Казначейство США: DeFi має дотримуватися правил боротьби з відмиванням грошей
- Доповідь підготовлено на замовлення адміністрації Джо Байдена
- У ній сказано, що шахраї використовують DeFi
Міністерство фінансів США опублікувало доповідь, у якій описано ризики DeFi за 2023 рік. У ній описано кілька ризиків, пов’язаних із технологією децентралізованих фінансів
«DeFi не має точного визначення, але містить транзакції, що самостійно здійснюються між двома або більше людьми на основі технології блокчейн, яка лежить в основі криптовалют» — ідеться в доповіді Скарбниці.
Міністерство фінансів заявило, що злодії, шахраї, кіберзлочинці використовують DeFi для відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом. Уряд пропонує вдосконалити вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей і правила протидії фінансуванню тероризму.
У документі фірмам рекомендується дотримуватися вже наявних законів, що стосуються відмивання грошей і фінансування тероризму. Вони становлять “найзначніший поточний ризик” у цій частині криптовалютного сектора. Багато установ і користувачів не дотримуються чинних правил.
Крім цього, у звіті наведено кілька прикладів, коли проєкти DeFi стверджували, що відсутність засобів контролю за відмиванням коштів одна з головних цілей децентралізації.
Заступник міністра фінансів з питань тероризму та фінансової розвідки Брайан Нельсон заявив:
«Щоб використовувати переваги DeFi, потрібно усунути ризики. Приватний сектор повинен використовувати висновки з цієї доповіді для розробки власних стратегій зі зниження ризиків»
