Rynek kryptowalut jest miejscem koncentracji wszelkiego rodzaju manipulacji, wszelkie informacje muszą być dokładnie sprawdzane. Sytuację komplikuje fakt, że początkujący często kierują się nie obiektywnymi danymi, ale swoimi nadziejami i pragnieniami. Na przykład przełamanie trendu lub przełamanie poziomu horyzontalnego jest faktem, obiektywnymi danymi, podczas gdy aktywa wykupione lub wyprzedane są subiektywnymi opiniami.
Rozwiązanie
Posiadanie własnej strategii handlowej, która obejmuje zarządzanie ryzykiem i zarządzanie finansami. Wykorzystywanie obiektywnych informacji do analizy, a nie czyichś opinii. Jeśli konsumujesz wiele informacji na temat branży kryptowalut, starannie wybieraj źródła i najlepiej słuchaj opinii na temat sytuacji z diametralnie różnych stron.
Brak zarządzania finansami
Zarządzanie finansami to coś, co powinno być domyślnie uwzględnione w strategii handlowej. Obejmuje to podział depozytu, zarówno dla różnych strategii handlowych, jak i podział przydzielonej kwoty na wejście w aktywa.
Nie zaleca się kupowania całego planowanego wolumenu kryptowaluty w jednej transakcji, ponieważ nie będzie możliwości wyrównania ceny wejścia w przypadku spadku notowań. Ten błąd często popełniają początkujący, kupując coś za cały depozyt.
Zarządzanie mani oznacza również dystrybucję miejsc handlowych i przechowywanie aktywów. Nie zalecamy handlu tylko na jednej giełdzie, korzystaj z kilku. Jeśli nie używasz kryptowaluty i masz ją bezczynnie na giełdzie, wycofaj ją do zimnego lub sprzętowego portfela.
Rozwiązanie
Uczyń zarządzanie mani integralną częścią swojej strategii handlowej, w przeciwnym razie może to przerodzić się w duży problem.
Lenistwo w prowadzeniu statystyk
Żaden profesjonalny trader nie pracuje bez prowadzenia statystyk i zapisów z informacjami o swoich transakcjach. Bez tego niemożliwe jest zrozumienie własnej skuteczności. Różne giełdy mają różnie zaimplementowaną analitykę na kontach, niektóre na dobrym poziomie, niektóre nie tak dobrym, ale wszystkie statystyki są przechowywane przez określony czas. Po pewnym czasie banalnie zapomnisz, po jakich cenach zebrałeś swój własny portfel inwestycyjny, dziwnie będzie sprzedać aktywa bez zrozumienia, czy zamykasz transakcję z zyskiem czy stratą.
Prowadzenie dziennika handlowego nauczy Cię więcej niż tuzin książek na temat handlu. Zapisuj w nim cenę zakupu, datę, giełdę, powody wejścia, emocje podczas transakcji i tak dalej. Po pewnym czasie będziesz w stanie przeanalizować i zrozumieć przyczyny swoich błędów i udanych transakcji.
Rozwiązanie
Notatnik, długopis i systematyczne podejście.
Przeszacowane ryzyko
Niezależnie od wielkości depozytu, ogranicz alokację do strategii wysokiego ryzyka do określonej kwoty lub stałego procentu. W przypadku strat, pracuj z posiadaną kwotą, bez uzupełniania, jeśli osiągniesz zysk, a kwota wzrośnie, przenieś część środków na mniej ryzykowne strategie lub wycofaj się w fiat.
Zwiększone ryzyko obejmuje: dźwignię x5+, zawieranie transakcji z całym depozytem lub jego dużą częścią, wchodzenie w aktywa z pojedynczym zleceniem, bez możliwości uśredniania i handlu na niepłynnych aktywach.
Rozwiązanie
Systematyczne podejście do zarządzania ryzykiem.
Próbować robić wszystko i nie nadążać
Istnieją różne podejścia do budowania działających portfeli. Ktoś handluje kilkoma konkretnymi altcoinami, ktoś handluje tylko bitcoinami, ktoś handluje sytuacjami bez przywiązania do konkretnych aktywów, najważniejsze jest to, że to działa.
Jednym z głównych problemów początkujących jest duża liczba działających kryptowalut. Aby kontrolować sytuację, należy zrozumieć szereg czynników dotyczących projektu – analizę fundamentalną, techniczną, sytuację na stosach wymiany, historię transakcji, wiadomości o projekcie, cenę itp. Nie jest fizycznie możliwe, bez pomocy zespołu analityków, osobiste monitorowanie więcej niż 5 aktywów w tym samym czasie.
Podczas pracy z wieloma kryptowalutami istnieje ryzyko rozproszenia uwagi, a tym samym przeoczenia ważnych niuansów, które wpłyną na wynik.
Rozwiązanie
Na początku nie handluj więcej niż trzema aktywami, jeśli możesz monitorować więcej, spróbuj, ale stopniowo.
Niezdolność do bycia poza rynkiem i czekania na korzystną sytuację
Bycie poza rynkiem jest jedną z najtrudniejszych rzeczy do zrobienia w handlu dla większości początkujących. Są dni i dłuższe okresy, kiedy najlepszym rozwiązaniem jest obserwowanie rynku. Istnieje stereotyp – im więcej transakcji, tym większy zysk, ale to nieprawda. Możesz wykonywać dziesiątki transakcji dziennie i ponieść stratę w ciągu miesiąca, a możesz wykonać 2-3 transakcje miesięcznie i osiągnąć zysk.
Najłatwiej jest pracować w fazie wzrostu i podczas ściany bocznej, w fazie trendu spadkowego, bez teorii i praktyki, osiągnięcie zysku jest prawie niemożliwe. Jeśli udało Ci się zarobić w fazie wzrostowej, najlepszym rozwiązaniem podczas przerwy będzie pozostawienie lub ograniczenie części handlowej depozytu w celu zdobycia doświadczenia na symbolicznych kwotach.
Zawieranie transakcji kupna i sprzedaży to 1% pracy tradera, pozostałe 99% to samorozwój, analiza rynku, wyszukiwanie sytuacji i oczekiwanie na korzystny punkt wejścia.
Rozwiązanie
Wykorzystaj czas poza rynkiem na swoją korzyść. Zamiast naśladować pracę małpy, zaangażuj się w samokształcenie: czytaj podstawowe książki na temat handlu, studiuj nowe strategie handlowe, badaj aktywa, którymi jesteś zainteresowany tak głęboko, jak to możliwe. W takim przypadku, gdy na rynku pojawi się korzystna sytuacja, będziesz na nią gotowy.
Podsumowanie
Rozważaliśmy najczęstsze błędy początkujących w handlu, istnieją inne niuanse, ale dla podstawy jest to więcej niż wystarczające. Głównymi przyczynami strat są momenty psychologiczne, takie jak chciwość, sugestywność, strach i niedocenianie rynku. Nie jest straszne popełnianie błędów, straszne jest przekształcanie błędów w część systemu handlowego.
To też będzie interesujące
