Топ-10 PoS-криптовалют для стейкінгу
Що таке Proof-of-Stake?
Proof-of-Stake (PoS) — алгоритм досягнення консенсусу, який використовується для підтвердження транзакцій у блокчейні. Його роботу забезпечує заблокована в смарт-контракті криптовалюта, що надається користувачами.
Алгоритм PoS обирає валідатора для видобутку блоку випадковим чином, однак що більше монет вніс користувач, то вищими є його шанси на перевірку транзакції та отримання винагороди за роботу (частина комісії за транзакцію або/та додаткові токени).
Proof-of-Stake і стейкінг
Стейкінг — блокування в смарт-контрактах певної кількості криптовалюти для підтримки роботи блокчейна. Натомість користувач отримує винагороду у вигляді нативних токенів мережі.
По суті, стейкінг багато в чому схожий з банківськими депозитами. У спільноті вважають, що внесення монет у смарт-контракт блокчейна — це одна з найприбутковіших і найменш ризикованих активностей.
Різновиди Proof-of-Stake
PoS гнучкий у використанні та адаптації, а тому має кілька варіацій. Крім так званого класичного механізму розрізняють:
- Delegated PoS (DPoS) — стейкхолдери можуть передати свої «голоси» конкретному делегату, який виступає валідатором у мережі;
- Leased PoS — оператори нод можуть брати в оренду криптовалюту у користувачів, щоб підвищити свої шанси на створення нових блоків;
- Pure PoS — пропонує низький поріг входу для участі в підтримці безпеки мережі, який може дозволити собі практично кожен користувач;
- Proof of Importance — під час вибору валідатора для підтвердження блоку механізм оцінює не тільки кількість заблокованих монет, а й інші чинники на кшталт активності;
- Liquid PoS — дає змогу як передавати стейкхолдерам свої токени делегатам, так і незалежно вносити свої активи в смарт-контракт;
- Proof of Validation — кожен вузол зберігає всю історію транзакцій у блоках;
Hybrid PoS — поєднує в собі властивості Proof-of-Work і PoS-мереж. Майнери генерують нові блоки, а валідатори їх підтверджують.
Список найпопулярніших PoS-криптовалют
На криптовалютному ринку існують десятки PoS-монет і з розвитком індустрії їх стає все більше. Редакція Incrypted розглянула 10 активів, які на момент підготовки матеріалу є лідерами за капіталізацією, за даними CoinMarketCap.
Ethereum (ETH)
Ethereum — блокчейн-платформа для створення децентралізованих додатків. Криптовалюта Ethereum є другим за капіталізацією активом (понад $276,5 млрд) після біткоїна.
Спочатку проєкт працював на алгоритмі консенсусу Proof-of-Work, проте 2022 року після масштабного апгрейда The Merge мережа повністю перейшла на PoS.
Щоб стати валідатором, користувачеві потрібно мати на рахунку щонайменше 32 ETH для внесення в смарт-контракт і можливість забезпечити цілодобове підключення обладнання до мережі.
Однак отримати вигоду від депозитної пропозиції можна і з меншими вкладеннями. Ті представники індустрії, які розпоряджаються меншими сумами, також можуть скористатися послугами стейкінг-провайдерів. Такі компанії максимально знижують поріг входу, а натомість стягують невелику комісію. Наприклад, Lido Finance утримує 10% від прибутку користувача.
Доступ до переваг стейкінгу значно підвищив інтерес інвесторів до проєкту. За перші вісім місяців після оновлення мережі обсяг заблокованих коштів у смарт-контрактах зріс на 30%.
У квітні 2023 року розробники успішно активували апгрейд Shapella, який дозволив користувачам вивести свої активи та накопичену винагороду з депозитного контракту.
Станом на 2 лютого 2024 року:
- понад 29,1 млн ETH заблоковано на депозитному контракті;
- 914 828 валідаторів підтримують роботу блокчейна;
- 3,6% річних нараховують користувачам як винагороду за стейкінг;
- стабільність виплати винагород оцінюють у 100%.
З інструкцією щодо запуску ноди можна ознайомитися тут.
Solana (SOL)
Solana — високопродуктивна блокчейн-платформа з відкритим вихідним кодом. Користувачі оплачують комісії та підтримують роботу мережі за допомогою криптовалюти SOL.
Solana працює на алгоритмі DPoS. Тобто будь-який користувач може взяти участь у стейкінгу й отримувати дохід — для цього потрібно передати свої токени під управління делегата.
Що стосується валідаторів, то до них немає жорстких вимог щодо мінімальної допустимої суми монет для запуску ноди. Однак представники проєкту висувають високі вимоги до потужності обладнання.
Альтернативним варіантом для внесення SOL у депозитний смарт-контракт виступають сервіси ліквідного стейкінгу на кшталт Lido Finance. Такі проєкти замість «замороженої» криптовалюти видають користувачам свої токени, які можна використовувати в децентралізованих додатках.
