НБУ введет ограничения на P2P-операции
- НБУ разрабатывает проект ограничений на операции с картами, сообщили СМИ со ссылкой на заявления представителей регулятора.
- Они коснутся только исходящих транзакций.
- Лимиты, ориентировочно, составят 30 операций и ₴100 000 объема в месяц.
- Предполагается, что эти меры одобрят в течение месяца.
Национальный банк Украины (НБУ) готовит проект ограничений на количество и объем переводов между картами физлиц (P2P) в рамках борьбы с «теневыми схемами». Об этом сообщает Forbes со ссылкой на замглавы регулятора Дмитрия Олейника.
Напомним, о планах ввести ограничения на эти переводы ранее заявляла первый заместитель председателя НБУ Екатерина Рожкова. По ее словам, они нацелены на тех лиц, которые используют различные схемы для уклонения от уплаты налогов и незаконной деятельности.
Как заявили в Нацбанке журналистам, центробанк одобрит инициативу, вероятно, в течение месяца. Текущий проект ограничений предполагает лимит в 30 переводов и объем не более ₴100 000 (около $2500 на момент написания) в месяц.
Это коснется исключительно исходящих транзакций. По словам Олейника, новые ограничения направлены на борьбу с «теневыми схемами». Чиновник привел в качестве примера «дропы» и «денежных мулов».
По его словам, к подобным ухищрениям прибегают с целью сокрытия доходов, финансирования нелегальной деятельности, вывода капитала за границу. Олейник отметил, что лимиты не затронут большинство граждан, а также волонтеров:
«По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. Зато проводить теневые платежи злоумышленникам, которые пользуются карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже».
В отдельных случаях лимиты могут пересмотреть при наличии веских оснований и подтверждения.
НБУ зафиксировал аномальный рост объема P2P-транзакций с осени 2023 года, сообщает LIGA.net. Так, например, один из банков уведомил регулятора о том, что обнаружил более 10 000 скомпрометированных карт за три месяца — с октября по декабрь 2023 года.
Другой контрагент указал на 4000 подобных случаев за тот же период. В НБУ отметили, что речь идет об обороте в «миллиарды гривен». Согласно оценке экспертов CASE Україна, ежегодно Украина теряет около ₴100 млрд в виде недополученных налогов в результате деятельности подобных схем.
В последствии подобная практика может привести к созданию реестра скомпрометированных карт, добавили в агентстве.
Редакция Incrypted обратилась в пресс-службу НБУ за комментарием, но на момент публикации не получила ответа.
Напомним, с 2023 года все криптовалютные биржи приостановили операции с гривневыми банковскими картами. Это привело к тому, что большая часть транзакций с цифровыми активами клиентов централизованных бирж в Украине происходит через P2P.
