ТОП-15 найчастіших помилок трейдерів. Розбираємося як не потрібно робити
Дана стаття в деякому сенсі ламає психологічні стереотипи про ринок і вказує на найпоширеніші помилки трейдерів як у криптовалютному, так і в класичному ринку. Якщо ви серйозно й усвідомлено поставитеся до цього матеріалу, то це зможе замінити ваш особистий, часто гіркий, досвід. Натискання кнопок у біржовому терміналі без осмислення — це ще не трейдинг, а імітація роботи мавпи за клавіатурою.
Першим кроком на шлях виправлення помилок стане усвідомлення свого власного рівня кваліфікації як трейдера, далі — прийняття, аналіз, висновки та дії.
Більшість думає що трейдинг це легкі гроші, але щоб стати лікарем потрібно 10 років, адвокатом 5-6 років. Трейдер — це професія і підхід необхідний відповідний. Ця стаття має теоретичний характер, а отримані знання можуть стати в пригоді на практиці.
У рамках цієї статті ми не описуватимемо ситуації, пов’язані з лінню, бажанням і небажанням, бо це не помилки, а стиль життя, і з такою позицією на успіх у трейдингу розраховувати не варто, як, у принципі, і в будь-якому починанні.
ТОП-15 помилок трейдера
Errare humanum est (латинь) — людині властиво помилятися. Робити помилки це нормально і властиво людині, важливо навчитися робити висновки й не робити їх системними.
Нерозуміння принципів роботи ринків, технічного і фундаментального аналізу, психології мас і ринкових циклів
Жоден трейдер за замовчуванням не вважає себе посереднім, навпаки, у фазі зростання, коли на ринок приходить величезна кількість нових учасників, багато хто вважає себе «богом трейдингу» і «повелителем ринків».
У фазі зростання новачки радіють профіту в 10-20%, тоді як котирування ліквідних криптовалют за цей самий час показує зростання в 30/50/150%. Все проти логіки більшості, і саме так працюють ринки. На жаль чи на щастя, більшість припускаються типових помилок і не здатні, через відсутність знань, розрізнити тонку межу, коли висхідний тренд змінюється низхідним, а фаза розподілу змінюється затяжним падінням.
Саме в момент зламу тренда зав’язується психологічна пастка і низка катастрофічних подій для більшості учасників, а низка супутніх чинників і відсутність досвіду не дають усвідомити об’єктивної картини того, що відбувається.
Аналогічна ситуація відбувається коли ринок перебуває на «дні», більшість втрачає віру в зростання: одні розпродаються і йдуть з ринку, інші чекають ще нижчого рівня, не купують, а починають робити покупки, коли все вже виросло на сотні відсотків.
Рішення
Вивчайте теорію. Гарною підмогою стане теорія Доу Джонса, основи технічного і фундаментального аналізу та будь-яка інформація про цикли на фінансових ринках. Погляд на графік за допомогою великих таймфреймів — дні, тижні та місяці. Про основи трейдингу можна знайти масу інформації у відкритому доступі, або на нашому сайті у розділі трейдинг.
Жадібність — як психологічний капкан
Жадібність у трейдингу проявляється по-різному. Багато хто приходить у криптовалюту через ілюзію легких грошей, але проблема більшості — нерозуміння механізмів, які рухають ринок, і принцип його роботи.
Для того, щоб розбудити жадібність, робляться пампи однією «палицею в небо». Всі бачать зростання в 1000% та прибуток у 20/40/50 і навіть у 200% вже не здається таким яскравим, люди не продають, чекають більшого й в результаті ціна розвертається і йде в мінус.
Купівля криптовалюти на весь депозит за 1 захід, теж жадібність. Пояснення такої «тактики» зазвичай має такий вигляд: 10% від усього депозиту це більше, ніж 10% від частини депозиту. Але коли ціна падає, такий трейдер несе збитки, без можливості знизити середню ціну входу на нижчих значеннях.
Ще прикладом стане FOMO — Синдром втрачених можливостей. Ціна на актив уже зросла на неадекватний відсоток однією або кількома свічками, спостерігаючи цей процес, новачок вирішує зробити купівлю, адже зростання буде й далі, думає він, результат — збитки.
Помилка багатьох — це бажання заробити з копійок швидко і багато, але так не буває. Страх і жадібність — це деструктивні емоції, насамперед для трейдера.
