Трейдер-початківець на ринку криптовалют: розбір стратегій, поради, рекомендації
Швидке і раптове зростання криптовалют, провокує людей агресивно, без підготовки заходити в ринок. Ілюзія легких грошей одурманює і не маючи належних знань, більшість новачків втрачають гроші.
Наше завдання — показати все як є, щоб ви самостійно вирішили — чи варто займатися трейдингом або є сенс підшукати інші способи заробітку на криптовалюті.
Важливо: у рамках однієї статті неможливо описати всі або навіть кілька торгових стратегій, тому ми торкнемося тільки деяких з них.
Що таке трейдинг?
Трейдинг — це купівля і продаж криптовалюти з метою заробити на різниці ціни
Різниця між ціною купівлі та продажу і є профіт, у разі якщо вона позитивна, якщо значення негативні — це означає збиток. Також слід зважати на комісію платформи на якій торгуєте. Через комісії можна втратити чимало грошей.
Більшість новачків втрачають гроші внаслідок відсутності розуміння процесів і практики. Тому перед початком торгівлі потрібно обов’язково вивчити теорію і попрактикуватися на невеликих сумах.
Як працює трейдинг?
Не існує універсальної торгової стратегії, індикатора або будь-якого іншого прийому, який би давав змогу завжди торгувати в плюс, інакше його використовували б усі, але всі заробляти не можуть, хтось обов’язково втрачає.
У момент угоди обидва учасники думають, що вчиняють правильні дії: один продає, думаючи, що потрібно продавати, а інший купує, думаючи, що потрібно купувати. При цьому для аналізу вони можуть використовувати однакові дані та графік, відрізнятися буде трактування подій і обставин, а також низка особистісних якостей
Трейдинг не є командною грою, це скоріше щось середнє між грою в шахи, де потрібна стратегія, тактика, план і покером, де психологія учасників може вирішити результат партії.
Ринковий цикл, після якого новачок стає трейдером
Кожен, хто починає займатися трейдингом криптовалюти, в певний час проходить через кілька стадій: наснага, ейфорія, шок, надія, паніка, розчарування і прийняття, причому емоції часто мають масовий характер.
І після того як новачок повністю проходить ринковий цикл, він стає трейдером з досвідом, який допоможе йому не робити минулі помилки.
Емоційний фон вельми передбачувано накладається на ринкові фази, фази складаються в цикл, потім все повторюється. Емоційний фон можна і потрібно використовувати як вторинний індикатор фаз ринку.
Не існує варіанту, за якого ви довгий час займаєтеся трейдингом і не проходите через ринкові цикли. Тільки після того, як ви переживете все це на реальному досвіді, втратите більшу частину вкладених грошей у кращому випадку, в гіршому отримаєте ліквідацію всього депозиту, почнеться процес становлення трейдера.
Після цього досвіду, якщо залишитеся в ринку, ваша емоційна резистенція вийде на новий рівень, і під час ухвалення рішень ви спиратиметеся не на емоції, а на фундаментальний/технічний аналіз та інші фактори. Також ви будете зовсім по-іншому ставитися до управління ризиками.
Розмір має значення?
Можна мати депозит у 100 млн $ і невміло його використовувати, а можна мати кілька сотень доларів і працювати так, ніби у вас мільйони.
Справа у ставленні та торгових стратегіях. Можна купити криптовалюту на весь депозит за 1 підхід і молитися, щоб ціна зросла, або розробити стратегію: розбити депозит на частини, запланувати купівлю кількох активів, а купівлю кожного активу здійснювати в кілька підходів.
- Оперуючи депозитом у сотні мільйонів доларів, гравці торгують обмеженою кількістю криптовалют, вибір обмежений через відсутність належної ліквідності на ринку загалом, він все ще молодий.
- Якщо депозит становить кілька сотень або тисяч доларів, то є сенс обирати менш ліквідні інструменти, водночас слід правильно оцінювати ліквідність у стакані ордерів, щоб ви змогли увійти й вийти з ринку, не накручуючи й не обрушуючи поточного котирування своїми діями.
Умовне дроблення депозиту
Незалежно від депозиту, раціонально дробити його на частини. Від 30 до 70% бажано мати в недоторканному запасі, на випадок чорного лебедя. Частину коштів виділяти на довгострокові угоди, інвестування, але тільки в ретельно проаналізовані проєкти. І якщо хочете спробувати себе в трейдингу, то маленьку частину на маржинальні угоди.
