ФБР попередило громадян США про ризики платежів у криптовалютах
- ФБР випустило сповіщення про компанії, що надають платіжні послуги в криптовалютах.
- Відомство попередило громадян США про ризики, пов’язані з діяльністю таких платформ.
- Бюро закликало американців уникати сервісів, які не вимагають перевірки KYC.
25 квітня 2024 року Федеральне бюро розслідувань (ФБР) випустило оповіщення для громадян США. Відомство застерегло американців від використання платформ, не зареєстрованих у регулювальних органах як підприємства грошових послуг (MSB).
Як зазначили представники ФБР, усі пов’язані з криптоплатежами платформи мають пройти перевірку агентства з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN). У зв’язку з цим відомство рекомендує громадянам США уточнювати реєстрацію платіжних сервісів як MSB перед їх використанням.
Водночас у бюро підкреслили, що сама собою реєстрація не є підтвердженням легітимності або безпеки послуги. Вона лише вказує на відповідність платформи певним нормативним вимогам, ідеться в документі.
«Діяльність платіжних сервісів, які навмисно порушують закон або свідомо сприяють незаконним операціям, буде розслідуватися правоохоронними органами. Використання такого сервісу може піддати вас ризику втрати коштів після того, як буде розпочато розслідування», — зазначили у ФБР.
Насамперед це правило поширюється на платформи, які не дотримуються вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML). Крім того, ФБР заявило, що споживачам слід з обережністю ставитися до платіжних сервісів, які не запитують інформацію «знай свого клієнта» (KYC).
На думку відомства, користувачі платформ, які не вимагають KYC, включно з ім’ям, датою народження і посвідченням особи, схильні до високого ризику шахрайства. Крім того, споживачам слід уникати сервісів, які використовуються хакерами для відмивання коштів.
Заяву ФБР було зроблено після того, як у США заарештували засновників криптоміксера Samourai Wallet. Їх звинуватили у відмиванні грошей на більш ніж $100 млн.
