У ПриватБанку і Monobank відповіли на повідомлення про блокування рахунків за операції з криптовалютами
- У мережі з’явилися повідомлення про те, що ПриватБанк і Monobank нібито почали блокувати рахунки українців, яких запідозрили в купівлі/продажу криптовалют.
- У розмові з редакцією Incrypted представники служб підтримки банків прокоментували ситуацію.
У мережі зʼявилися скарги клієнтів ПриватБанку на блокування карток. Зокрема, у деяких з них повідомлялося, що користувачі здійснювали операції з купівлі або продажу криптоактивів.
У відповідь до цього повідомлення представники ПриватБанку заявили, що «у своїй діяльності банк керується виключно вимогами чинного законодавства України та нормативно-правовими актами НБУ, що регулюють відносини в сфері банківської діяльності».
«Згідно закону “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення” банк, як суб’єкт первинного фінансового моніторингу, зобов’язаний: забезпечувати виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, до початку і в процесі їх проведення», — говориться у відповіді.
Також деякі користувачі повідомили про блокування карток в Monobank за «великі надходження протягом останніх семи днів».
Редакція Incrypted зв’язалася зі службами підтримки ПриватБанку та Monobank для отримання детальної інформації щодо подібних повідомлень.
У підтримці ПриватБанку заявили, що інформація про блокування карток, що поширилася в мережі, є фейковою. В коментарі для ЕП у ПриватБанку також зазначили, що до клієнтів не застосовують жодних нових правил фінмоніторингу.
Представник підтримки банку у розмові з Incrypted зазначив, що питання є «індивідуальним щодо кожного клієнта»:
«Якщо проводять операції та обіг по картці перевищує ту інформацію, яку надавав раніше клієнт, то банк може запитати дані щодо транзакцій».
У підтримці Monobank в ході розмови з представником Incrypted також прокоментували ситуацію:
«Блокування для кожного клієнта індивідуальне, дивлячись, які транзакції проводяться. Загалом у нас роблять вивід коштів з криптовалюти. Можуть бути різні причини блокування карток».
Нагадаємо, в березні 2023 року стало відомо, що деякі криптовалютні біржі зупинили операції з українськими картами. Тоді представники платформ повідомляли, що призупинення повʼязане з боротьбою з нелегальним гемблінгом в Україні.
Наразі криптовалютні операції й досі остаточно не врегульовані українським законодавством. На початку листопада 2023 року до Верховної Ради внесли законопроєкт, який передбачає оподаткування криптоактивів.
Буде цікаво
Alina Saganska