Рішення
До ринку необхідний раціональний підхід. Жадібність виникає через відсутність досвіду і страх не встигнути. Забороніть собі приймати будь-які рішення на емоціях і поспіх. Важливо розуміти що на ринку постійно з’являються і зникають можливості. Перед тим як увійти в угоду проведіть аналіз і аргументуйте самому собі причини для входу.
Торгівля в нестабільному емоційному стані й азарт
Будь-які емоції в торгівлі це погано. Рішення про вхід або вихід з угоди необхідно прораховувати заздалегідь, без поспіху і без емоцій. Емоції заважають адекватно оцінювати обставини та ви ризикуєте зробити помилку, яка призведе до збитків.
Але емоції це властиво, неможливо повністю позбутися емоцій, але можна їх контролювати. Якщо долають емоції, це означає, що настав час закрити торговий термінал і зайнятися іншими справами.
У разі якщо ви прокидаєтеся ночами, щоб подивитися котирування криптовалют, або не можете заснути, це означає, що ви вже зробили критичні помилки у своїй системі управління ризиками, або вона у вас відсутня як така. І тут потрібні невідкладні дії та «холодна» голова, наскільки це можливо.
Рішення
Відпочивайте від торгового терміналу, проводьте час із близькими, сходіть на прогулянку, час від часу потрібне емоційне розвантаження і просто відпочинок. Спорт добре знімає стрес. У разі якщо ви вже довели ситуацію до безсоння та емоційних зривів, необхідно повністю переглянути свою систему управління ризиками та вжити заходів, іноді вельми болючих.
Якщо ви здійснили низку збиткових угод або одну з неадекватним збитком і з’являється почуття «відігратися» — негайно закривайте торговельний термінал, цього дня більше не сідайте за торги. Не перетворюйте трейдинг на казино, в такому емоційному стані у вас немає шансів.
Маржинальна торгівля
Маржинальні інструменти в руках кваліфікованого трейдера можуть бути ефективні, і то не завжди, а за певних обставин. У руках новачка — це некерована машина для ліквідації депозиту, в буквальному сенсі. Ф’ючерси й маржа для недосвідченого трейдера — табу, ви просто ризикуєте не встигнути отримати жодного досвіду, а одразу позбутися свого депозиту.
Середньоденна волатильність ліквідних інструментів у бічному русі може сягати 3-10%, це означає, що при використанні 10-го плеча — рухи на 30-100%, на низьколіквідних парах сквізи можуть виходити за рамки адекватності. При використанні таких плечей, stop-loss виставити вже проблема, оскільки занадто далеко — величезні збитки в разі спрацьовування, а на адекватний відсоток його виб’є в 9 з 10 випадків. Також комісію за фінансування ви будете платити з урахуванням кредитного плеча і комісії від угод також.
Біржі з великим задоволенням нададуть вам яке завгодно кредитне плече, але це вже не трейдинг, з таким підходом, в казино у вас буде більше шансів заробити.
Рішення
Вивчіть основи трейдингу, опануйте різні тактики, побудуйте власну торговельну стратегію і отримайте реальний досвід торгівлі на спотовому ринку, фізично купуючи і продаючи різні активи. З часом ви зрозумієте як працює ринок. Якщо будуть успіхи на спотовому ринку, за певних умов ви зможете покращити результат за допомогою маржі.
Нераціональне використання стопів
Стопи в трейдингу це масштабна тема, у нас є окрема стаття про stop-loss ордери. Типова помилка новачка — нераціональне використання або ігнорування стоп-лосс ордерів
Здебільшого трейдери діляться на 2 табори: ті, хто завжди ставлять стопи, і ті, хто вважають за краще працювати без них, але це крайнощі. Занадто близько виставлений стоп — з великою ймовірністю вибивається, відсутність стопа за певних обставин може принести величезні збитки.
Нераціонально працювати зі стопами у фазі акумуляції, з тієї причини, що перед виходом з накопичення приблизно у 8 з 10 випадків відбувається вибивання стопів саме на тих рівнях, де їхнє велике скупчення, після чого котирування розгортається і йде в протилежному напрямку. А при зародженні потужного висхідного тренду, після тривалої акумуляції вибивання відбувається практично завжди, прикро буде спостерігати, як ціна зростає без вас. Але тут тонка грань, потрібно бути впевненим на великий відсоток, що це саме фаза накопичення, також на цей випадок у вас має бути план усереднення ціни, тобто фіат у резерві.
