Урок 9: Основи трейдингу
Як правило, соціальні мережі демонструють криптовалютний трейдинг як «роботу мрії», — інструмент, що дає змогу отримати легкий і швидкий прибуток із мінімальними зусиллями. У авторів подібного контенту зазвичай є безпрограшні «методика», «стратегія» або «сигнал», що дає змогу закривати «дев’ять із десяти» угод прибутком.
Однак на практиці більшість користувачів, які намагаються освоїти цей спосіб заробітку, втрачають капітал, а гонитва за «легкими грошима» часто закінчуються вигоранням, психологічними проблемами, а часом і залежністю.
У цьому уроці ми розберемо, що насправді потрібно знати і вміти, щоб займатися трейдингом, і чому реальність відрізняється від поширених уявлень про цю професію.
Що таке трейдинг
Трейдинг = Психологія + Управління капіталом + Аналіз
Психологія
Психологія не випадково стоїть на першому місці — від емоційного та ментального стану трейдера залежить більше, ніж від технічних індикаторів і ринкового тренду. Емоційний і ментальний стан визначає нашу реакцію на ті чи інші ситуації, толерантність до ризику та інші аспекти торгівлі.
Основним тригером емоційних реакцій трейдера є ризик. Чим він вищий, тим складніше дотримуватися сформованої стратегії. Сам по собі ризик — це ймовірність несприятливої або бажаної події, але ця можливість пов’язана з двома найсильнішими почуттями — страхом і жадібністю.
Страх і жадібність порушують емоційну рівновагу і знижують здатність адекватно сприймати реальність. Страх втратити все і залишитися без засобів до існування змушує нас втрачати можливості й обмежує свободу дій. Жадібність же провокує нетерплячість і азарт, які ведуть до помилок і прийняття додаткових, а часом непотрібних ризиків для підвищення потенційного прибутку.
Ці емоції змінюються залежно від ринкової ситуації та домінуючого тренда, але так чи інакше з ними стикалася більшість власників цифрових активів.
Крім страху і жадібності ефективність трейдингу також знижують стрес, занепокоєння, розгубленість, проблеми в особистому житті або в будь-якій іншій сфері. Тому насамперед новачкові потрібне розуміння основ психології трейдингу, щоб мати можливість адекватно сприймати і реагувати на події.
Управління капіталом
Другий компонент формули становлять навички з управління капіталом і ризиками, що допомагають зберегти вкладені гроші та мінімізувати збитки на тлі несприятливих ринкових умов.
Торгівля — це рівняння, в якому невідомі всі змінні, крім однієї — прийнятного ризику в кожній угоді. Завдання трейдера в тому, щоб правильно визначити допустимий рівень ризику і дотримуватися його під час операцій.
Цей показник може бути виражений в умовних балах, доларах або відсотках від депозиту.
Наприклад, використовуючи процентну шкалу для управління ризиком, можна встановити стоп-ордер на рівні, коли збитки досягають певного відсотка від суми вкладень. Крім того, подібна система дає змогу виділити частку капіталу для кожної конкретної угоди або розподілити гроші між активами з низьким, середнім або високим ризиком.
Правильне управління ризиками дає змогу трейдеру залишатися на ринку навіть після низки невдалих угод. Це можна порівняти з покером — якщо у гравця є $1000, то він навряд чи братиме участь у турнірі з вхідною ставкою $1000. Його депозиту має вистачити хоча б на кілька ігор, щоб компенсувати можливість програшу через випадковість або неправильну оцінку ситуації за столом.
Важливо встановити прийнятне для вас співвідношення ризику і можливого прибутку від угоди. Наприклад, на волатильному криптовалютному ринку воно може становити один до двох. Втім, кожен трейдер визначає значення самостійно, виходячи з власного досвіду.
Ще кілька правил ризик-менеджменту для новачків:
- не інвестувати весь капітал в один актив;
- не використовувати одну й ту саму платформу для зберігання коштів і торгівлі;
- не купувати активи після їх стрімкого зростання і під час загальної ейфорії;
- якщо позиція вже прибуткова, використовувати стоп-ордери для фіксації доходу;
- не починати з ф’ючерсної та маржинальної торгівлі, оскільки ці інструменти складні та пов’язані з високими ризиками;
- не використовувати для торгівлі та інвестування кошти, від яких залежить якість життя.
Коли ваш емоційний і ментальний стан стабільний, а стратегія управління ризиками сформована, можна переходити до третього елементу формули трейдингу — аналізу.
Читання графіків
Як правило, під аналізом трейдери розуміють набір методів та інструментів, за допомогою яких можна певним чином оцінити актив і побудувати прогнози його майбутньої цінової динаміки. У більшості випадків аналіз починається з оцінки графіка котирувань.
Розрізняють лінійний і свічковий графіки. Перший вважається простішим, але менш інформативним, оскільки відображає історію зміни цін у вигляді лінійного середнього показника за певний часовий проміжок.
Лінійний графік зручний для моніторингу активу на тривалих інтервалах, проте не підходить для глибокого аналізу, оскільки не відображає дані про діапазон котирувань і цінові рівні. Тому більшість трейдерів використовує свічкові графіки із застосуванням так званих японських свічок.
