Jak sprawa Binance wpłynie na branżę i co czeka Changpeng Zhao – wyjaśniają prawnicy
- Zespół redakcyjny Incrypted rozmawiał z prawnikami o konsekwencjach ugody w sprawie roszczeń Binance przez władze USA dla samej giełdy i branży, a także o przyszłym losie Changpeng Zhao.
- Sprawa ta jest wymownym przypadkiem, który podkreśla potrzebę przestrzegania przez giełdy kryptowalut amerykańskiego prawa w celu obsługi klientów z USA, stwierdzili eksperci.
W ubiegłym tygodniu doszło do głośnego wydarzenia w branży kryptowalutowej, w którym jedna z największych na świecie giełd kryptowalut, Binance, i jej założyciel, Changpeng Zhao, zostali uznani za winnych naruszenia amerykańskiego prawa.
Firma zawarła ugodę z władzami USA, zgadzając się zapłacić 4,3 mld USD. Jak zauważył Departament Sprawiedliwości, jest to jedna z największych grzywien korporacyjnych w historii Stanów Zjednoczonych.
Zespół redakcyjny Incrypted rozmawiał z prawnikami i przyjrzał się, jak to wydarzenie wpłynie na samą giełdę i całą branżę kryptowalut, a także co czeka Changpeng Zhao.
Implikacje dla Binance
Reputacja giełdy kryptowalutowej spotkała się z dość poważnym ciosem, a zauważalna część klientów może przenieść się na inne platformy handlowe, mówi partner Pronin and Partners, prawnik Mark Musienko.
Należy zauważyć, że część umowy giełdy przewiduje “całkowite wyjście” Binance z USA.
“Oczywiście całkowite wycofanie się Binance – mówimy konkretnie o Binance Holdings Limited – z obsługi klientów z USA zwiększy dominującą rolę graczy z amerykańskimi korzeniami, takich jak Coinbase i Kraken “– mówi Maxim Sayevsky, prawnik i partner w Digilaw.
Jednocześnie orzeczenie nie wpłynie na Binance.US, które jest należycie zarejestrowane w USA i działa lokalnie legalnie, podkreślił.
Binance musi zapłacić grzywnę w wysokości 4,32 mld USD, przy czym pierwsza część w wysokości 1,81 mld USD zostanie przekazana do Skarbu Państwa USA w ciągu 15 miesięcy, podczas gdy pozostałe 2,51 mld USD przekazane zostanie później zgodnie z warunkami umowy z Departamentem Sprawiedliwości USA, wyjaśnił Musienko.
“Biorąc pod uwagę stan Binance, firma może spokojnie zapłacić 4,3 mld USD, ale tutaj pytanie jest inne: czy giełda będzie w stanie szybko i sprawnie dostosować swoją działalność do wymagań Departamentu Sprawiedliwości USA?“ – powiedziała prawniczka Digilaw Victoria Isareva.
Umowa giełdy z władzami USA przewiduje, że przez pięć lat Binance będzie podlegać ścisłemu monitorowaniu pod kątem zgodności z AML i przestrzegania nałożonych na nią sankcji.
Binance musi w ciągu 30 dni przedstawić trzy propozycje kandydatów na zewnętrznego monitora, który zapewni, że giełda wprowadzi niezbędne zmiany w swoim systemie zgodności, zauważył Digilaw. Biuro FinCEN Departamentu Skarbu USA wybierze monitora, który będzie przeprowadzał inspekcje i składał okresowe raporty do agencji.
“Wcześniej takie monitorowanie dotyczyło tylko bardziej klasycznych graczy, na przykład banków HSBC Holdings i Standard Chartered “– stwierdzili eksperci Digilaw.
Co czeka Changpeng Zhao?
Założyciel Binance przyznał się do winy za niewdrożenie “skutecznego” programu przeciwdziałania praniu pieniędzy. Zhao ustąpił ze stanowiska CEO, przekazując stery Richardowi Tengowi.
