Топ 10 криптовалютных бирж: разбираем и сравниваем

DEX vs CEX в 2023

2022-й закончился на волне общего снижения доверия к CEX и укрепления DEX, тем не менее, централизованные криптобиржи обрабатывают миллионы ордеров ежедневно. Эти площадки аккумулируют миллиарды долларов и помогают решить главные проблемы крипторынка: нехватку ликвидности и ее фрагментированность. 

Большинство пользователей все еще выбирает CEX в 2023-м, из-за ряда преимуществ, предоставляемых этими площадками:

• удобный интерфейс и приложения;
• интеграция с фиатом;
• поддержка многих активов/торговых пар;
• можно легко хранить и обменивать крипту;
• деривативы;
• программы стейкинга;
• лаунчпады;
• кредитование;
• и другие услуги. 

Все это в совокупности предоставляет обычным людям возможности для заработка и управления капиталом, которые в традиционных финансах доступны только владельцам брокерских счетов и институциональным инвесторам. 

Если вы стремитесь получить полный доступ ко всем преимуществам и возможностям крипторынка, но DEX и некастодиальные кошельки кажутся слишком сложными — переходите к следующему разделу и выберите свою криптобиржу самостоятельно.

Рейтинг бирж 2023

Примечание: в описании ниже используются следующие метрики: доля рынка (Cryprorank), суточный объем (Coingecko), количество пар (Cryprorank), коэффициент ликвидности (CMC).

Binance

Начнем с лидера рынка и топ 1 криптобиржи — Binance. Площадка работает с 2017-го под Гонконгской юрисдикцией и предлагает услуги пользователям на всех континентах. 

Binance позиционирует себя как полностью регулируемую, защищенную и прозрачную площадку, которая стремится не просто предоставлять инструменты для работы с криптовалютой, но и обучать пользователей. 

Binance даже не совсем криптобиржа, а полноценная экосистема: у компании есть нативный DEX, криптовалютный кошелек, а также блокчейн BSC. Теперь подробнее:

Верификация:

Для верификации подходит ID-карта, паспорт или водительское удостоверение, конкретный список принимаемых документов зависит от страны проживания. Без прохождения KYC у пользователя не будет доступа к функционалу биржи. 

Ключевые метрики:

• доля рынка: 49,98%;
• суточный объем: $15.7В (скорректированный $10.1B);
• количество пар: 1384;
• коэффициент ликвидности (0-1000): 871.

Основные продукты:

• торговый терминал;
• маржинальная торговля;
• P2P-площадка;
• покупка/продажа за фиат;
• портфолио-трекер;
• лаунчпад;
• майнинг ликвидности/стейкинг/пассивное инвестирование;
• NFT-маркетплейс;
• торговля деривативами (фьючерсы, опционы) с плечом до x125;
• сервис кредитования.

Комиссии:

• Депозит/вывод фиат: процент или фиксированная сумма в зависимости от валюты и способа пополнения/вывода.
• Депозит/вывод крипто: депозит бесплатный, за вывод фиксированная сумма. Ставка зависит от выбранной валюты.
• Торговля спот: 0.1% с тейкера и мейкера.
• Торговля фьючерсы: зависит от типа фьючерса.

За счет своих размеров и функционала, Binance превратилась практически в универсальную криптовалютную платформу, где есть полезные инструменты для новичков и профи. Если вы не знакомы с правилами безопасного хранения криптовалют и пока плохо понимаете, как взаимодействовать с dApps, то стоит начать знакомство с рынком с этой площадки. 

Обзор приложения от Binance: возможности, функции, особенности работы

26.08.2022

20 мин

1429

читать

CoinbasePro

Coinbase — ветеран криптовалютного рынка. Биржа была основана Брайаном Армстронгом в США еще в 2012-м году и позиционировала себя как первая регулируемая площадка для обмена криптовалют. С самого начала деятельности, Coinbase придерживается концепции полной регулируемости и в комьюнити получила известность как «americans-only» биржа, хотя де-юре предлагает свои услуги в более, чем в 100 странах мира. 

