Топ-10 PoS-криптовалют для стейкинга
Что такое Proof-of-Stake?
Proof-of-Stake (PoS) — алгоритм достижения консенсуса, который используется для подтверждения транзакций в блокчейне. Его работу обеспечивает заблокированная в смарт-контракте криптовалюта, предоставляемая пользователями.
Алгоритм PoS выбирает валидатора для добычи блока случайным образом, однако чем больше монет внес пользователь, тем выше его шансы на проверку транзакции и получение вознаграждения за работу (часть комиссии за транзакцию или/и дополнительные токены).
Proof-of-Stake и стейкинг
Стейкинг — блокировка в смарт-контрактах определенного количества криптовалюты для поддержания работы блокчейна. Взамен пользователь получает вознаграждение в виде нативных токенов сети.
По сути, стейкинг во многом схожий с банковскими депозитами. В сообществе считается, что внесение монет в смарт-контракт блокчейна — это одна из самых прибыльных и наименее рисковых активностей.
Разновидности Proof-of-Stake
PoS гибкий в использовании и адаптации, а потому имеет несколько вариаций. Помимо так называемого классического механизма различают:
- Delegated PoS (DPoS) — стейкхолдеры могут передать свои «голоса» конкретному делегату, который выступает валидатором в сети;
- Leased PoS — операторы нод могут брать в аренду криптовалюту у пользователей, чтобы повысить свои шансы на создание новых блоков;
- Pure PoS — предлагает низкий порог входа для участия в поддержании безопасности сети, который может позволить себе практически каждый пользователь;
- Proof of Importance — при выборе валидатора для подтверждения блока механизм оценивает не только количество заблокированных монет, но и другие факторы вроде активности;
- Liquid PoS — позволяет как передавать стейкхолдерам свои токены делегатам, так и независимо вносить свои активы в смарт-контракт;
- Proof of Validation — каждый узел хранит всю историю транзакций в блоках;
Hybrid PoS — совмещает в себе свойства Proof-of-Work и PoS-сетей. Майнеры генерируют новые блоки, а валидаторы их подтверждают.
Список самых популярных PoS-криптовалют
На криптовалютном рынке существуют десятки PoS-монет и с развитием индустрии их становится все больше. Редакция Incrypted рассмотрела 10 активов, которые на момент подготовки материала являются лидерами по капитализации, по данным CoinMarketCap.
Ethereum (ETH)
Ethereum — блокчейн-платформа для создания децентрализованных приложений. Криптовалюта Ethereum является вторым по капитализации активом (свыше $276,5 млрд) после биткоина.
Изначально проект работал на алгоритме консенсуса Proof-of-Work, однако в 2022 году после масштабного апгрейда The Merge сеть полностью перешла на PoS.
Чтобы стать валидатором, пользователю нужно иметь на счету минимум 32 ETH для внесения в смарт-контракт и возможность обеспечить круглосуточное подключение оборудования к сети.
Однако получить выгоду от депозитного предложения можно и с меньшими вложениями. Те представители индустрии, которые распоряжаются меньшими суммами, также могут воспользоваться услугами стейкинг-провайдеров. Такие компании максимально снижают порог входа, а взамен взимают небольшую комиссию. Например, Lido Finance удерживает 10% от прибыли пользователя.
Доступ к преимуществам стейкинга значительно повысил интерес инвесторов к проекту. За первые восемь месяцев после обновления сети объем заблокированных средств в смарт-контрактах вырос на 30%.
В апреле 2023 года разработчики успешно активировали апгрейд Shapella, который позволил пользователям вывести свои активы и накопленное вознаграждение из депозитного контракта.
По состоянию на 2 февраля 2024 года:
- более 29,1 млн ETH заблокировано на депозитном контракте;
- 914 828 валидаторов поддерживают работу блокчейна;
- 3,6% годовых начисляется пользователям в качестве вознаграждения за стейкинг;
- стабильность выплаты вознаграждений оценивается в 100%.
С инструкцией по запуску ноды можно ознакомиться здесь.
Solana (SOL)
Solana — высокопроизводительная блокчейн-платформа с открытым исходным кодом. Пользователи оплачивают комиссии и поддерживают работу сети посредством криптовалюты SOL.
Solana работает на алгоритме DPoS. То есть любой пользователь может принять участие в стейкинге и получать доход — для этого нужно передать свои токены под управление делегата.
Что касается валидаторов, то к ним нет жестких требований относительно минимальной допустимой суммы монет для запуска ноды. Однако представители проекта выдвигают высокие требования к мощности оборудования.
Альтернативным вариантом для внесения SOL в депозитный смарт-контракт выступают сервисы ликвидного стейкинга вроде Lido Finance. Такие проекты взамен «замороженной» криптовалюты выдают пользователям свои токены, которые можно использовать в децентрализованных приложениях.