Крім дроблення депозиту, можна ще дробити виділені кошти під купівлю конкретної криптовалюти ще на кілька частин. Таким чином ви створюєте для себе можливість зробити вхід в інструмент у кілька заходів, знижуючи середню вартість у разі падіння ціни інструменту. Якщо падіння не відбувається, просто продаєте біля заздалегідь продуманої мети.
Не варто шукати дно і піки, залиште цю справу для «розумників», які точно знають, куди піде ціна, куди важливіше — середня ціна набору позиції та середня ціна скидання.
Основи управління ризиками — рекомендації
- ніколи не входити всіма коштами в один інструмент;
- не робити вхід у монету/токен усією виділеною сумою;
- не зберігати кошти в одному місці та не торгувати тільки на одній біржі;
- не робити покупки після пампа;
- якщо позиція вже в істотному прибутку, використовуйте захисні типи ордерів для захисту прибутку: stop-loss, ТСО, трейлінг стоп;
- не перезаходьте в актив вище за ціну, за якою ви його продавали, за рідкісними винятками, коли ви точно знаєте, що робите;
- ф’ючерси й маржинальна торгівля не для новачків, це інструментарій виключно для професійних трейдерів;
- не використовуйте для спекуляцій та інвестування ті кошти, втрата яких вплине на якість вашого життя.
Фундаментальний аналіз інструменту
Завдання фундаментального аналізу — дати орієнтири трейдеру щодо «справедливої» ціни активу. Це відносне значення, яке дає розуміння де, на яких рівнях є сенс купувати, а де є сенс продавати.
До фундаментального аналізу належить така інформація як
- основні обличчя компанії,
- бекграунд,
- токеноміка проєкту,
- на яких біржах торгується,
- чи несе реальну цінність,
- яке реальне застосування,
- масштаби ком’юніті в соціальних мережах і активність,
- афілійовані приватні особи та компанії тощо.
Почати вивчення інформації про будь-який криптопроект можна з агрегаторів криптовалют: coingecko, coinmarketcap, messari, cryptorank. Якщо проект не представлений на цих агрегаторах, це вагомий аргумент на користь того, що він не вартий уваги.
Важливо: під час аналізу проєкту краще використовувати англомовні джерела, там більше інформації.
Технічний аналіз інструменту
Для роботи з технічним аналізом потрібне хоча б базове розуміння роботи з графіком — побудова горизонтальних рівнів, трендових ліній, а також розуміння фігур технічного аналізу.
Технічний аналіз також ділиться на розділи: хвильовий, фрактальний, хтось працює тільки з лініями Фібоначчі, хтось з різними індикаторами тощо. Згодом ви знайдете власну торгову стратегію і необхідний вам набір інструментів.
Важливо: під час технічного аналізу потрібно дивитися графік з першого дня торгів на першій біржі. Практично завжди після лістингу на топовій біржі, ціна криптовалюти показує зростання, після чого настає спад. Новачок може подумати, що це вже дно, але, якщо подивитися історію на інших біржах, де до цього торгувався інструмент, може з’ясуватися, що наразі криптовалюта торгується +100500%.
Що більша історія у проєкту, то краще можна зрозуміти хід котирування і можливі тенденції в напрямку ціни. Де був пік, від куди починався глобальний тренд тощо.
Важливо розуміти, що технічний аналіз не може бути єдиною причиною для входу в угоду. Технічно інструмент може мати приголомшливий вигляд, водночас фундаментальний аналіз може говорити про те, що до цього інструменту краще не торкатися.
Andrew MakarovСпот і маржинальна торгівля
Спотова торгівля часто прощає помилки новачків, а ось маржинальна торгівля здатна ліквідувати депозит у буквальному сенсі. Якщо у вас немає досвіду, набирати його рекомендуємо саме на спотовому ринку. Так ви зможете зрозуміти як працює ринок, процеси.
На споті ви торгуєте криповалютою або токенами, які за бажанням можна вивести на іншу біржу або гаманець. При торгівлі ф’ючерсами ви торгуєте контрактами на криптовалюту і вивести ви нічого не можете, поки не закриєте угоду. У деяких випадках біржі можуть примусово закрити позицію або змусити вас зробити це самостійно, причому в мінус.
Маржинальна торгівля — це найбільш ризикований вид трейдингу для новачка. Досвідчений трейдер може використовувати маржу і заробити на цьому істотні суми, за стислий проміжок часу, наприклад, під час відпрацювання цілей фігури, на імпульсах після пробою тощо.
Якими активами можна торгувати?