В 2020-м Coinbase провела IPO и на данный момент это единственная публичная криптовалютная биржа. Также компания является участником консорциума эмитентов Circle (USDC) и предлагает широкий перечень услуг (включая кастодиальные) для юридических лиц и институциональных инвесторов. Среди ритейл-инвесторов, особенно не из США, площадка не слишком популярна из-за ограниченного инструментария и сравнительно высоких комиссий.

Верификация:

Для верификации подходит ID-карта, паспорт или водительское удостоверение, конкретный список принимаемых документов зависит от страны проживания. Без верификации у пользователя нет доступа к большей части функционала биржи, включая торговые операции.

Ключевые метрики:

• доля рынка: 6.54%;
• суточный объем: $2.1B (скорректированный $2.1B);
• количество пар: 546;
• коэффициент ликвидности (0-1000): 741.

Основные продукты:

• торговый терминал;
• маржинальная торговля;
• торговля деривативами (фьючерсы и биржевые индексы) без плеча;
• нативный некастодиальный кошелек;
• сервис кредитования;
• NFT-маркетплейс;
• стейкинг (включая ликвидный стейкинг ETH) и программы инвестирования;

Комиссии:

• Депозит/вывод фиата: фиксированная комиссия. Размер зависит от валюты и способа оплаты. 
• Депозит/вывод криптовалют: Coinbase не взимает плату за пополнение или вывод криптовалют с биржи, кроме комиссий самой сети. 
• Торговля спот: 0.6% с тейкера  0.4% с мейкера, но ставка может меняться в зависимости от сторонних факторов.
• Торговля фьючерсы: не указано.

Coinbase довольно ограниченная площадка, с поддержкой всего 3-х фиатных валют, низким кредитным плечом и сложной структурой комиссий. Она может обеспечить инвесторам безопасность и стандартный набор инструментов для торговли, но из-за сверх-консервативного подхода не пользуется широким спросом ни у профи-трейдеров, ни у спекулянтов. Кроме того, ограниченное число платежных методов делает торговлю Coinbase неудобной или просто недоступной во многих регионах. 

KuCoin

KuCoin начала работу в 2017-м году и изначально позиционировалась как Сингапурская крипто-биржа. На данный момент штаб-квартира KuCoin все еще в Сингапуре, но официально компания зарегистрирована на Сейшелах и имеет минимальный регуляторный надзор. Пользователи выбирают KuCoin за мягкую KYC-политику и обширный набор инструментов для работы с криптовалютой.

В 2020-м KuCoin пострадала от взлома из-за компрометации приватных ключей от биржевых кошельков. Хакеру удалось похитить $280 млн пользовательских средств из которых площадка возместила $204 млн, попадавших под страховку. Это единственный крупный взлом в истории биржи с которым компания в целом неплохо справилась, сохранив доверие клиентов и репутацию. 

Верификация:

KYC базовый или продвинутый, проходится опционально. Для начала работы на площадке достаточно установить 2FA, но без KYC будут ограничены лимиты для вывода, торгового плеча (для деривативатов) и не будет доступа к фиатным операциям. Также KYC является гарантией того, что ваши средства застрахованы. Для KYC подойдет ID, паспорт или водительское удостоверение, в зависимости от страны проживания. Верификация для некоторых стран (например, США) может быть недоступна.

Ключевые метрики:

• доля рынка: 2.46%;
• суточный объем: $670M (скорректированный $670M);
• количество пар: 1180;
• коэффициент ликвидности (0-1000): 6.9.

Основные продукты:

• торговый терминал+бот;
• маржинальная торговля;
• торговля деривативами (фьючерсы) с плечом до х100;
• P2P-площадка;
• некастодиальный кошелек;
• NFT-маркетплейс;
• лаунчпад;
• стейкинг/программы инвестирования;
• сервис кредитования;
• майнинг-пул.

Комиссии:

• Депозит/вывод фиата: не указано.
• Депозит/вывод криптовалют: за депозит комиссия не взимается. Комиссия на вывод фиксированная, зависит от выбранной монеты. 
• Торговля спот: 0.1% с тейкера и мейкера. Может меняться в зависимости от класса актива (А, В, С).
• Торговля фьючерсы: 0.02% с мейкера и 0.06% с тейкера.

