Chainalysis: з 2019 року шахраї відмили через обмінні сервіси понад $100 млрд
- Аналітики вивчили рух капіталу з криптогаманців, пов’язаних зі злочинною діяльністю.
- За минулі п’ять років шахраї відмили через різні обмінні сервіси понад $100 млрд у цифрових активах.
- Кошти проводили через CEX, DeFi-проєкти, міксери, гемблінгові ресурси та мости.
З 2019 року з пов’язаних із незаконною діяльністю гаманців відправлено майже $100 млрд на різні обмінні сервіси для відмивання. Про це свідчать дані нового звіту Chainalysis.
До таких сервісів аналітики відносять централізовані криптобіржі, протоколи децентралізованих фінансів (DeFi), міксери, гемблінгові ресурси та мости.
Найбільша сума подібних транзакцій — понад $30 млрд — була зафіксована у 2022 році. Експерти Chainalysis пов’язують її з операціями за участю сервісів, що перебувають під санкціями, таких як російська біржа Garantex.
Аналітики зазначили, що більша частина всіх незаконних транзакцій відбувається через стейблкоїни. На їхню думку, це може бути пов’язано із загальним зростанням популярності так званих стабільних монет.
Однак їхнє використання також додає «елемент ризику» для гравців, які відмивають кошти: емітенти таких активів можуть заморожувати кошти, вказали в Chainalysis.
Приміром, про подібне часто повідомляють у Circle і Tether — компаніях, що випускають два найпопулярніші стейблкоїни на ринку. Остання повідомила, що заморозила приблизно 1600 адрес, на яких зберігаються кошти на суму близько 1,5 млрд USDT.
Кількість гаманців, які переміщують незаконні кошти, у розбивці за типом активу. Джерело: Chainalysis.
Серед найпопулярніших типів сервісів, які використовують для відмивання коштів, аналітики виділили міксери.
Паралельно зі зростальною активністю на ринку загалом 2024 року, вона також почала відновлюватися і в сегменті міксерів. Найбільше зростання використання зафіксували проєкти WasabiWallet, JoinMarket і Tornado Cash.
Водночас експерти підкреслили — попри те, що основною метою подібних сервісів є підвищення конфіденційності, не всі оброблювані ними транзакції пов’язані з незаконною діяльністю.
Крім того, аналітики відзначили монети на кшталт Monero і Zcash, які орієнтовані на забезпечення приватності, тим самим ускладнюючи процес відстеження операцій з ними, заявили експерти. Кількість транзакцій з використанням Monero стала зростати, резюмували в Chainalysis.
Також дедалі частіше зловмисники звертаються до різних кросчейн-мостів, щоб приховати походження незаконно отриманих коштів.
Водночас більш ніж половина незаконних активів опиняються на централізованих біржах. Зловмисники звертаються до цих платформ для відмивання коштів через їхню високу ліквідність, простоту конвертації криптовалют у фіат та інтеграцію з традиційними фінансовими сервісами, пояснили в Chainalysis.
«Однак помітна тенденція до зниження обсягу коштів, що надходять на централізовані біржі, — з майже $2 млрд на місяць на піку до приблизно $780 млн на місяць — свідчить про підвищення ефективності програм платформ із боротьби з відмиванням», — ідеться у звіті.
Нагадаємо, ми писали, що збитки централізованих бірж від хакерських атак зросли на 900% у II кварталі 2024 року.
