Что такое стейкинг криптовалют и как на этом можно заработать новичку?
Стейкинг — довольно простой и эффективный способ пассивного заработка. Если кое-что о стейкинге вы уже знаете, то в текущем материале вас ждёт более глубокий разбор темы.
Итак, подробно о стейкинге: что это, как это работает и почему это стоит попробовать?
Что такое стейкинг криптовалют
Стейкинг криптовалюты — это передача цифровых активов в блокчейн на определённый срок. В течение этого срока сеть будет пользоваться вашей криптовалютой для проверки сетевых транзакций, взамен вознаграждая вас монетами.
Стейкинг может быть использован только в тех блокчейнах, которые работают на алгоритме консенсусе PoS (Proof-Of-Stake — «подтверждение доли»). Об этом поговорим далее в статье.
Стейкинг — инструмент получения пассивного дохода в мире криптовалют. Он имеет много общего с банковским депозитом из мира централизованных финансов, только считается более инновационным.
Почему у вас ещё есть время застейкать монеты и почему популярность этого инструмента не потеряет своей актуальности:
- Популярность Proof-Of-Stake. Большинство блокчейнов сейчас работают на алгоритме PoS, поэтому выбор монеты, куда можно вложить свои деньги и в дальнейшем застейкать, очень велик.
- Медвежий рынок. Время когда всё дешёвое — это идеальное время для закупок. Покупая монеты на дне, скорее всего, вы рассчитываете продать их на следующем бычьем рынке, и вместо того что бы они просто лежали у вас на кошельке, вы можете их застейкать и они будут приносить вам дополнительный доход.
Как появился Proof-of-Stake
Быстрый рост всей криптовалютной экосистемы приводит к тому, что консенсус PoW (Proof-Of-Work — «доказательство работы») теряет актуальность. Он всё меньше удовлетворяет юзеров скоростью своей работы. Также PoW не хватает гибкости — запускать децентрализованные приложения на системах PoW куда сложнее, чем на PoS.
Понятие Proof-Of-Stake впервые было упомянуто в White Paper проекта diandiancoin, основателем которого является небезызвестный в криптомире Санни Кинг. Механизм консенсуса PoS как раз и возник как альтернатива Proof-Of-Work.
Как работает Proof-Of-Stake
Proof-Of-Stake — это механизм консенсуса, в котором выбор валидатора следующего блока основывается на количестве застейканных монет. То есть блокировка монет в этом случае — обязательное условие для участия в процессе добычи нового блока.
Основное отличие PoS от PoW в том, что в PoW следующий блок с большей вероятностью добывает тот, у кого мощнее машина, а в PoS выбор валидатора выбирается рандомно, среди крупных стейкеров, поэтому шансы добыть блок у всех равны и не зависят от количества застейканных монет. При выборе следующего валидатора используется элемент случайности. Факторов выбора следующего валидатора блока, делает процесс добычи монет более распределённым.
Как работает стейкинг
Стейкинг обеспечивает непрерывность работы всего блокчейна. Чем больше валидаторов в сети, тем выше её безопасность. Это похоже на работу централизованного банка: больше вкладчиков — выше ликвидность — больше доверия к банку — больше вкладчиков… и так далее.
Ethereum уже совсем скоро перейдёт с алгоритма PoW на алгоритм PoS, поэтому давайте рассмотрим в качестве примера стейкинг в блокчейне Ethereum.
Минимальная сумма для соло-стейкинга Ethereum с последующим запуском узла валидатора — 32 ЕTH. Это примерно 52800$ на момент написания статьи. Но пугаться не стоит: в стейкинг-пулах можно блокировать куда меньшее количество монет.
К примеру, Маша застейкала 32 ETH, а Влад — 64 ETH. И хотя у Влада в два раза больше шансов, что система может выбрать его следующим валидатором, Маша может обидеться и больше никогда не стейкать. От этого пострадает вся сеть, потому что — опять-таки — чем больше в ней валидаторов, тем стабильнее её работа, поэтому стимуляция в виде вознаграждения за стейкинг должна быть достойной и соразмерной рискам, которые несёт валидатор. Так как при выборе следующего валидатора есть элемент случайности, им теоретически может стать и Маша.
Преимущества и недостатки стейкинга
К преимуществам стейкинга можно отнести:
- Простота и доступность. Как мы уже говорили, в отличие от майнинга на системе PoW, для получения пассивного дохода вам не нужно никакое дополнительное оборудование;
- Контроль. В любой момент вы можете узнать о текущем состоянии счёта и количество процентов, которые набежали. Редко централизованные банки предоставляют такое удобство управления собственным счётом. Гибкий стейкинг позволяет в любое время разблокировать свои активы;
- Масштабируемость. Использование протокола PoS обеспечивает высокую пропускную способность и невысокие комиссии;
- Экологичность. Ноды PoS куда более энергоёмки, нежели оборудование майнеров, и оставляют за собой куда меньший углеродный след;
- Децентрализованность. Сторонники протокола PoS утверждают, что их системы куда более децентрализованы, нежели системы Proof-Of-Work. В последних майнер, который контролирует 51% хешрейта, может влиять на транзакции в корыстных целях.