Станом на 2 лютого 2024 року:
- понад 384,5 млн SOL заблоковано на депозитному контракті;
- 1782 валідатори підтримують роботу блокчейна;
- 7,85% річних нараховується користувачам як винагорода за стейкінг;
- стабільність виплати винагород оцінюють у 98%.
Cardano (ADA)
Cardano — блокчейн-платформа для децентралізованих додатків, створена на мові програмування Haskell. У мережі обертається криптовалюта ADA.
Проєкт можна назвати демократичним, оскільки заблокувати монети в стейкінгу може будь-який учасник мережі. У рамках архітектури блокчейна можна створити стейкінг-пул або делегувати частку.
Для налаштування ноди користувачеві потрібно придбати мінімум 500 ADA, а також мати в запасі активи на оплату комісій. Вузли Cardano працюють тільки під управлінням ОС Linux.
Як альтернативу учасники мережі можуть передати свої активи операторам стейкінг-пулів. Відповідна функція вбудована в криптогаманці на базі Cardano на кшталт Daedalus.
Станом на 2 лютого 2024 року:
- понад 22,78 млрд ADA заблоковано на депозитному контракті;
- функціонує 3114 стейкінг-пулів;
- ~3% річних нараховується користувачам як винагорода за стейкінг;
- стабільність виплати винагород оцінюють у 94,4%.
Для розрахунку прибутку від стейкінгу ADA можна скористатися калькулятором.
Polygon (MATIC)
Polygon — мережа рішень другого рівня (L2) для масштабованості Ethereum. Для оплати комісій і внутрішньомережевих транзакцій використовується токен MATIC.
Користувачам доступна опція делегованого стейкінгу, при цьому мінімальний поріг входу документацією не позначений. Однак делегати можуть самостійно встановлювати прийнятний ліміт.
Заблокувати свої токени можна через некастодіальні криптогаманці або безпосередньо через сайт проєкту. На сторінці Polygon представлений список усіх валідаторів з їхніми характеристиками. Це дає змогу оцінити надійність делегата перед передачею контролю над коштами.
У 2023 році кількість учасників Polygon майже зрівнялася з показником Ethereum. Згідно з підрахунками аналітиків Flipside, L2-мережа залучила 15,2 млн користувачів за вказаний період.
Станом на 2 лютого 2024 року:
- 3,6 млрд MATIC заблоковано на депозитному контракті;
- 105 валідаторів підтримують роботу блокчейна;
- 4,95% річних нараховується користувачам як винагорода за стейкінг;
- стабільність виплати винагород оцінюють у 100%.
The Open Network (TON)
The Open Network — децентралізована мережа з криптовалютою Toncoin. Монети використовуються для внутрішньомережевих транзакцій, забезпечення консенсусу та інших операцій.
До червня 2022 року проєкт працював на механізмі Initial Proof-of-Work (IPoW), який поєднував у собі алгоритми PoS і PoW. Згодом блокчейн остаточно перейшов на PoS-механізм.
Однак не кожен користувач може собі дозволити стати валідатором у The Open Network. Для запуску ноди від учасника потрібно заблокувати в смарт-контракті щонайменше 300 000 TON. Крім того, розробники проєкту висувають високі вимоги до обладнання.
За словами представників проєкту, одна нода в середньому приносить оператору близько 120 TON прибутку на день.
Користувачі з меншими обсягами активу можуть взяти участь у захисті мережі, приєднавшись до пулів валідаторів. Поріг входу на деяких платформах стартує з 1 TON. Стейкінг підтримують криптогаманці на базі The Open Network, а також бот у месенджері Telegram.
Станом на 2 лютого 2024 року:
- понад 437,5 млн TON заблоковано на депозитному контракті;
- 301 валідатор підтримують роботу блокчейна;
- до 7% річних нараховують користувачам як винагороду за стейкінг.
Injective (INJ)
Injective — блокчейн із відкритим вихідним кодом для створення DeFi-додатків. В екосистемі проєкту працює криптовалюта INJ, яка використовується для забезпечення роботи механізму консенсусу, внутрішньомережевих транзакцій і виплати винагород. Також монета працює як токен управління.
Охочі стати валідаторами в мережі повинні мати потужне обладнання. Інші ж учасники можуть скористатися перевагами стейкінгу, делегувавши свою частку операторам нод.
Покрокова інструкція для стейкінгу Injective — тут.
Станом на 2 лютого 2024 року:
- понад 50 млн INJ заблоковано на депозитному контракті;
- 147 валідаторів підтримують роботу блокчейна;
- до 15,2% річних нараховується користувачам як винагорода за стейкінг;
- стабільність виплати винагород оцінюють у 100%.