Andrew MakarovSam CZ wyszedł za kaucją w wysokości 175 milionów dolarów. Sąd zezwolił mu na opuszczenie Stanów Zjednoczonych, ale Zhao jest zobowiązany do powrotu na dwa tygodnie przed wyrokiem. Obecnym miejscem stałego pobytu założyciela Binance są Zjednoczone Emiraty Arabskie. Kraj ten nie ma umowy ze Stanami Zjednoczonymi o wzajemnej ekstradycji, powiedział Mark Musienko.
Biuro prokuratora USA złożyło jednak wniosek o zakazanie CZ opuszczania kraju.
Teraz mówi się o karze pozbawienia wolności na 18 miesięcy. Ostateczna decyzja zostanie jednak podjęta dopiero podczas sesji sądowej w Seattle, zaplanowanej na 23 lutego 2024 roku.
Prawnicy zauważają jednak, że wyrok niekoniecznie będzie karą pozbawienia wolności. Digilaw wskazał na podobną sprawę dotyczącą naruszenia ustawy o tajemnicy bankowej przez byłego dyrektora generalnego BitMEX Arthura Heisema. Otrzymał on wyrok sześciu miesięcy aresztu domowego, dwóch lat nadzoru kuratorskiego i zapłacił 10 milionów dolarów grzywny, mimo że prokuratorzy domagali się wyższego wyroku.
“Ten precedens zapewnia pozytywną perspektywę w przypadku Zhao – przez analogię może on również otrzymać areszt domowy i dozór kuratora bez faktycznego uwięzienia “– powiedział Maxim Sayevsky dla Incrypted.
Wpływ na branżę
Sprawa Binance definiuje nowy etap w rozwoju branży kryptowalut, powiedział Digilaw. Prawnicy zwrócili uwagę, że stanowi ona precedens i zapewnia ważny wgląd dla innych dostawców usług w tym segmencie:
“Ponieważ nie jest to tylko dochodzenie, ale przykładowa sprawa, która podkreśla potrzebę ścisłego przestrzegania prawa USA przez giełdy kryptowalut”.
Jest to ostrzeżenie dla innych giełd kryptowalutowych i wszystkich dostawców usług w zakresie transakcji aktywami kryptograficznymi, że Stany Zjednoczone będą nadal wybredne i wykażą zwiększone zainteresowanie takimi podmiotami rynkowymi, twierdzą eksperci.
“Sprawa ta stanowi ważne przypomnienie dla graczy na rynku aktywów wirtualnych: jeśli obsługujesz klientów z USA, musisz przestrzegać amerykańskich przepisów “– powiedział Sayevsky.
W kontekście tych wydarzeń dyrektor generalny Coinbase, Brian Armstrong, powiedział, że ważne jest uregulowanie branży, podczas gdy współzałożyciel giełdy Kraken, Jesse Powell, powiedział, że dochodzenie Departamentu Sprawiedliwości USA przeciwko Binance przyniesie korzyści branży.
“Ogólnie rzecz biorąc, eksperci postrzegają ten moment [sprawę Binance] pozytywnie. Moim zdaniem giełdy, które współpracują z rynkiem amerykańskim i klientami, poświęcą więcej czasu na zapewnienie zgodności i wdrożenie najlepszych procedur AML i KYC “– powiedział Musienko.
Wskazał również na pogląd niektórych ekspertów, że skandal związany z Binance może przyspieszyć zatwierdzenie spotowych funduszy ETF bitcoin przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd.
Denis SolomyanyukDigilaw postrzega wydarzenia związane z Binance jako “krok w kierunku stabilności branży”. Według prawników doprowadzi to do właściwej regulacji sektora kryptowalut zgodnie z zasadami ustanowionymi przez prawo:
“Jednocześnie sprawa ta otwiera nowe możliwości dla rozwoju tej branży, jeśli firmy odpowiednio zorganizują skuteczną zgodność i podejmą kroki w celu spełnienia wymogów prawnych“.