По сравнению с двумя предыдущими площадками, KuCoin наименее регулируемая и имеет самые высокие репутационные риски из-за взлома, произошедшего в 2020-м. Тем не менее, биржа доступна во многих регионах, поддерживает банковские карты и сторонние сервисы для покупки криптовалют за фиат. Доступного функционала хватит даже профессиональным трейдерам и инвесторам.

WhiteBit

WhiteBit начала работу в 2018-м, сначала с эстонской, а позже с литовской регистрацией. WhiteBit позиционирует себя как площадку с украинскими корнями. За все время работы биржа не пострадала от взломов, а дополнительной гарантией защиты средств инвесторов является регулирование по стандартам ЕС. 

Главной особенностью WhiteBit стала адаптированна под потребности жителей Украины и других стран СНГ (за исключением подсанкционных). Площадка поддерживает фиатные валюты вроде UAH и KZT, а также методы оплаты, доступные в данном регионе, поэтому проблем с пополнением даже при использовании ЕПС возникнуть не должно.

Верификация:

Без прохождения верификации пользователю недоступно внесение любых депозитов и нет возможности пользоваться биржевыми сервисами. Для верификации подойдет ID, паспорт или водительское удостоверение. Жители Украины могут верифицироваться на бирже через приложение «Дія». 

Ключевые метрики:

• доля рынка: 0.36%;
• суточный объем: $1.5B (скорректированный $1.39B);
• количество пар: 316;
• коэффициент ликвидности (0-1000): 550.

Основные продукты:

• торговый терминал;
• маржинальная торговля;
• торговля деривативами (фьючерсы) с плечом до х20;
• P2P-площадка (сторонняя, аффилированная);
• стейкинг/депозитные программы;
• нативная DEX.

Комиссии:

• Депозит/вывод фиата: процент и/или фиксированная сумма в зависимости от выбранной валюты и способа пополнения.
• Депозит/вывод криптовалют: депозит бесплатный (за некоторыми исключениями). Ставка на вывод фиксированная, зависит от выбранной валюты. 
• Торговля спот: 0.1% с тейкера и мейкера.
• Торговля фьючерсы: 0.01% с мейкера и 0.035% с тейкера. 

WhiteBit поддерживает наименьшее количество монет из всех представленных площадок и предлагает сравнительно небольшой перечень продуктов: вполне достаточно для новичков, но может быть мало для профессиональных трейдеров. Тем не менее это регулируемая в соответствии со стандартами ЕС биржа, адаптированная для жителей Украины и некоторых других стран СНГ, поэтому стоит обратить на нее внимание, если вы проживаете в данном регионе. 

Детальный обзор биржи WhiteBIT

07.10.2022

31 мин

2484

читать

Gate

Gate.io — одна из старейших китайских крипто-бирж, она была запущенная в 2013 году. Биржа удивляет не только длительной работой, но и тем, что до сих пор сохраняет китайскую регистрацию. Из-за этого площадка не доступна в США и ряде стран ЕС, а для пользователей из большинства других регионов недоступны фиатные счета.

Gate известна за счет рекордного числа поддерживаемых монет/пар, а также многочисленных продуктов для трейдинга и инвестирования. Тем не менее площадка периодически переживает взломы: известно о хаках в 2015-м, 2018-м, 2019-м и 2021-м. От взломщиков страдал и твиттер-аккаунт биржи. Учитывайте эти факторы при выборе площадки.

Верификация:

Верификация увеличивает лимиты обмена/пополнения/вывода, но Gate не поддерживает прямое внесение фиатных средств, за исключением корейских вон, поэтому большая часть функционала доступна и без KYC. 

Ключевые метрики:

• доля рынка: 0.72%;
• суточный объем: $598M (скорректированный $598M);
• количество пар: 2607;
• коэффициент ликвидности (0-1000): 599.

Основные продукты:

• торговый терминал+копитрейдинг+торговый бот;
• маржинальная торговля;
• торговля деривативами (фьючерсы, бессрочные контракты, опционы) с плечом до x100;
• лаунчпад;
• NFT-маркетплейс;
• инвестиционные инструменты/стейкинг/майнинг ликвидности;
• Ссервис кредитования.

Комиссии:

• Депозит/вывод фиата: фиатные счета не поддерживаются.
• Депозит/вывод криптовалют: депозит бесплатный, ставка за вывод фиксированная, зависит от выбранной валюты.
• Торговля спот: 0.2% с мейкера и тейкера.
• Торговля фьючерсы: 0.05% с тейкера, с мейкера не взимается.

Если у вас нет опыта работы на криптобиржах, то Gate покажется сложной из-за перегруженного и не всегда качественно локализованного интерфейса. Тем не мене, опытным трейдерам и инвесторам площадка может предложить широкий перечень продуктов, поддерживаемых монет и пар: часто тут можно найти токены, доступные только в пулах ликвидности DEX. 

Важно: У биржи сравнительно низкий общий рейтинг ликвидности, проблемы с системой безопасности и почти отсутствует регулирование, поэтому пользователям придется быть более осмотрительными, чем на других платформах. 

Huobi

Huobi принадлежит к тому же поколению бирж, что и Gate.io и начала работу практически одновременно с ней в Китае. Однако в 2017-м компания перенесла штаб-квартиру в Южную Корею, а сама Huobi Global получила сингапурскую регистрацию. На данный момент биржа практически не имеет географических ограничений и доступна пользователям в Азии, Европе и Америке, хотя многими все еще воспринимается как корейская площадка. 

В 2022-м Huobi входила в топ-3 криптобирж по суточному объему торгов, но постепенно начала терять позиции. Осенью 2022-го фаундер Huobi — Леон Ли продал свою долю компании гонконгскому VC, но, вероятно, истинным владельцем акций стал Джастин Сан. По неофициальным данным, из прошлого года компания вышла с финансовыми и организационными проблемами, что снизило общий рейтинг доверия пользователей. 

Верификация:

KYC обязателен для внесения фиатного и криптовалютного депозита. Без верификации пользователь не имеет доступа к биржевым сервисам. Для подтверждения личности можно использовать ID, паспорт или водительское удостоверение, но у отдельных регионов есть ограничения по перечню принимаемых документов. 

Ключевые метрики:

• доля рынка: 1.35%;
• суточный объем: $395M (скорректированный $395M);
• количество пар: 852;
• коэффициент ликвидности (0-1000): 447.

Основные продукты:

• торговый терминал+торговый бот+копитрейдинг;
• маржинальная торговля;
• торговля деривативами (фьючерсы, опционы) с плечом до x200;
• P2P-площадка;
• пассивный заработок/стейкинг;
• сервис кредитования.

Комиссии:

• Депозит/вывод фиата: рассчитывается для каждого метода оплаты и валюты отдельно.
• Депозит/вывод криптовалют: внесение депозита бесплатное, за вывод взимается фиксированная комиссия. Ставка зависит от выбранной валюты.
• Торговля спот: 0.2% с тейкера и мейкера.
• Торговля фьючерсы: 0.02% с мейкера и 0.05% с тейкера.

Несмотря на то, что 2022-й был не лучшим для Huobi, биржа все еще остается популярной среди пользователей из различных регионов и юрисдикций, поскольку сочетает широкий набор инструментов, обширное количество торговых пар и безопасность. Однако, с учетом FUDа вокруг платежеспособности площадки и отделения корейской Филии, пользователям лучше предпринимать дополнительные меры безопасности и осмотрительность при выбое площадки.

Bitget

Биржа основана в 2018 году со штаб-квартирой на Сейшельских островах. После ребрендинга 2023 года платформа взяла курс на развитие интеллектуальных торговых инструментов. Особый упор биржа делает на сервисы копитрейдинга и механизмам торговых ботов на базе ИИ.

В качестве глобальных стратегических целей руководство платформы заявило о плана расширения бизнеса в регионе Ближнего Востока (Объединенные Арабские Эмираты и Бахрейн), а также в Африке. Долгосрочную ставку в развитии платформа связывает с активным вовлечением молодых пользователей.

Верификация:

Для верификации подходит ID-карта, паспорт или водительское удостоверение, конкретный список принимаемых документов зависит от страны проживания.

Ключевые метрики:

• доля рынка: 2,78%;
• суточный объем: $643.2М (скорректированный $600.8М);
• количество пар: 613;
• коэффициент ликвидности: 646.

Основные продукты:

• торговый терминал;
• маржинальная торговля;
• кошелек Web3;
• покупка/продажа за фиат;
• торговля криптодиапазоном (Range Sniper);
• лаунчпад;
• майнинг ликвидности/стейкинг/пассивное инвестирование;
• фьючерсная торговля с кредитным плечом до 125x;
• спотовая OTC-торговля;
• торговые боты на базе ИИ;
• бивалютные инвестиции.

Комиссии:

• депозит/вывод криптовалют: депозит бесплатный, за вывод фиксированная сумма. Ставка зависит от выбранной валюты;
• спотовая торговля: 0.1% с тейкера и мейкера (0.08% комиссионных при оплате в BGB);
• фьючерсная торговля: 0.02% c мейкера и 0.06% с тейкера.

ByBit

ByBit появилась в 2018-м, как площадка для торговли криптовалютными деривативами. Штабквартира компании находится в Дубае ByBit и получила местную лицензию на работу, хотя зарегистрирована на Виргинских островах. Оффшорная регистрация позволяет площадке использовать сравнительно мягкую KYC политику и не вводить дополнительные ограничения для пользователей по требованию регуляторов.

До недавна, ByBit была популярна среди пользователей именно из-за практически полного отсутствия KYC и доступных деривативов: фьючерсами и опционами можно было торговать без верификации. С декабря 2022-го биржа начала урезать функционал для не верифицированных пользователей и постепенно отходит от концепции нерегулируемой площадки.

Верификация:

Верификация увеличивает лимиты обмена/пополнения/вывода криптовалют и дает доступ к некоторым функциям площадки, включая покупку крипты за фиат, но торговый терминал доступен и не верифицированным пользователям. Первое внесение фиатных средств до $300 также возможно без верификации.

Ключевые метрики:

• доля рынка: 1.48%;
• суточный объем: $438M (скорректированный $438M);
• количество пар: 286;
• коэффициент ликвидности (0-1000): 619.

Основные продукты:

• торговый терминал+торговый бот+копитрейдинг;
• маржинальная торговля;
• торговля деривативами (фьючерсы, опционы, бессрочные контракты) с плечом до х100;
• P2P-площадка;
• стейкинг/депозитные программы;
• NFT-маркетплейс;
• лаунчпад;
• сервис кредитования;
• нативный некастодиальный кошелек.

Комиссии:

• Депозит/вывод фиата: зависит от валюты и способа оплаты. Комиссии для банковских карт доступны тут.
• Депозит/вывод криптовалют: депозит бесплатно, комиссия за вывод фиксированная. Ставка зависит от выбранной криптовалюты.
• Торговля спот: 0.1% с тейкера и мейкера.
• Торговля фьючерсы: 0.01% для мейкера и 0.06% для тейкера.

История ByBit сказалась и на ее функционале — деривативов тут больше, чем у большинства конкурентов, при этом торговать можно с высоким плечом и низкими комиссиями. Вместе с тем спотовые продукты ByBit сейчас не уступают остальным площадкам и их будет вполне достаточно даже для опытных трейдеров, а простота и доступность интерфейса в сочетании с отсутствием KYC привлекают многих новичков.

OKX

Криптовалютная биржа OKX начала работу в 2014-м с гонконгской регистрацией, но в 2018-м компания перерегистрировалась на Мальте, что позволяет до сих пор оставаться одной из наименее регулируемых бирж на рынке. За 8 лет работы OKX не пострадала от взломов и не замешана в крупных скандалах, что делает ее еще одной из самых надежных площадок. 

Впрочем, основная ценность OKX для пользователей — ее доступность. Мягкое регулирование мальтийской юрисдикции позволяет частично использовать функционал биржи без KYC, а интеграция с ramp-on сервисами и широкий перечень поддерживаемых валют делают площадку удобной для многих регионов. Не говоря уже об списке доступных инструментов — по этому критерию OKX уступает разве Gate.io.

Верификация:

При работе с криптовалютой достаточно установить 2FA. Для верификации подойдет ID-карта, паспорт или водительское удостоверение, конкретный список принимаемых документов зависит от страны проживания. Без KYC пользователь получает доступ ко всем сервисам, не требующим взаимодействия с фиатом. 

Ключевые метрики:

• доля рынка: 5.06%;
• суточный объем: $1.5B (скорректированный $917M);
• количество пар: 655;
• коэффициент ликвидности (0-1000): 500.