MultiversX (EGLD)
MultiversX — блокчейн-платформа, розробники якої імплементували в мережу шардинг. Проєкт фокусується на метавсесвітах і має свою криптовалюту EGLD.
Охочому стати валідатором у мережі необхідно заблокувати в смарт-контракті 2500 EGLD. Ноду можна розгорнути на смартфоні, комп’ютері або сервері.
Активність кожного оператора відстежується і на основі цього складається персональний рейтинг. Система враховує «надійність, продуктивність і швидкість реагування».
Станом на 2 лютого 2024 року:
- 17,5 млн EGLD заблоковано на депозитному контракті;
- функціонує понад 3000 нод;
- 7,6% річних нараховується користувачам як винагорода за стейкінг;
- стабільність виплати винагород оцінюють у 74,8%.
Algorand (ALGO)
Algorand — блокчейн-платформа зі швидкими і дешевими транзакціями. Проєкт працює на алгоритмі консенсусу Pure PoS. У мережі функціонує криптовалюта ALGO.
Взяти участь у стейкінгу активу може будь-хто через криптогаманець.
Станом на 2 лютого 2024 року:
- 1,8 млрд ALGO заблоковано на депозитному контракті;
- стабільність роботи забезпечують 1035 нод;
- 4,6% річних нараховується користувачам як винагорода за стейкінг;
- стабільність виплати винагород оцінюють у 100%.
Mina (MINA)
Mina — орієнтований на приватність блокчейн із технологією zk-SNARK. Криптовалюта проєкту MINA використовується для забезпечення механізму консенсусу та інших фінансових операцій у мережі.
Нода може працювати на обладнанні під управлінням ОС Linux і macOS або ПЗ Docker. Щоб заробити винагороду за стейкінг не обов’язково ставати валідатором. Замість цього користувач може передати свої активи оператору вузла через Auro Wallet, Clorio Wallet або Ledger.
Станом на 2 лютого 2024 року:
- 1,03 млрд MINA заблоковано на депозитному контракті;
- стабільність роботи забезпечують 1035 нод;
- 11,3% річних нараховується користувачам як винагорода за стейкінг;
- стабільність виплати винагород оцінюють у 99,8%.
Tezos (XTZ)
Tezos — блокчейн-платформа з відкритим вихідним кодом, яка дає змогу розробникам створювати децентралізовані додатки і токени.
Проєкт працює на механізмі консенсусу Liquid PoS. У рамках цієї концепції валідатори називаються бейкерами. Крім перевірки транзакцій, оператори нод також беруть участь в управлінні мережею шляхом голосування. В екосистему впроваджено криптовалюту XTZ.
Щоб запустити ноду, користувачеві потрібно внести в смарт-контракт мінімум 6000 XTZ. Однак йому не обов’язково купувати актив на таку суму — певну частину можуть покрити делегатори (інші учасники мережі). При цьому бейкер стягує комісію з таких користувачів.
Примітно, що учасники в будь-який момент можуть відкликати свої кошти з депозитного смарт-контракту.
Станом на 2 лютого 2024 року:
- 677,9 млн XTZ заблоковано на депозитному контракті;
- 405 бейкерів;
- 5,95% річних нараховується користувачам як винагорода за стейкінг;
стабільність виплати винагород оцінюють у 100%.
Висновки
Стейкінг криптовалют вважається популярним способом отримання пасивного доходу. Як правило, прибуток від «заморозки» активу прямо пропорційний обсягам заблокованих коштів.
Також багато проєктів подбали про те, щоб користувачі з мінімальними вкладеннями могли увійти в стейкінг. Від такого підходу виграють усі сторони: учасники мережі отримують винагороди, а платформа залучає нових користувачів і підвищує свою безпеку.
| Назва проєкту | Тікер | Рік запуску основної мережі | Капіталізація (на момент публікації) | Тип PoS |
| Ethereum | ETH | 2014 | 277,1 млрд | PoS |
| Solana | SOL | 2020 | 41,7 млрд | Delegated PoS |
| Cardano | ADA | 2017 | 17,4 млрд | PoS |
| Polygon | MATIC | 2020 | 7,5 млрд | PoS |
| The Open Network | TON | 2021 | 7 млрд | PoS |
| Injective | INJ | 2021 | 2,8 млрд | Tendermint на базі PoS |
| MultiversX | EGLD | 2020 | 1,4 млрд | Secure Proof-of-Stake |
| Algorand | ALGO | 2019 | 1,2 млрд | Pure Proof-of-Stake |
| Mina | MINA | 2021 | 1,2 млрд | Ouroboros Samasika (PoS) |
| Tezos | XTZ | 2017 | 936 млн | Liquid Proof-of-Stake |
Детальні інструкції з налаштування нод і делегування монет можна знайти на сайті конкретного проєкту.
