Журналісти викрили криптофірми з Естонії у відмиванні коштів і допомозі в обході санкцій
- Журналісти провели розслідування діяльності криптокомпаній Естонії.
- Вони виявили безліч прецедентів шахрайства, кіберзлочинів і відмивання коштів.
- Деякі з компаній, які отримали ліцензію в Естонії, сприяли обходу антиросійських санкцій.
Обсяг коштів, які були відмиті або викрадені криптокомпаніями з Естонії, з 2017 року досяг €1 млрд. Також вони сприяли обходу міжнародних санкцій проти РФ. На це вказують результати спільного розслідування журналістів із різних країн.
Криптокомпанії та Естонія
Естонія стала першою країною на території ЄС, яка ввела режим ліцензування криптовалютних бірж і кастодіальних сервісів. Це сталося 2017 року.
До 2020 року дозвіл тут отримали понад 1500 контрагентів, повідомляє International Wealth. З 1 червня 2020 року країна посилила вимоги до компаній. Влада підвищила розмір збору за реєстрацію, а також ввела нові заходи у сфері AML.
Попри це, до середини 2021 року тут отримали ліцензію 55% усіх постачальників послуг у сфері віртуальних активів у світі, підкреслили журналісти. Ліберальна позиція влади дала змогу «сотням» підозрілих компаній просочитися на ринок, ідеться в розслідуванні.
«Центр відмивання грошей»
У рамках цього проєкту ЗМІ вивчили понад 300 контрагентів. Крім випадків шахрайства, журналісти виявили й інші злочини, включно з численними прецедентами обходу санкцій і фінансування неонацистських і воєнізованих угруповань.
Також розслідування показало, що в переважній більшості випадків компанії не дотримуються вимог AML. Багато хто з «фахівців», які повинні стежити за дотриманням зазначених норм, не мають досвіду взагалі й були найняті для «ширми», наголосили ЗМІ, які вивчали питання.
Серед них є, наприклад:
- таксист із боргами;
- зварювальник із забороною вести підприємницьку діяльність;
- безробітний сантехнік;
- бездомний.
Зазначені особи «курирували» AML-напрямок загалом 60 криптокомпаній. Примітно, деякі з них були в курсі, що зараховані в штат «для галочки».
До них належить Сергій Безродний з естонського міста Тарту. Він значився директором у 24 криптокомпаніях. Чоловік стверджує, що ніколи не мав доступу до даних про транзакції та не знав про реальний обсяг фінансових потоків.
Впровадження більш жорстких заходів в Естонії не дало очікуваного результату, підкреслили журналісти. Деякі з компаній переїхали в інші країни Балтії, інші ж просто продовжили роботу вже без ліцензії.
Примітно, за даними Естонського підрозділу фінансової розвідки (FIU), більшість зареєстрованих криптокомпаній у країні належать резидентам РФ (440) і України (203).
Обхід санкцій і фінансування угруповань
У квітні 2022 року Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) ввело санкції на адресу російської криптобіржі Garantex Europe OU. Примітно те, що вона вела діяльність за естонською ліцензією.
Платформа тісно пов’язана з даркнет-маркетплейсом Hydra. Також стверджується, що хакери північнокорейського угруповання Lazarus Group відмивають через неї вкрадені кошти.
До цього, у листопаді 2021 року, OFAC запровадив санкції проти російського криптообмінника Chatex. За даними журналістів, у цій компанії водопровідник Безродний був директором із дотримання нормативних вимог.
Обидві фірми працюють в одному бізнес-центрі Москви, підкреслили у виданні. Через ці компанії проходили криптодонати на підтримку ультраправого неонацистського угруповання «Русич», на базі якого з’явилася ПВК «Вагнер».
За даними Elliptic, із 2022 до 2023 року на пов’язані з воєнізованою групою криптогаманці надійшло приблизно €200 000. Водночас відправники використовували Garantex для обходу санкцій проти РФ, підкреслили у виданні.
Журналісти додали, що криптокомпанії з Естонії пов’язані зі збитками на суму в €1 млрд. Зокрема, йдеться про такі кейси, як:
