SEC złożyła pozew przeciwko Silvergate Bank

• Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd złożyła pozew przeciwko Silvergate Bank.
• Stronom udało się rozstrzygnąć spór.

Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) złożyła pozew przeciwko Silvergate Bank i kilku jego pracownikom. W szczególności regulator oskarżył instytucję o naruszenie niektórych przepisów dotyczących sprawozdawczości, wewnętrznych kontroli księgowych oraz prowadzenia ksiąg i rejestrów.

W pozwie SEC wymieniono również prezesa Silvergate Bank Alana Lane’a i byłą dyrektor operacyjną Kathleen Fraher. Zostali oni oskarżeni o lekkomyślne oszustwo.

“Od listopada 2022 r. do stycznia 2023 r. Silvergate, Lane i Fraher wprowadzali inwestorów w błąd, twierdząc, że Silvergate ma skuteczny program zgodności z BSA/AML i że firma prowadzi bieżące monitorowanie swoich kryptowalut wysokiego ryzyka, w tym FTX” – podała Komisja w oświadczeniu.

Jednak później okazało się, że system monitorowania Silvergate nie śledził transakcji o wartości ponad 1 miliarda dolarów dokonanych przez klientów na platformie płatniczej banku Silvergate Exchange Network.

SEC stwierdziła, że z powodu niedociągnięć Silvergate rzekomo nie zidentyfikował podejrzanych transakcji o wartości prawie 9 miliardów dolarów z udziałem giełdy kryptowalut FTX i powiązanych podmiotów.

Według organu regulacyjnego, Silvergate i były dyrektor finansowy banku Antonio Martino błędnie przedstawili w raporcie, że firma pozostała dobrze dokapitalizowana na dzień 31 grudnia 2022 r. Zaledwie trzy miesiące później Silvergate ogłosił zakończenie działalności bankowej.

Martineau został oskarżony o wprowadzanie inwestorów w błąd co do strat spółki wynikających z przewidywanej sprzedaży papierów wartościowych po upadku.

Ostatecznie Silvergate Bank ani nie przyznał się do zarzutów, ani im nie zaprzeczył i zgodził się zapłacić 50 milionów dolarów kary cywilnej. Lane i Fraher zapłacą grzywny w wysokości odpowiednio 1 miliona dolarów i 250 000 dolarów oraz zostaną objęci pewnymi nakazami sądowymi. Martino nie zgodził się na ugodę.

Należy zauważyć, że przed upadkiem Silvergate, Circle, emitent USDC steiblcoin, ogłosił, że wycofuje niektóre usługi banku.