Основные продукты:

• торговый терминал+торговый бот;
• маржинальная торговля;
• P2P-площадка;
• морговля деривативами (фьючерсы, опционы) с плечом до х125;
• интерфейс для подключения к DEX и другим dApps;
• стейкинг/фарминг/инвестиционные программы;
• сервис кредитования;
• майнинг-пул.

Комиссии:

• Депозит/вывод фиата: не указаны, рассчитываются во время операции.
• Депозит/вывод криптовалют: не указаны, рассчитываются во время операции.
• Торговля спот: 0.1% с тейкера и 0.08% с мейкера.
• Торговля фьючерсы: 0.05% с тейкера и 0.02% с мейкера.

На начало 2023-го OKX остается одной из топ-криптобирж за счет доступности и обширного набора инструментов для новичков, профи-трейдеров и даже институциональных инвесторов. Площадка предлагает практически все виды сделок и операций с криптовалютой, возможности для пассивного заработка и одни из самых низких торговых комиссий на рынке. Можно подключить некастодиальный кошелек, чтобы взаимодействовать с dApps и управлять портфелем прямо с интерфейса OKX.

Kraken

Kraken можно назвать самой старой из ныне работающих криптобирж. Площадка впервые вышла на крипторынок в 2011-м под американской регистрацией и до сих пор предлагает пользователям функционал для трейдинга и обмена криптовалют. За 11 лет работы у Kraken не было крупных взломов, что говорит о высоком заявленном и реальном уровне безопасности и сохранности депозитов. 

Из особенностей можно выделить большое количество торговых пар с EUR и общую адаптацию под эту валюту, а также два уровня интерфейса: обычный и для pro с расширенным набором инструментов. Кроме того, Kraken поддерживает всего 8 фиатных валют, что может вызвать трудности для использования в некоторых странах и регионах. 

Верификация:

Для подтверждения личности подходит ID-карта, паспорт или водительское удостоверение, конкретный список принимаемых документов зависит от страны проживания. Без верификации закрыт доступ к трейдингу, внесению депозита и, по сути, остальному функционалу биржи. 

Ключевые метрики:

• доля рынка: 1,18%;
• суточный объем: $365M (скорректированный $365M);
• количество пар: 618;
• коэффициент ликвидности (0-1000): 702.

Основные продукты:

• торговый терминал;
• маржинальная торговля;
• NFT-маркетплейс;
• торговля деривативами (фьючерсы) с плечом до x50;
• стейкинг.

Комиссии:

• Депозит/вывод фиат: комиссия за депозит и вывод может не взиматься, или взиматься в виде % от суммы пополнения или фиксированной суммы в зависимости от выбранной валюты и способа пополнения/вывода.
• Депозит/вывод криптовалюта: депозит бесплатно, комиссия за вывод фиксированная. Ставка зависит от выбранной криптовалюты.
• Торговля спот: 0.16% с тейкера и 0.26% с мейкера, а для сделок со стейблкоинами и отдельными парами — 0.2% с тейкера и мейкера. 
• Торговля фьючерсы: 0.02% с тейкера и 0.05% с мейкера.

Kraken больше подойдет опытным трейдерам, умеющим работать с аналитическими и торговыми инструментами, ведь именно в этом основная ценность площадки. Впрочем, новички тоже будут чувствовать себя довольно комфортно при использовании базового интерфейса, хотя им будет доступно не так много продуктов и функций, как при работе с другими биржами. Американская регистрация дает Kraken дополнительную защиту клиентам и инвесторам. 

Заключение

Несмотря на падение доверия к CEX в 2022-м из-за банкротств/заморозок средств и проблем с безопасностью, в 2023-м централизованные криптобиржи все еще остаются основными платформами для работы как новичков, так и продвинутых пользователей. Некоторые биржи вышли из бизнеса, другие потеряли существенную долю рынка, но те, что остались и пережили FUD и крипто-зиму, все еще предлагают обширный набор инструментов для криптовалютных операций. 

Выше мы собрали краткую информацию о ТОП-10 криптобиржах, чтобы вы могли быстро и легко найти площадку, максимально соответсвующую вашим потребностям. Не забудьте, что при использовании наших реферальных ссылок для регистрации вы получите скидку на торговые комиссии.