На відміну від лінійного графіка, свічковий відображає історію зміни котирувань, максимальну і мінімальну ціни, а також дає змогу визначити очікування учасників ринку.
Базовою одиницею свічкового графіка є свічка, яка складається з тіла і гніту (тіні). Тіло свічки має форму вертикального прямокутника, а його верхня і нижня межі вказують на ціну активу станом на початок і кінець певного часового проміжку.
Тонкі лінії, що виходять за межі тіла свічки, називаються тінями. Тіні показують цінові екстремуми, тобто максимальні або мінімальні котирування, за якими закрилися деякі угоди.
Колір свічки змінюється залежно від динаміки ціни активу в певний проміжок часу: якщо порівняно з попереднім періодом вартість криптовалюти зросла, то нова свічка буде зеленою (бичачою), а якщо знизилася — червоною (ведмежою).
Аналіз активів
Залежно від того, які методи та інструменти використовують, а також за якими критеріями проводять оцінювання активу, виділяють фундаментальний і технічний аналіз.
Завдання фундаментального аналізу — дати трейдеру орієнтири щодо «справедливої» ціни активу і допомогти визначити оптимальні рівні для відкриття і закриття позиції. Фундаментальний аналіз не включає дані про цінову історію або обсяги торгів, але вимагає дослідження, зокрема:
- команди та бекграунду проєкту;
- токеноміки та фінансової інформації;
- ринкових наративів;
- цінності продукту і токена для користувачів;
- спільноти та профілів у соціальних мережах.
Почати фундаментальне вивчення активу можна з сервісів-агрегаторів на кшталт CoinGecko, CoinMarketCap, Messari і Cryptorank. Кількість і якість інших джерел залежить тільки від пошукових навичок та аналітичних здібностей трейдера.
Що стосується технічного аналізу, то він побудований на трьох основних принципах:
- усі фактори, що впливають на вартість, уже закладені в ній і відображаються на ціновому графіку;
- ціноутворення закономірне, ці закони можна систематизувати і досліджувати;
- цінова динаміка циклічна, тому аналізуючи минуле, ми можемо спрогнозувати рух цін у майбутньому.
Класичний технічний аналіз базується на ціновому графіку, де виділяють певні патерни (фігури) і тренди. Залежно від поточної динаміки, актив може перебувати в бічному, висхідному або низхідному тренді.
Кілька трендів утворюють так звані патерни або фігури — усталені шаблони руху ціни, які можуть вказувати на подальшу динаміку активу.
Підвидом технічного аналізу є свічковий аналіз, заснований на зчитуванні фігур, утворених послідовністю японських свічок. Групування і тлумачення свічкових патернів може поєднуватися або використовуватися замість класичних фігур і ліній тренда.
В ідеалі трейдер повинен володіти як фундаментальним, так і технічним аналізом, щоб визначати оптимальні точки для закриття і відкриття позиції в конкретний момент часу, а також розпізнавати загальніші тренди і контекст.
Торгова стратегія
Кінцевим результатом освоєння формули трейдингу є створення торгової стратегії, що враховує і психологічні аспекти, і управління капіталом, і результати аналізу.
На практиці стратегія для трейдера — це щось на кшталт набору шаблонів і правил, що спрощують прийняття рішень. Вони допомагають системно визначати точки відкриття угод, їхній обсяг, допустимий рівень ризику, момент продажу, дії у відповідь на появу тих чи інших сигналів тощо.
Торгувати можна і без стратегії, при цьому на коротких проміжках прибуток може бути вищим, ніж у системного трейдера. Але трейдинг — це марафон, а не спринт, і перемагає в ньому той, хто довше за інших зможе залишатися прибутковим.
Ну і наостанок сім порад для трейдера-початківця:
- неважливо, який у вас розмір капіталу, почніть отримувати досвід із символічних сум: $10, $50 або $100. У міру освоєння навичок суму угод можна збільшувати;
- не вкладайте в трейдинг ті кошти, втрата яких вплине на якість вашого життя. Тільки те, що ви готові втратити;
- 90% часу трейдера йде на аналіз інструменту і ситуації. Забудьте про поспіх, можливості з’являються і зникають щодня;
- не буває нескінченного зростання, так само як і нескінченного падіння. Ринки циклічні, а розвороти можуть відбуватися в найнесподіваніші моменти;
- навіть якщо все говорить про чіткий тренд, ніколи не варто повністю виключати можливість реалізації протилежного сценарію;
- отриманий прибуток варто періодично виводити і використовувати для задоволення своїх потреб. Ви маєте розуміти, заради чого витрачаєте час;
- не існує універсального методу торгівлі. Ваша стратегія має бути не тільки вивіреною, а й адаптивною. Те, що добре працює на зростаючому ринку, не працює на ринку, що падає, і навпаки.
У наступному уроці ми поговоримо про ще один спосіб заробітку на криптовалютному ринку — інвестування. У чомусь він схожий на трейдинг, але вимагає іншого ставлення до фінансів, індустрії та ринкових операцій. Ймовірно, цей напрямок більше підійде тим, хто не готовий приділяти весь вільний час аналізу графіків і побудові фігур.