Як нераціонально працювати у фазі накопичення зі стопом, також нераціонально працювати у фазі розподілу без стопів. Це важливо, оскільки багато хто через недосвідченість втрачає саме в цих ситуаціях. Рано чи пізно розподіл завершується і відбувається падіння, часто імпульсно і на великий відсоток. Стоп істотно скорочує збиток.
У разі якщо ви вже відкрили угоду і ціна йде на вашу користь, до того ж на великий відсоток, є сенс виставити stop-loss для захисту прибутку, на випадок якщо ціна розвернеться, ви отримаєте прибуток, а не збиток.
При роботі з маржинальними інструментами, використання стопів — обов’язкове!
Рішення
Якщо у вас немає досвіду торгівлі, то ми рекомендуємо завжди використовувати стопи, поки зрозумієте механіку їхньої роботи. У разі якщо розуміння основ є, то використовуйте їх раціонально ситуації. Водночас якщо вас вибило по стопу, не потрібно повторно входити в угоду, зробіть паузу в торгівлі, проаналізуйте, чому так сталося, що ви зробили неправильно, і тільки потім визначайте наступну точку входу.
Нефіксація збитків коли ціна йде проти вас
Якщо трейдер стає інвестором не з власної волі, а через обставини, що склалися, — це поганий трейдер. «Стратегія HODL» — це виправдання власної неспроможності як трейдера і допущених помилок.
Найстрашніше, що може статися саме з трейдером, — це заморозка активів на тривалий термін — «пересиджу криптозиму і все одно продам у плюс», але це не модель поведінки трейдера. Трейдеру неважливо, який тренд у моменті, він повинен мати робочі тактики на будь-який сценарій. Перечікувати збитки — це недоцільне витрачання ресурсів, адже на кожному ціновому рівні є волатильність, а волатильність — це можливості для заробітку.
Торгівля на фінансових ринках передбачає наявність збиткових угод, це просто робочий процес. Не існує трейдера, у якого 100% угод прибуткові, і це нормально. Важливо, щоб прибуткові угоди перекривали збиткові, а збитки були контрольованими.
Небажання фіксувати збитки, в разі якщо ціна йде проти вас — позбавляє контролю над ситуацією, далі ви втрачаєте управління і стаєте жертвою обставин.
Рішення
Перед тим як увійти в угоду ви повинні мати план на випадок, якщо ціна піде проти вас. В одних випадках це може бути усвідомлене усереднення, в інших випадках — фіксація збитків. Прийміть той факт, що збиткові угоди це просто частина робочих процесів.
Занадто рано закрита угода
Ми частково зачіпали це питання на початку статті. Ситуація типова — трейдер входить в угоду, і ціна починає рух у його бік. На запланованому заздалегідь рівні трейдер фіксує прибуток, але ціна продовжує рух далі. У підсумку зафіксований прибуток становить лише невеликий відсоток від усього руху. Ситуація типова в умовах сильного тренда.
Назвати це помилкою можна лише з натяжкою, адже прибуток зафіксовано, однак, у разі застосування стратегії торгівлі обмеженою кількістю активів, на те, щоб дочекатися відкату ціни нижче точки виходу, може піти величезна кількість часу, у деяких випадках роки, в інших випадках котирування може і не опуститься до колишніх значень.
Рішення
Варіантів рішення кілька, залежно від вашої торгової стратегії, наприклад:
- Поступовий продаж раніше набраного активу на різних цінових значеннях.
- Продаж частини активу з метою вилучити з угоди вкладені кошти та отримання невеликого профіту, а частина позиції, що залишилася (умовно безкоштовний актив) — на більш далекі цілі.
- Захист прибутку за допомогою stop-loss ордера і поступове його зміщення в бік котирування, але не надто близько, щоб не вибило завчасно.
Відступ від стратегії або навпаки — відсутність пластичності в діях
Невпевненість, нервозність, метання з крайності в крайність — це вірні ознаки відсутності торговельної стратегії або індикація того, що ви неправильно її вибудували. Коли ви дієте за планом, у вас не може виникнути непередбаченої ситуації, а ризики керовані. План має враховувати й прибуток, і можливі збитки. Часта зміна плану під час торгів зазвичай не призводить ні до чого хорошого.