Недостатков у этого инструмента не так и много, но всё же несколько есть:
- Высокая волатильность криптовалют. Вы можете заработать количество монет, но потерять их ценность.
- Мошенничество и раг-пуллз. Не забывайте о принципе Do Your Own Research и изучайте проект прежде, как класть средства на стейкинг.
Прибыль от стейкинга при использовании стейкинг-провайдеров, будет начисляться в виде процентов, которые приходят на ваш кошелёк. Но размер прибыли не есть величина постоянная: она может меняться в зависимости от динамики спроса и предложения на тот или иной актив.
К примеру, вы застейкали BTC на 120 дней на бирже Binance. В день, когда вы добавляли актив, он стоил 40000$. По истечении этого срока он упал в цене до 24000$, и накопленные проценты, скорее всего, не смогут покрыть потерю стоимости актива.
Стейкинг считается прибыльным, но рискованным инструментом для получения пассивного дохода: если курс застейканной валюты упадёт в течение того периода, на который вы её заблокировали, то вы можете не получить дохода. Впрочем, ничего не мешает вам застейкать монеты на новый период. А поскольку вознаграждение выплачивается в виде родного токена/монеты того или иного протокола, вы можете продолжать держать заработанные проценты с расчётом на неизбежный рост спроса на эту валюту.
Поэтому стейкинг считается инструментом для долгосрочного инвестирования.
При добавлении монет на стейкинг централизованные биржи предупреждают вас о рисках, связанных с безопасностью он-чейн контрактов, за которую они не отвечают
Чем отличается стейкинг от майнинга
Новичкам в сфере криптовалюты достаточно знать, что для получения пассивного дохода в виде стейкинга вам не потребуются ни дорогое оборудование, ни детальный бизнес-план. Достаточно зарегистрироваться на одной из криптовалютных бирж, пополнить депозит, застейкать монеты и дождаться начисления процентов.
Вот ещё несколько преимуществ стейкинга перед майнингом:
- Более низкий порог вхождения. «стартовым капиталом» может быть хоть 0.0001$;
- Лучшая масштабируемость. Протокол PoS обеспечивает более высокую пропускную способность транзакций и меньший размер комиссий;
- Экологичность. Майнеры оставляют за собой огромный углеродный след, в то время как цепочки PoS куда более энергоэффективны и почти не вредят окружающей среде;
- Повышенная децентрализация. Майнер, который контролирует 51% всей сети, может влиять на транзакции в свою пользу. Протокол PoS считается более распределённым и децентрализованным.
Стейкинг имеет низкий порог вхождения. К примеру, на Binance вы можете застейкать практически любую сумму криптовалюты
И хотя на соло-стейкинг уйдёт определённое количество времени и сил, сегодня криптоиндустрия предоставляет массу готовых решений. Одно из таких решений — стейкинг через провайдеров.
Стейкинг-провайдеры
Настройка ноды для стейкинга — дело довольно хлопотное. Если вы как новичок в мире криптовалюты хотите получать пассивный доход относительно простым путём, то куда проще обратиться к стейкинг-провайдерам.
Где можно стейкать криптовалюту
Стейкинг-провайдеры — это платформы, на которых процедура «стейканья» максимально упрощена: зарегистрировались, внесли депозит, застейкали, получили пассивный доход. Обычно в роли провайдеров выступают платформы для стейкинга и стейкинг-пулы. Вот рейтинг лучших из них. Сюда относятся и криптобиржи – Coinbase, KuCoin, Binance и т.д.
Вы можете стейкать крипту и прямо на мультивалютных кошельках: Exodus, Trust Wallet, Ledger Nano S, Trezor, Jaxx и т.д. Это надёжный и простой способ получать пассивный доход за хранение крипты — правда, есть мнение, что воллеты закругляют и преувеличивают реальный процент дохода.
Как работает стейкинг на платформе Binance
Бинанс — крупнейшая в мире криптовалютная биржа, которая предоставляет множество инструментов для заработка. Платформа предлагает такие виды стейкинга:
- Фиксированный. Большой выбор продуктов — монет для блокировки, высокие процентные ставки;
- De-FI-стейкинг. Он в свою очередь разделяется на гибкий и фиксированный.
Что такое DeFi-staking и почему стоит попробовать этот инструмент, мы расскажем чуть ниже;
Binance предлагает как фиксированный стейкинг, так и DeFi. Последний подразумевает предоставление ваших средств DeFi-проектам в кредит, за что вы и получаете вознаграждение.
Весь процесс размещения активов вместе с регистрацией на платформе займёт у вас не больше получаса.
Виды стейкинга
Стейкинг тоже бывает разный. Основное отличие в видах этого инструмента — это фиксированность или гибкость периода, на который вы блокируете монеты. То есть возможность досрочно разблокировать активы без потери процентов.
Фиксированный стейкинг
Locked Staking подразумевает блокировку монет без возможности досрочного снятия средств. То есть снять вы их можете, но потеряете все проценты.
За это «терпение» вы получаете определённый процент вознаграждения в виде родного токена блокчейна. Так, на Binance можно блокировать не только PoS, но и другие токены. В случае с последними награда начисляется за предоставление ликвидности, ссуды в токенах и т.д. Процентная ставка за хранение не-Pos токенов обычно ниже, чем PoS.
DeFi-стейкинг
Основное отличие этого вида хранения средств от прямого стейкинга на централизованных платформах в том, что пользователи DeFi-платформ полагаются на смарт-контракты, чтобы участвовать в стейкинге и получать награды.
Часто можно услышать такие альтернативные названия DeFi-staking как майнинг ликвидности или доходное фермерство. Этот способ получения пассивного дохода похож на кредитование в сфере централизованных финансов: вы обеспечиваете DeFi-протоколы ликвидностью и за это получаете свой процент.
Бессрочный стейкинг
Flexible Staking предоставляет держателям крипты возможность разблокировать активы в любой момент без потери процентов. Инструмент доступен на Binance, PancakeSwap, KuCoin и других криптоплатформах.
На Binance, например, его можно найти в разделе Earn > DeFi-стейкинг. И выбрать из списка продукт с возможностью «гибкой блокировки»:
На бессрочный стейкинг BTC и ETH спрос огромен. Нужно отслеживать появление подобных продуктов постоянно, чтобы вовремя запрыгнуть в лодку. Вот прямые ссылки на flexible staking на популярных криптообменниках:
ТОП-5 монет для стейкинга в 2022 году
Вы можете застейкать любой токен PoS. Но тут нужно учесть, если мы берём соло-стейкинг, то тут топ 5 монет это:
- ETH
- EGLD
- NEAR
- SOLANA
- AVAX
Но на стейкинг-провайдерах этот список будет отличаться, возьмем площадку Binance:
- Tether (USDT). Самый безопасный и стабильный, в нем нет волатильности, а значит свою ценность он не может потерять. Поэтому если не хотите рисковать, это ваш выбор.
- Axie infinity (AXS). Можно получить высокий доход, вплоть до 94.6% годовых, но соответственно растут и риски, потому-то актив довольно волатильный.
- NEAR. Монета с большим потенциалом которая у всех на слуху, и несмотря на её популярность, доход она вам может принести до 30% годовых.
- Avalanche (AVAX). Еще одна монета из топа которая принесёт вам до 29.75%
- Binance coin (BNB). Ну и конечно же BNB, куда без него, нативная монета сети BSC, использовать её можно в разных направлениях, в том числе и в стейкинге, есть как фиксированный так и гибкий вариант, причём на гибком счёте вам будут начислять,помимо BNB, токены и других проектов.
Вывод
- Стейкинг — это относительно новый способ пассивного заработка в сфере криптовалют. Его популярность растёт на фоне распространения PoS-систем;
- Суть стейкинга в том, что вы одалживаете свои монеты (блокируете их в блокчейне) на определённый срок или бессрочно. За это вы получаете вознаграждение;
- Годовые процентные ставки по стейкингу выше, чем в сфере централизованных финансов;
- При этом стейкинг, особенно DeFi, считается высокорисковой инвестицией криптовалют;
- Соло-стейкинг с настройкой собственной ноды — дело сложное и затратное. Поэтому подавляющее большинство держателей криптовалюты предпочитают стейкинг-провайдеров для блокировки средств;
- Binance Staking является одной из самых популярных платформ стейкинга для новичков. Но одним Бинансом разнообразие площадок не ограничивается: вы можете выбирать из нескольких сотен провайдеров. Главные критерии при подборе площадки — это безопасность и доходность;
- Стейкинг считается инструментом для долгосрочных инвестиций. Ощутимый доход можно получить, блокируя средства на срок от нескольких месяцев до нескольких лет. В последнем случае стоит включить опцию автостейкинга, чтобы не продлевать блокировку вручную.
Будет интересно