По состоянию на 2 февраля 2024 года:
- более 384,5 млн SOL заблокировано на депозитном контракте;
- 1782 валидаторов поддерживают работу блокчейна;
- 7,85% годовых начисляется пользователям в качестве вознаграждения за стейкинг;
- стабильность выплаты вознаграждений оценивается в 98%.
Cardano (ADA)
Cardano — блокчейн-платформа для децентрализованных приложений, созданная на языке программирования Haskell. В сети обращается криптовалюта ADA.
Проект можно назвать демократичным, поскольку заблокировать монеты в стейкинге может любой участник сети. В рамках архитектуры блокчейна можно создать стейкинг-пул или делегировать долю.
Для настройки ноды пользователю потребуется приобрести минимум 500 ADA, а также иметь в запасе активы на оплату комиссий. Узлы Cardano работают только под управлением ОС Linux.
В качестве альтернативы участники сети могут передать свои активы операторам стейкинг-пулов. Соответствующая функция встроена в криптокошельки на базе Cardano вроде Daedalus.
По состоянию на 2 февраля 2024 года:
- более 22,78 млрд ADA заблокировано на депозитном контракте;
- функционирует 3114 стейкинг-пулов;
- ~3% годовых начисляется пользователям в качестве вознаграждения за стейкинг;
- стабильность выплаты вознаграждений оценивается в 94,4%.
Для расчета прибыли от стейкинга ADA можно воспользоваться калькулятором.
Polygon (MATIC)
Polygon — сеть решений второго уровня (L2) для масштабируемости Ethereum. Для оплаты комиссий и внутрисетевых транзакций используется токен MATIC.
Пользователям доступна опция делегированного стейкинга, при этом минимальный порог входа документацией не обозначен. Однако делегаты могут самостоятельно устанавливать приемлемый лимит.
Заблокировать свои токены можно через некастодиальные криптокошельки или напрямую через сайт проекта. На странице Polygon представлен список всех валидаторов с их характеристиками. Это позволяет оценить надежность делегата перед передачей контроля над средствами.
В 2023 году количество участников Polygon почти сравнялось с показателем Ethereum. Согласно подсчетам аналитиков Flipside, L2-сеть привлекла 15,2 млн пользователей за указанный период.
По состоянию на 2 февраля 2024 года:
- 3,6 млрд MATIC заблокировано на депозитном контракте;
- 105 валидаторов поддерживают работу блокчейна;
- 4,95% годовых начисляется пользователям в качестве вознаграждения за стейкинг;
- стабильность выплаты вознаграждений оценивается в 100%.
The Open Network (TON)
The Open Network — децентрализованная сеть с криптовалютой Toncoin. Монеты используются для внутрисетевых транзакций, обеспечения консенсуса и других операций.
До июня 2022 года проект работал на механизме Initial Proof-of-Work (IPoW), который сочетал в себе алгоритмы PoS и PoW. В последствии блокчейн окончательно перешел на PoS-механизм.
Однако не каждый пользователь может себе позволить стать валидатором в The Open Network. Для запуска ноды от участника требуется заблокировать в смарт-контракте как минимум 300 000 TON. Кроме того, разработчики проекта выдвигают высокие требования к оборудованию.
По словам представителей проекта, одна нода в среднем приносит оператору около 120 TON прибыли в день.
Пользователи с меньшим объемами актива могут принять участие в защите сети, присоединившись к пулам валидаторов. Порог входа на некоторых платформах стартует с 1 TON. Стейкинг поддерживают криптокошельки на базе The Open Network, а также бот в мессенджере Telegram.
По состоянию на 2 февраля 2024 года:
- более 437,5 млн TON заблокировано на депозитном контракте;
- 301 валидатор поддерживают работу блокчейна;
- до 7% годовых начисляется пользователям в качестве вознаграждения за стейкинг.
Injective (INJ)
Injective — блокчейн с открытым исходным кодом для создания DeFi-приложений. В экосистеме проекта работает криптовалюта INJ, которая используется для обеспечения работы механизма консенсуса, внутрисетевых транзакций и выплаты вознаграждений. Также монета работает как токен управления.
Желающие стать валидаторами в сети должны иметь мощное оборудование. Другие же участники могут воспользоваться преимуществами стейкинга, делегировав свою долю операторам нод.
Пошаговая инструкция для стейкинга Injective — тут.
По состоянию на 2 февраля 2024 года:
- более 50 млн INJ заблокировано на депозитном контракте;
- 147 валидаторов поддерживают работу блокчейна;
- до 15,2% годовых начисляется пользователям в качестве вознаграждения за стейкинг;
- стабильность выплаты вознаграждений оценивается в 100%.