Вірно і зворотне твердження: торгова стратегія повинна бути пластичною від ситуації, що складається на ринку. Наприклад, ви перебуваєте в позиції й ціна йде у ваш бік, все складається ідеально, цілі практично досягнуті, але раптово з’являється інформація — проект, монету якого ви торгуєте, зламали. У такій ситуації у вас буде дуже обмежений часовий інтервал для прийняття рішення. Сліпе слідування плану в такій ситуації неминуче призведе до збитків.
Рішення
У вас має бути продумана, власна торгова стратегія, яка враховує всі можливі варіанти подій, а ваші дії мають бути доведені до автоматизму. У разі форс-мажорних обставин необхідно оперативно приймати рішення, виробляйте пластичність залежно від обставин, що складаються на ринку.
«Ловля ножів». Відкупив дно — друге і третє в подарунок
Купівля активу під час різкого обвалення ціни, істотною частиною від депозиту — погана ідея. На жаргоні трейдерів називається «ловити ножі». Ви не можете точно вгадати, де зупиниться і почне консолідуватися ціна, ніхто не може. Для адекватного аналізу ситуації необхідно принаймні розуміти першопричину такого падіння і вже тільки після цього ухвалювати рішення.
Не можна просто після чергового падіння, не розуміючи загальної ситуації на ринку, здійснювати покупки бездумно. Після розподілу на піках, альткоїни можуть втрачати в ціні від 70 до 99%. Щоб було зрозуміліше — актив на ведмежому ринку може втратити за день, в ціні 50%, через день ще 50%, і через день ще 50%, так може бути десятки разів, поки актив не досягне свого істинного дна. Ба більше, не факт що він взагалі оговтається після цього, особливо якщо це неліквідний актив, яких тисячі.
Рішення
Якщо ви все ж таки використовуєте цей прийом у своїй торговельній стратегії, то скоротіть ризики, шляхом обмеження виділеної суми від загального депозиту, майте на увазі, що це «дно» може бути не останнім. Вкрай важливо при подібному підході орієнтуватися в базовому технічному аналізі й мати навички побудови горизонтальних рівнів і трендових ліній.
Відсутність системи, алгоритмів і особистої думки
Ви повинні заздалегідь знати де купуєте, де продаєте, якою частиною депозиту працюєте, допустимі збитки, а також причини цих дій на тих самих рівнях. Усе це частина торгової стратегії. У діях не повинно бути спонтанності, зайвої самовпевненості та нерішучості.
Не слід приймати чужу суб’єктивну думку за істину. Чим впевненіше звучать висловлювання і твердження, тим більше вони вселяють довіри, на психологічному рівні, прямо в підсвідомість, потім ви починаєте вірити в те, що це ваші власні думки
Ринок криптовалют це місце концентрації різного роду маніпуляцій, будь-яку інформацію необхідно перевіряти ще раз. Ситуація ускладнюється тим фактором, що новачки часто керуються не об’єктивними даними, а своїми сподіваннями та бажаннями. Наприклад злам тренду або пробій горизонтального рівня — це факт, об’єктивні дані, а перекупленість або перепроданість активу — це суб’єктивна думка.
Рішення
Наявність власної торгової стратегії, яка включає в себе управління ризиками та управління фінансами. Для аналізу використовуйте об’єктивну інформацію, а не чужу думку. Якщо ви споживаєте багато інформації про криптоіндустрію, ретельно підходьте до вибору джерел і бажано вислуховувати думку про ситуацію з діаметрально різних сторін.
Відсутність фінансового менеджменту
Мані-менеджмент — це те, що має бути включено за замовчуванням у вашу торгову стратегію. Це передбачає дроблення депозиту, як під різні торгові стратегії, так і на дроблення виділеної суми для входу в актив.
Не бажано купувати весь запланований обсяг криптовалюти однією угодою, оскільки не буде можливості вирівняти ціну входу в разі зниження котирування. Цієї помилки часто припускаються новачки, купуючи щось на весь депозит.
Також мані-менеджмент передбачає розподіл місць торгівлі та зберігання активів. Ми не рекомендуємо торгувати тільки на одній біржі, використовуйте кілька. Якщо ви не використовуєте криптовалюту, а вона лежить у вас без діла на біржі, виведіть її на холодний або апаратний гаманець.