Станом на кінець 2022 року, в агрегаторах представлено понад 10 000 криптовалютних активів. До наступного сезону ейфорії доживе в кращому разі 20-30%, приблизно така пропорція пережила 2018-2019 роки. 90% криптовалют, з великою часткою ймовірності, не перепишуть власні історичні хаї. Причина цього — відсутність будь-якого застосування і цінності. ТОП криптовалют за капіталізацією стабільно змінюється (крім BTC і ETH), ті монети, які були в різні історичні періоди в першій десятці, відлітають з рейтингу в небуття. Можна відстежити за історичними знімками тут.
Багато криптовалют було випущено для збагачення їхніх творців. Інвестувати в подібні криптовалюти прямо протипоказано і є невиправданим ризиком і дурістю. Водночас займатися спекуляціями на подібних активах реально і за дотримання ризиків можна заробляти. Після відпрацювання цілей, про подібний актив краще забути та шукати відповідну ситуацію на іншому графіку.
Порада: інвестувати в довгострокову перспективу можна виключно в сильні, фундаментальні проєкти, з історією, які несуть цінність, подібні криптовалюти можна перерахувати на пальцях. Але і в цьому випадку, необхідно допускати ймовірність обвалу ціни в 0. Аксіома — ринок нікому нічого не винен.
Хто такий брокер? Чи можна торгувати без брокера?
Брокер, це посередник між трейдером і ринком. Існують криптовалютні брокери, але з огляду на умови, що склалися в індустрії, їхні послуги не так потрібні, як на традиційних ринках, де без них не можна обійтися.
Для торгівлі криптовалютою в послугах брокера немає ніякої необхідності. Щоб почати, достатньо зареєструватися на централізованій криптовалютній біржі, або використовувати децентралізовані майданчики, для яких достатньо мати сумісний гаманець і торгувати безпосередньо. Важливо розуміти відмінності між CEX і DEX майданчиками, на першому ви торгуєте цифрами на серверах біржі, а в другому варіанті кожна угода проходить через блокчейн.
Криптовалютні біржі надають весь необхідний інструментарій для торгівлі. Загалом інтерфейси бірж схожі та мають однакові основні панелі: стакан ордерів, історію угод, блок створення ордерів, вибір торговельних пар тощо, відрізняються нюанси, наприклад, можливі додаткові типи ордерів, підрахунок ефективності та інше. Освоївши торговий термінал на одній біржі, ви зможете торгувати криптовалютою на всіх інших майданчиках без проблем.
В індустрії велика конкуренція, біржі зацікавлені в нових користувачах, а відповідно роблять все можливе для залучення клієнтів — маркетингові промо, поліпшення торгових терміналів, і додаткові сервіси.
Трейдинг — це прибутково? Скільки може заробити трейдер?
Не більше 20% учасників ринку заробляють у трейдингу на довгій дистанції. Скільки можна заробити в трейдингу цікавить кожного, але ця метрика суворо індивідуальна і залежить від вашого депозиту, знань і досвіду.
Під час бичачого заробляє багато хто, але ця фаза обмежена в часі, після чого настає флет — розподіл, а потім слідує зниження, часто агресивне і тривале, де більшість вже втрачає. На бичому ринку на місяць можна заробляти від 5 до 50% до депозиту, знову ж таки, що вищий депозит, то менший %, цифри дуже приблизні та залежать від багатьох змінних. На падаючому ринку можна ловити приблизно такі ж просадки до депозиту в розрізі місяця, або займати вичікувальну позицію і бути поза ринком, що під силу далеко не всім.
Друге за популярністю питання — «Яким має бути депозит, щоб можна було зробити трейдинг основним джерелом заробітку» — залежить від того, які у вас потреби за шкалою Маслоу. Для заявки на роботу трейдера депозит повинен починатися від 10 000$ (орієнтовно), з урахуванням 50% в недоторканному запасі, операційна частина складе близько 5 000$, яку, зі свого боку, потрібно розподілити на портфелі (довгостроковий, середньостроковий, короткостроковий) та інструменти, а виділені частини — на інструменти на декілька входів, відповідно, 1 вхід за таких обставин дорівнюватиме кільком сотням $
Ставте реальні цілі, дотримуйтесь ризиків, виробіть свою власну торговельну стратегію і, можливо, депозит зростатиме, а з ним і ваші можливості.
Трейдинг – це ризик? Чи можу я втратити гроші?
