Мінфін США згадав криптоактиви в щорічному звіті про глобальні ризики
- Мінфін США опублікував щорічний звіт з оцінкою глобальних ризиків.
- У ньому згадані криптоактиви, DeFi та блокчейн-ігри.
- Зі звіту випливає, що зловмисники все частіше вибирають криптоактиви для відмивання грошей.
- Також у відомстві висловили стурбованість відсутністю регулювання сектора DeFi.
Попри те, що злочинці, як і раніше, використовують переважно фіат, криптоактиви відіграють дедалі більшу роль у відмиванні грошей, отриманих незаконно. Така теза міститься у звіті Міністерства фінансів США під назвою «National Risk Assessments for Money Laundering, Terrorist Financing, and Proliferation Financing».
Фактично, цей матеріал являє собою глобальну оцінку ризиків відомством. Серед іншого, в ньому згадано: фентанілову кризу, терористичні атаки, вторгнення РФ в Україну, найпопулярніші схеми шахрайства та приклади нових хитрощів зловмисників.
«Державний і приватний сектори можуть використати ці оновлені оцінки ризиків, щоб краще зрозуміти поточне середовище незаконного фінансування і розробити свої власні стратегії зниження ризиків», — ідеться у звіті.
Крім того, у звіті також згадано віртуальні активи та сектор DeFi. Зокрема, Мінфін США висловив стурбованість, що терористи використовують криптоактиви для фінансування своїх операцій:
«Зв’язки між окремими особами в Америці та іноземними терористичними угрупованнями припускають, що вони намагаються безпосередньо відправити кошти зловмисникам, використовуючи готівку, постачальників послуг, а в деяких випадках і віртуальні активи».
Також Мінфін зазначив у звіті, що багато контрагентів у секторі DeFi не дотримуються положень закону «Про банківську таємницю», хоча належать до переліку контрагентів, на яких поширюються ці правила.
В оцінці відомства також фігурують блокчейн-ігри:
«Останніми роками правові та технологічні зміни призвели до суттєвого зростання активності таких проєктів у США. Анонімність, що забезпечується онлайн-іграми, а також розмір і швидке зростання цього сектору тепер являють собою унікальні ризики відмивання грошей».
Мінфін США не вперше заявляє про необхідність регулювання сектора DeFi. Раніше ми висвітлювали інший звіт відомства, в якому було зазначено, що цей сегмент має дотримуватися тих самих правил щодо боротьби з відмиванням грошей, що й банки.