Запам’ятайте, криптовалюта ваша тоді, коли приватний ключ від гаманця, де вона зберігається, контролюєте ви. Поки криптовалюта на біржі, вона фактично вам не належить.
Рішення
Зробіть мані-менеджмент невід’ємною частиною своєї торгової стратегії, інакше це може обернутися великою проблемою.
Лінь вести статистику
Жоден професійний трейдер не працює без ведення статистики та записів з інформацією про свої угоди. Без цього неможливо зрозуміти власну ефективність. На біржах по-різному реалізовано аналітику за акаунтами, але на всіх статистика зберігається на певний період. Через деякий час ви банально забудете, за якими цінами збирали власний інвестиційний портфель, буде дивно продавати актив без розуміння, в прибуток ви закриваєте угоду або в збиток.
Ведення торгового щоденника навчить вас більшого, ніж десяток прочитаних книжок з трейдингу. Записуйте в нього ціну покупки, дату, біржу, причини входу, емоції під час угоди тощо. Через деякий час ви зможете проаналізувати й зрозуміти причини скоєних помилок і успішних угод.
Рішення
Зошит, ручка і системний підхід.
Завищені ризики
Незалежно від розміру депозиту, обмежуйте виділені кошти на стратегії з підвищеними ризиками певною сумою або фіксованим відсотком. У разі збитків працюйте тією сумою що є, без поповнень, якщо отримуєте профіт і сума збільшується, переводьте частину коштів у менш ризиковані стратегії або виводьте у фіат.
До підвищених ризиків належать: кредитні плечі х5+, вхід в угоду всім депозитом або великою частиною, вхід в актив одним ордером, без можливості усереднення і торгівля на неліквідних активах.
Рішення
Системний підхід до ризик-менеджменту.
Братися за все і не встигати
Існують різні підходи: хтось торгує кількома конкретними альткоїнами, хтось тільки біткоїном, хтось торгує ситуації, без прив’язки до певних активів, головне щоб виходило.
Одна з основних проблем новачків — велика кількість криптовалют у роботі. Щоб контролювати ситуацію, необхідно розуміти низку чинників про проєкт — фундаментальний аналіз, технічний, ситуація в біржових стаканах, історія угод, новини про проєкт, ціну тощо. Неможливо фізично, без допомоги команди аналітиків, особисто контролювати одночасно понад 5 активів.
Під час роботи з безліччю криптовалют ви ризикуєте розпорошити свою увагу і тим самим упустити важливі нюанси, які позначаться на результаті.
Рішення
Спочатку не торгуйте більше трьох активів, якщо зможете стежити за більшою кількістю, пробуйте, але поступово.
Невміння бути поза ринком і вичікувати сприятливу ситуацію
Бути поза ринком — одна з найскладніших дій у трейдингу для більшості новачків. Бувають дні й затяжні періоди, коли найкращим рішенням буде спостереження за ринком. Існує стереотип — чим більше угод, тим більший профіт, але це не так. Можна робити десятки угод на день і в розрізі місяця отримати збиток, а можна зробити 2-3 угоди на місяць і отримати прибуток.
Найлегше працювати у фазі зростання і під час боковика, у фазі спадного тренда, без теорії та практики, практично неможливо отримати прибуток. Якщо у фазі росту вийшло заробити, найкращим рішенням під час перелому стане відпустка або обмеження торговельної частини депозиту, з метою отримання досвіду на символічних сумах.
Укладення угод на купівлю і продаж — це 1% роботи трейдера, решта 99% — це саморозвиток, аналіз ринку, пошук ситуацій і вичікування сприятливої точки входу в угоду.
Рішення
Використовуйте час поки ви перебуваєте поза ринком з користю. Замість імітації роботи мавпи, займіться самонавчанням: почитайте фундаментальні книги з трейдингу, вивчіть нові торговельні стратегії, вивчіть активи які вас цікавлять настільки глибоко, наскільки це взагалі можливо. У цьому випадку, в момент коли на ринку складеться сприятлива ситуація, ви будете до неї готові.
Висновок
Ми розглянули найпоширеніші помилки новачків у трейдингу, є й інші нюанси, але для бази цього більш ніж достатньо. Основні причини збитків — психологічні моменти, як то жадібність, навіюваність, страх і недооцінка ринку. Не страшно помилятися, страшно перетворити помилки на частину своєї торгової системи.
Буде цікаво
Найчастіші запитання
