НБУ введе обмеження на P2P-операції
- НБУ розробляє проєкт обмежень на операції з картами, повідомили ЗМІ з посиланням на заяви представників регулятора.
- Вони торкнуться тільки вихідних транзакцій.
- Ліміти, орієнтовно, становитимуть 30 операцій і ₴100 000 обсягу на місяць.
- Передбачається, що ці заходи схвалять протягом місяця.
Національний банк України (НБУ) готує проєкт обмежень на кількість і обсяг переказів між картами фізосіб (P2P) у рамках боротьби з «тіньовими схемами». Про це повідомляє Forbes із посиланням на заступника голови регулятора Дмитра Олійника.
Нагадаємо, про плани ввести обмеження на ці перекази раніше заявляла перший заступник голови НБУ Катерина Рожкова. За її словами, вони націлені на тих осіб, які використовують різні схеми для ухилення від сплати податків і незаконної діяльності.
Як заявили в Нацбанку журналістам, центробанк схвалить ініціативу, ймовірно, протягом місяця. Поточний проєкт обмежень передбачає ліміт у 30 переказів і обсяг не більше ₴100 000 (близько $2500 на момент написання) на місяць.
Це торкнеться виключно вихідних транзакцій. За словами Олійника, нові обмеження спрямовані на боротьбу з «тіньовими схемами». Чиновник навів як приклад «дропи» і «грошових мулів».
За його словами, до таких хитрощів вдаються з метою приховування доходів, фінансування нелегальної діяльності, виведення капіталу за кордон. Олійник зазначив, що ліміти не торкнуться більшості громадян, а також волонтерів:
«За нашими розрахунками, 95% клієнтів банків цих обмежень навіть не помітять. Натомість проводити тіньові платежі зловмисникам, які користуються картками фізосіб для, наприклад, несплати податків і злочинної діяльності, стане складніше і дорожче».
В окремих випадках ліміти можуть переглянути за наявності вагомих підстав і підтвердження.
НБУ зафіксував аномальне зростання обсягу P2P-транзакцій з осені 2023 року, повідомляє LIGA.net. Так, наприклад, один із банків повідомив регулятора про те, що виявив понад 10 000 скомпрометованих карток за три місяці — з жовтня до грудня 2023 року.
Інший контрагент вказав на 4000 подібних випадків за той самий період. У НБУ зазначили, що йдеться про обіг у «мільярди гривень». Згідно з оцінкою експертів CASE Україна, щорічно Україна втрачає близько ₴100 млрд у вигляді недоотриманих податків унаслідок діяльності подібних схем.
Надалі така практика може призвести до створення реєстру скомпрометованих карт, додали в агентстві.
Редакція Incrypted звернулася до пресслужби НБУ за коментарем, але на момент публікації не отримала відповіді.
Нагадаємо, з 2023 року всі криптовалютні біржі призупинили операції з гривневими банківськими картами. Це призвело до того, що більша частина транзакцій із цифровими активами клієнтів централізованих бірж в Україні відбувається через P2P.
