В Індії криптобіржі тепер повинні стежити за своїми клієнтами
- Відповідне рішення ухвалив Мінфін країни
- У відомстві розширили дію закону про заходи AML на криптовалютну галузь
- Тепер усі постачальники послуг у сфері ЦА зобов’язані повідомляти владі про будь-які підозрілі транзакції
Учора, 7 березня, Мінфін Індії опублікував постанову. У ній йдеться про розширення сфери дії «Закону про запобігання відмиванню грошей» (PMLA) від 2002 року. Зокрема, тепер він вимагає від постачальників послуг у сфері ЦА (VASP) передавати у відомство всю інформацію про підозрілі угоди.
Збором і обробкою цих даних займеться Відділ фінансової розвідки Індії (FIU-IND). Що це означає на практиці? Клієнти постачальників послуг фактично позбулися повної анонімності.
Власника рахунку, запідозреного у відмиванні грошей або іншій незаконній діяльності, може бути взято під арешт. При цьому його транзакції в блокчейні послужать доказовою базою.
Зміни в нормативному полі викликали неоднозначну реакцію в ком’юніті. Так, наприклад, співзасновник India Blockchain Forum Шарат Чандра вважає це правильним кроком до всеосяжного регулювання ринку:
«Він зобов’язує компанії, які займаються криптовалютою, дотримуватися KYC, правил AML і проводити комплексні перевірки. Аналогічної практики дотримуються банківські та фінансові контрагенти».
Радник Trilegal Джайдіп Редді згоден із цією думкою, але лише частково. Він розуміє необхідність дотримання заходів AML, але нарікає на можливий відтік бізнесу:
«Впровадження нових правил потребуватиме значних ресурсів і часу. Не всі компанії готові піти на це».
Попри те, що Індія входить до трійки країн за кількістю Web3-фахівців, ставлення до криптовалют у місцевої влади більш ніж прохолодне. Зокрема, торгівлю цифровими активами тут прирівняли до азартних ігор.