MultiversX (EGLD)
MultiversX — блокчейн-платформа, разработчики которой имплементировали в сеть шардинг. Проект фокусируется на метавселенных и имеет свою криптовалюту EGLD.
Желающему стать валидатором в сети необходимо заблокировать в смарт-контракте 2500 EGLD. Ноду можно развернуть на смартфоне, компьютере или сервере.
Активность каждого оператора отслеживается и на основе этого составляется персональный рейтинг. Система учитывает «надежность, производительность и скорость реагирования».
По состоянию на 2 февраля 2024 года:
- 17,5 млн EGLD заблокировано на депозитном контракте;
- функционирует более 3000 нод;
- 7,6% годовых начисляется пользователям в качестве вознаграждения за стейкинг;
- стабильность выплаты вознаграждений оценивается в 74,8%.
Algorand (ALGO)
Algorand — блокчейн-платформа с быстрыми и дешевыми транзакциями. Проект работает на алгоритме консенсуса Pure PoS. В сети функционирует криптовалюта ALGO.
Принять участие в стейкинге актива может любой желающий через криптокошелек.
По состоянию на 2 февраля 2024 года:
- 1,8 млрд ALGO заблокировано на депозитном контракте;
- стабильность работы обеспечивают 1035 нод;
- 4,6% годовых начисляется пользователям в качестве вознаграждения за стейкинг;
- стабильность выплаты вознаграждений оценивается в 100%.
Mina (MINA)
Mina — ориентированный на приватность блокчейн с технологией zk-SNARK. Криптовалюта проекта MINA используется для обеспечения механизма консенсуса и других финансовых операций в сети.
Нода может работать на оборудовании под управлением ОС Linux и macOS или ПО Docker. Чтобы заработать вознаграждение за стейкинг не обязательно становиться валидатором. Вместо этого пользователь может передать свои активы оператору узла через Auro Wallet, Clorio Wallet или Ledger.
По состоянию на 2 февраля 2024 года:
- 1,03 млрд MINA заблокировано на депозитном контракте;
- стабильность работы обеспечивают 1035 нод;
- 11,3% годовых начисляется пользователям в качестве вознаграждения за стейкинг;
- стабильность выплаты вознаграждений оценивается в 99,8%.
Tezos (XTZ)
Tezos — блокчейн-платформа с открытым исходным кодом, которая позволяет разработчикам создавать децентрализованные приложения и токены.
Проект работает на механизме консенсуса Liquid PoS. В рамках этой концепции валидаторы называются бейкерами. Помимо проверки транзакций, операторы нод также участвуют в управлении сетью путем голосования. В экосистему внедрена криптовалюта XTZ.
Чтобы запустить ноду, пользователю нужно внести в смарт-контракт минимум 6000 XTZ. Однако ему не обязательно приобретать актив на такую сумму — определенную часть могут покрыть делегаторы (другие участники сети). При этом бейкер взимает комиссию с таких пользователей.
Примечательно, что участники в любой момент могут отозвать свои средства из депозитного смарт-контракта.
По состоянию на 2 февраля 2024 года:
- 677,9 млн XTZ заблокировано на депозитном контракте;
- 405 бейкеров;
- 5,95% годовых начисляется пользователям в качестве вознаграждения за стейкинг;
стабильность выплаты вознаграждений оценивается в 100%.
Выводы
Стейкинг криптовалют считается популярным способом получения пассивного дохода. Как правило, прибыль от «заморозки» актива прямо пропорциональна объемам заблокированных средств.
Также многие проекты позаботились о том, чтобы пользователи с минимальными вложениями могли войти в стейкинг. От такого подхода выигрывают все стороны: участники сети получают вознаграждения, а платформа привлекает новых пользователей и повышает свою безопасность.
| Название проекта | Тикер | Год запуска основной сети | Капитализация (на момент публикации) | Тип PoS |
| Ethereum | ETH | 2014 | 277,1 млрд | PoS |
| Solana | SOL | 2020 | 41,7 млрд | Delegated PoS |
| Cardano | ADA | 2017 | 17,4 млрд | PoS |
| Polygon | MATIC | 2020 | 7,5 млрд | PoS |
| The Open Network | TON | 2021 | 7 млрд | PoS |
| Injective | INJ | 2021 | 2,8 млрд | Tendermint на базе PoS |
| MultiversX | EGLD | 2020 | 1,4 млрд | Secure Proof-of-Stake |
| Algorand | ALGO | 2019 | 1,2 млрд | Pure Proof-of-Stake |
| Mina | MINA | 2021 | 1,2 млрд | Ouroboros Samasika (PoS) |
| Tezos | XTZ | 2017 | 936 млн | Liquid Proof-of-Stake |
Детальные инструкции по настройке нод и делегированию монет можно найти на сайте конкретного проекта.
