Кто такие CommEX: что известно о покупателе российского бизнеса Binance

Что известно о CommEX?

Платформа объявила о запуске 26 сентября. В компании рассказали, что биржа предоставит спектр сервисов, включающий спотовый, фьючерсный и P2P. Все продукты доступны пользователям из РФ без каких-либо ограничений. 

Биржа указывает, что не предоставляет услуги резидентам Крыма. Платформой также не смогут воспользоваться «граждане Европы и США».

Однако представители компании в ее официальном Telegram-канале неоднократно сообщали, что услуги CommEX доступны в Крыму. 

В русскоязычной версии «Условий использования» CommEX в принципе не упоминается Крым. 

«С учетом того, что биржа запустила деятельность только 26 сентября 2023 года, а также того, что большинство юридических документов на сайте платформы составлены некачественно или вообще отсутствуют, остается неясным, будет ли CommEX предоставлять услуги на территории временно оккупированного полуострова.

В то же время, если CommEX осмелится это делать, компания может столкнуться с регуляторными и финансовыми ограничениями из-за отмывания средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма», — объяснили знакомые с вопросом юристы.

P2P-сервис CommEX поддерживает выпущенные российскими банками картами. Биржа также обещает добавить прямые депозиты в нацвалюте РФ. 

У пользователей есть возможность перенести KYC с Binance на новую платформу. По всей видимости, стороны также обеспечат трансфер активов клиентов, однако каким именно образом его проведут — неизвестно. Держатели BNB получат 25% скидку на торговлю.

В русскоязычном Telegram-канал CommEX представитель компании рассказал, что оператор платформы — CommEX Holding Limited — зарегистрирован на Сейшельских Островах. По его словам, биржа ориентирована на клиентов из Азии и стран бывшего СНГ, а за каждый регион отвечает отдельная команда. 

Информация об учредителях новой платформы в свободном доступе отсутствует. Информация о зарегистрированных на Сейшелах компаниях предоставляется исключительно по официальному обращению в Управление по финансовым услугам Сейшельских островов.

При этом в «Условиях использования» CommEX при разрешении споров правового характера применяется законодательство Гонконга. Аналогичную практику применяет и Binance. 

Мы направили CommEX вопросы касательно корпоративной структуры компании и ее учредителей, однако не получили оперативный ответ. Incrypted обновит материал, когда и если получит комментарий. 

Домен, через который платформа предлагает свои услуги, зарегистрирован в 2017 году. Его апдейт выполнен 22 сентября 2023 года — за четыре дня до анонса запуска CommEX. 

Обновление доменного имени обычно требуется при смене регистратора, хостинг-провайдера DNS или владельца сайта. 

По данным Wayback Machine, ранее портал принадлежал провайдеру услуг электронной коммерции Big Kahoona Corporation.

Предпосылки продажи бизнеса Binance

В августе 2023 года Binance удалила из своего P2P-сервиса карты санкционных российских банков. Более того, клиентам платформы, проживающим в РФ, позволили торговать на P2P только в рублях.

В том же месяце представитель Binance сообщил The Wall Street Journal, что компания рассматривает возможность выхода с российского рынка. 

В начале сентября из Binance покинули вице-президент по Восточной Европе Глеб Костарев и региональный директор в СНГ Владимир Смеркис.

На момент написания Binance находится под прицелом сразу двух американских регуляторов. В марте 2023 года Комиссия по торговле товарными фьючерсами обвинила компанию и ее главу Чанпэна Чжао в нарушении нормативных требований.

В июне Комиссия по ценным бумагам и биржам США также подала иск против биржи и ее главы.

Что о CommEX говорят в сообществе?

Некоторые участники сообщества отметили, что интерфейс CommEX напоминает интерфейс Binance. Более того, платформа использует аналогичные API.

Чжао подтвердил эту информацию. По его словам, дизайн и API платформы «схожи с Binance» — это якобы облегчит миграцию пользователей между биржами. 

Он добавил, что некоторые «бывшие члены команды Binance CIS» могут присоединиться к CommEX. Вместе с тем Чжао заверил, что не является конечным бенефициаром платформы и не владеет ее акциями. 

«Это все похоже на очередной трюк от Binance, уже имевший место с Binance.com и Binance.US, где Binance.US предназначается для использования только резидентами и гражданами США и принадлежит компании BAM Trading Services.

В свое время Чанпэн Чжао и сама платформа Binance публично заявляли, что Binance.US является отдельной, независимой торговой платформой для американских инвесторов. Однако, как указано в обвинении SEC от 5 июня 2023 года, считается, что Чжао и сама платформа Binance тайно контролировали операции Binance.US, осуществляя контроль над активами клиентов платформы. 

Поэтому в случае с CommEX, теоретически, мы можем иметь схожую ситуацию, включающую теневое управление и контроль, которые могут осуществляться через доверенных лиц», — отметили знакомые с вопросом юристы.

Управляющий партнер фонда CEHV Адам Кокран отметил, что CommEX использует Binance Cloud, которое дает партнерам биржи доступ к ее ликвидности. Вместе с тем он подчеркнул, что поддержка решения прекратилась в 2022 году.

По его мнению, CommEX ведет торги за счет предоставленной Binance ликвидности, поскольку является фиктивной компанией. 

Вместе с тем Костарев заявил, что примеру Binance могут последовать и другие криптовалютные биржи, поскольку им придется выбирать — работать на глобальном рынке или обслуживать клиентов из РФ.