Як кейс Binance відобразиться на індустрії й що чекає на Чанпена Чжао — пояснюють юристи
- Редакція Incrypted поспілкувалася з юристами про наслідки угоди щодо врегулювання Binance претензій влади США для самої біржі та індустрії, а також про подальшу долю Чанпена Чжао.
- Цей кейс є показовою справою, яка підкреслює необхідність відповідності криптобірж американському законодавству для роботи з клієнтами зі США, вважають експерти.
Цього тижня у криптоіндустрії відбулася резонансна подія — одну з найбільших криптовалютних бірж світу Binance та її засновника Чанпена Чжао визнали винними у порушенні законів США.
Компанія пішла на врегулювання з американською владою, погодившись сплатити $4,3 млрд. Як зазначили в Мінʼюсті, це один з найбільших корпоративних штрафів в історії Сполучених Штатів.
Редакція Incrypted поговорила з юристами та розібралася, як ця подія вплине на саму біржу та криптоіндустрію загалом, а також, що чекає на Чанпена Чжао.
Наслідки для Binance
Репутація криптобіржі зазнала досить серйозного удару у всьому світі, а помітна частина клієнтів може перейти на інші торгові платформи, каже партнер АО «Пронін і партнери», адвокат Марк Мусієнко.
Зазначимо, частина угоди біржі передбачає «повний вихід» Binance із США.
«Очевидно, що повний вихід Binance — мова саме про Binance Holdings Limited — з обслуговування клієнтів з США підвищить домінуючу роль гравців з американським корінням, таких як Coinbase та Kraken», — каже адвокат і партнер фірми Digilaw Максим Саєвський.
Водночас це рішення не вплине на Binance.US, яка належним чином зареєстрована в США та оперує локально на законних підставах, вказав він.
Binance повинна виплатити штраф у $4,32 млрд. Перша частина у розмірі $1,81 млрд повинна бути перерахована до американського казначейства протягом 15 місяців, решту $2,51 млрд конфіскують пізніше за умовами угоди з Міністерством юстиції США, пояснює Мусієнко.
«З огляду на статки Binance, компанія може спокійно виплатити $4,3 млрд. Але тут питання в іншому: чи зможе біржа швидко та оперативно привести свою діяльність відповідно до вимог Мін’юсту США?» — зазначила юристка Digilaw Вікторія Ісарєва.
Угода біржі з американською владою передбачає, що протягом п’яти років Binance буде піддаватися суворому моніторингу з питань дотримання AML та підпорядкування санкціям, які були на неї накладені.
Binance має подати протягом 30 днів три пропозиції кандидатів на місце зовнішнього спостерігача, який буде стежити за тим, щоб біржа внесла необхідні зміни в систему комплаєнсу, відзначили у Digilaw. Бюро Мінфіну США FinCEN обере спостерігача, який буде проводити перевірки та подавати періодичні звіти до агентства.
«Раніше такий моніторинг застосовувався тільки для більш класичних гравців, до прикладу, до банків HSBC Holdings та Standard Chartered», — заявили експерти Digilaw.
Що чекає Чанпена Чжао?
Засновник Binance визнав провину у провалі реалізації «ефективної» програми з боротьби з відмиванням грошей. Він залишив посаду CEO, передавши повноваження Річарду Тенгу.
Denis SolomyanyukСам CZ вийшов під заставу в $175 млн. Суд дозволив йому покинути Сполучені Штати, але Чжао зобов’язується повернутися за два тижні до винесення вироку. Наразі місцем постійного проживання засновника Binance є ОАЕ. Ця країна не має угоди зі США про взаємну екстрадицію, зазначив Марк Мусієнко.
Втім, згодом прокуратура США подала клопотання про заборону CZ на виїзд із країни.
Наразі йде мова про позбавлення волі на 18 місяців. Але остаточне рішення буде винесено лише під час судового засідання в Сіетлі, призначеного на 23 лютого 2024 року.
Проте юристи зазначають, що вироком не обов’язково буде тюремне покарання. У Digilaw вказали на схожу справу із порушенням екскерівником BitMEX Артуром Хейсем закону про банківську таємницю. Він отримав покарання у вигляді 6 місяців домашнього арешту, двох років випробувального терміну та сплатив штраф у розмірі $10 млн, попри те, що прокурори виступали за більш значний термін ув’язнення.
«Даний прецедент дає позитивний прогноз у справі Чжао — за аналогією йому може бути призначено також домашній арешт та випробувальний термін без фактичного позбавлення волі», — заявив у розмові з Incrypted Максим Саєвський.
Вплив на індустрію
Кейс Binance визначає новий етап в розвитку криптовалютної індустрії, кажуть в Digilaw. Юристи вказали, що це створює прецедент і надає важливий інсайт для інших постачальників послуг у сегменті:
«Оскільки це не просто розслідування, а показова справа, яка підкреслює необхідність суворої відповідності криптобірж американському законодавству».
Це є попередженням для інших криптобірж та для всіх надавачів послуг по операціях з криптоактивами, що США і надалі будуть прискіпливо відноситися до них, проявляти підвищений інтерес до таких суб’єктів ринку, вважать експерти.
«Кейс дає важливе нагадування для гравців ринку віртуальних активів: якщо ви обслуговуєте клієнтів із США, ви повинні дотримуватися законів США», — каже Саєвський.
На тлі цих подій голова Сoinbase Браян Армстронг заявив про важливість регулювання індустрії, а співзасновник біржі Kraken Джессі Пауелл зазначив, що розслідування Мін’юсту США проти Binance піде галузі на користь.
«Загалом експерти оцінюють цей момент [кейс Binance] позитивно. На мій погляд, біржі, які працюють з американським ринком і клієнтами, будуть більше часу приділяти дотриманню і впровадженню кращих AML і KYC-процедур», — заявив Мусієнко.
Він також вказав на думку деяких експертів, що пов’язаний з Binance скандал може прискорити схвалення спотових біткоїн-ETF Комісією з цінних паперів та бірж США.
Ivan PavlovskyyУ Digilaw вважають, що події навколо Binance є «кроком до стабільності галузі». На думку юристів, це призведе до належного регулювання криптосектору відповідно до правил, встановлених законодавством:
«Водночас цей кейс відкриває нові можливості для розвитку цієї галузі, якщо компанії як слід організують ефективний комплаєнс та будуть вживати заходів для дотримання вимог законодавства».
