Как кейс Binance отразится на индустрии и что ждет Чанпэна Чжао — объясняют юристы
- Редакция Incrypted пообщалась с юристами о последствиях сделки по урегулированию Binance претензий властей США для самой биржи и индустрии, а также о дальнейшей судьбе Чанпэна Чжао.
- Этот кейс является показательным делом, которое подчеркивает необходимость соответствия криптобирж американскому законодательству для работы с клиентами из США, считают эксперты.
На этой неделе в криптоиндустрии произошло резонансное событие — одну из крупнейших криптовалютных бирж мира Binance и ее основателя Чанпэна Чжао признали виновными в нарушении законов США.
Компания пошла на урегулирование с американскими властями, согласившись заплатить $4,3 млрд. Как отметили в Минюсте, это один из крупнейших корпоративных штрафов в истории Соединенных Штатов.
Редакция Incrypted поговорила с юристами и разобралась, как это событие повлияет на саму биржу и криптоиндустрию в целом, а также что ждет Чанпэна Чжао.
Последствия для Binance
Репутация криптобиржи столкнулась с достаточно серьезным ударом, а заметная часть клиентов может перейти на другие торговые платформы, говорит партнер АО «Пронин и партнеры», адвокат Марк Мусиенко.
Отметим, часть сделки биржи предусматривает «полный выход» Binance из США.
«Очевидно, что полный выход Binance — речь именно о Binance Holdings Limited — из обслуживания клиентов из США повысит доминирующую роль игроков с американскими корнями, таких как Coinbase и Kraken», — говорит адвокат и партнер фирмы Digilaw Максим Саевский.
В то же время это решение не повлияет на Binance.US, которая должным образом зарегистрирована в США и оперирует локально на законных основаниях, указал он.
Binance должна выплатить штраф в $4,32 млрд. Первая часть в размере $1,81 млрд должна быть перечислена в американское казначейство в течение 15 месяцев, остальные $2,51 млрд конфискуют позже по условиям соглашения с Министерством юстиции США, объясняет Мусиенко.
«Учитывая состояние Binance, компания может спокойно выплатить $4,3 млрд. Но здесь вопрос в другом: сможет ли биржа быстро и оперативно привести свою деятельность в соответствие с требованиями Минюста США?» — отметила юрист Digilaw Виктория Исарева.
Соглашение биржи с американскими властями предусматривает, что в течение пяти лет Binance будет подвергаться строгому мониторингу по вопросам соблюдения AML и подчинения санкциям, которые были на нее наложены.
Binance должна подать в течение 30 дней три предложения кандидатов на место внешнего наблюдателя, который будет следить за тем, чтобы биржа внесла необходимые изменения в систему комплаенса, отметили в Digilaw. Бюро Минфина США FinCEN выберет наблюдателя, который будет проводить проверки и подавать периодические отчеты в агентство.
«Ранее такой мониторинг применялся только для более классических игроков, к примеру, к банкам HSBC Holdings и Standard Chartered», — заявили эксперты Digilaw.
Что ждет Чанпэна Чжао?
Основатель Binance признал вину в провале реализации «эффективной» программы по борьбе с отмыванием денег. Он покинул пост CEO, передав полномочия Ричарду Тэнгу.
Andrew MakarovСам CZ вышел под залог в $175 млн. Суд разрешил ему покинуть Соединенные Штаты, но Чжао обязуется вернуться за две недели до вынесения приговора. Сейчас местом постоянного проживания основателя Binance является ОАЭ. Эта страна не имеет соглашения с США о взаимной экстрадиции, отметил Марк Мусиенко.
Впрочем, впоследствии прокуратура США подала ходатайство о запрете CZ на выезд из страны.
Сейчас идет речь о лишении свободы на 18 месяцев. Но окончательное решение будет вынесено только во время судебного заседания в Сиэтле, назначенного на 23 февраля 2024 года.
Однако юристы отмечают, что приговором не обязательно будет тюремное наказание. В Digilaw указали на похожее дело с нарушением экс-руководителем BitMEX Артуром Хейсем закона о банковской тайне. Он получил наказание в виде 6 месяцев домашнего ареста, двух лет испытательного срока и уплатил штраф в размере $10 млн, несмотря на то, что прокуроры выступали за более значительный срок заключения.
«Данный прецедент дает положительный прогноз в деле Чжао — по аналогии ему может быть назначен также домашний арест и испытательный срок без фактического лишения свободы», — заявил в разговоре с Incrypted Максим Саевский.
Влияние на индустрию
Кейс Binance определяет новый этап в развитии криптовалютной индустрии, говорят в Digilaw. Юристы указали, что это создает прецедент и предоставляет важный инсайт для других поставщиков услуг в сегменте:
«Поскольку это не просто расследование, а показательное дело, которое подчеркивает необходимость строгого соответствия криптобирж американскому законодательству».
Это является предупреждением для других криптобирж и для всех поставщиков услуг по операциям с криптоактивами, что США и в дальнейшем будут придирчиво относиться к ним, проявлять повышенный интерес к таким субъектам рынка, считают эксперты.
«Кейс дает важное напоминание для игроков рынка виртуальных активов: если вы обслуживаете клиентов из США, вы должны соблюдать законы США», — говорит Саевский.
На фоне этих событий глава СоіпЬаѕе Брайан Армстронг заявил о важности регулирования индустрии, а соучредитель биржи Kraken Джесси Пауэлл отметил, что расследование Минюста США против Binance пойдет отрасли на пользу.
«В целом эксперты оценивают этот момент [кейс Binance] положительно. На мой взгляд, биржи, которые работают с американским рынком и клиентами, будут больше времени уделять соблюдению и внедрению лучших AML и KYC-процедур», — заявил Мусиенко.
Он также указал на мнение некоторых экспертов, что связанный с Binance скандал может ускорить одобрение спотовых биткоин-ETF Комиссией по ценным бумагам и биржам США.
Ivan PavlovskyyВ Digilaw считают, что события вокруг Binance являются «шагом к стабильности отрасли». По мнению юристов, это приведет к надлежащему регулированию криптосектора в соответствии с правилами, установленными законодательством:
«В то же время этот кейс открывает новые возможности для развития этой отрасли, если компании как следует организуют эффективный комплаенс и будут принимать меры для соблюдения требований законодательства».