Трейдинг — це величезні ризики! І так, можна втратити всі гроші, що власне і відбувається з переважною більшістю учасників ринку, які прибули в індустрію під час фази зростання
Трохи цифр (Джерело):
- 80% усіх денних трейдерів йдуть протягом перших двох років;
- Серед усіх внутрішньоденних трейдерів майже 40% торгують всередині дня тільки протягом одного місяця;
- Протягом трьох років тільки 13% продовжують денну торгівлю. Через п’ять років залишається тільки 7%;
- Середній індивідуальний інвестор відстає від ринкового індексу на 1,5% на рік;
- Активні трейдери відстають на 6,5% на рік;
- Трейдери з негативним послужним списком до 10 років продовжують торгувати
Процес циклічний, більшість втрачає і просто йде з ринку, одиниці залишаються, аналізують свій досвід і роблять висновки. Коли все погано, коли на ринку відчай, перспективні активи змінюють власників, зі слабких рук у сильні й цикл повторюється знову. Ейфорія завжди супроводжується масовим припливом нових користувачів, своїми невеликими депозитами вони створюють ліквідність, про які розвантажуються великі учасники ринку, вже за іншими цінами, зміна активу з сильних рук у слабкі, тільки вже нагорі графіка.
Слід розуміти, що трейдинг криптовалют це не про збагачення, а скоріше про втрату своїх невеликих депозитів, принаймні така доля чекає на більшість новобранців. Ті, хто переживе ведмежий ринок, стануть досвідченішими та результативнішими, інші отримають збитки й назавжди підуть з ринку. Ті, хто програє, будуть сповнені впевненості, що все це піраміда й обман, вони звинувачуватимуть усіх, але тільки не власну жадібність і дурість. Постарайтеся не опинитися в їхніх рядах.
Практичні рекомендації трейдеру-початківцю
- Неважливо, який у вас розмір депозиту, почніть отримувати досвід із символічних сум: 10/50/100$, у міру отримання навичок зможете збільшувати депозит, але будьте готові втратити. Крім того, з таким початковим депозитом вам відкриється логіка поведінки учасників ринку.
- Не вкладайте в трейдинг ті кошти, втрата яких вплине на якість вашого життя, тільки те, що ви готові втратити.
- Не поспішайте йти з основної роботи, нехай певний час трейдинг буде вашим хобі, можливо, це переросте з часом у щось більше (але це не точно).
- Більше угод не означає більше прибутку, можна робити кілька угод за місяць і заробити більше, ніж якби ви робили десятки угод на день, а іноді взагалі правильніше за все буде перебувати поза ринком, але це дуже складно без досвіду.
- 90% часу трейдера йде на аналіз інструменту та обставин, забудьте про поспіх, кожен день з’являються і зникають можливості, вмійте чекати.
- Перші угоди можна робити на папері, на незнайомому графіку, але тільки враховуйте не тільки профіт або збиток, а й витрачений час.
- Неважливо, на яких таймфреймах ви працюєте, аби у вас виходило торгувати в плюс, але вивчення графіка потрібно починати зі старших таймфреймів: місячні, тижневі, денні та спускатися нижче, так ви розумітимете картину загалом.
- Не буває нескінченного зростання, як і нескінченного падіння, ринки циклічні, а розвороти відбуваються зазвичай у найнесподіваніші моменти.
- Не приймайте рішення на емоціях, тільки вивірений план. Розробіть власну торгову стратегію, під ваші вихідні дані та темперамент.
- Не питайте інших де вам купувати, а де продавати, вони не знають.
- Якщо інструмент вже зробив кілька сот відсотків зростання від дна, то не раціонально входити в нього без стопів, якщо профіт від дна становить кілька тисяч відсотків, то входити в такий інструмент на зростанні, не дочекавшись істотного відкату протипоказано!
- Навіть якщо все свідчить про конкретний напрямок руху, завжди допускайте 1% на протилежний варіант, це може вас уберегти від істотних збитків. Завжди контролюйте ризики.
- Якщо отримуєте прибуток, виводьте хоча б частину, регулярно, ви повинні розуміти заради чого витрачаєте на це свій час. В ідеалі, з часом, вивести всі вкладені гроші, так вам буде простіше психологічно оперувати депозитом.
Не існує універсальних стратегій. Ваша торгова стратегія має бути вивіреною, але водночас пластичною від ситуації, що складається на ринку. Щось добре працює на зростаючому ринку, і не працює на падаючому і навпаки. У вас вийде заробляти, якщо будете швидко адаптуватися під ситуацію і вміло управляти ризиками.
Буде цікаво
