ЄС посилив контроль за крипто-платежами та готівкою
- Євросоюз обмежує готівкові розрахунки до 10 тисяч євро
- А крипто-транзакції проходитимуть комплексний контроль
- Рада ЄС провела засідання щодо заходів AML
- Чиновники мають намір істотно посилити правила
- Постачальників послуг зобов’яжуть перевіряти клієнтів
- Це торкнеться всіх, хто проводить транзакції на суму від тисячі євро
Європейський союз вирішив обмежити покупки готівкою до 10 000 євро і забезпечити більший контроль над транзакціями в криптовалюті на суму понад 1000 євро. Про це члени блоку заявили 7 грудня. Депутати стверджують, що так потрібно для боротьби з корупцією.
Міністр фінансів Чехії Збинек Станюра заявив, що їхній «план полягає в тому, щоб продовжити закривати лазівки і впроваджувати суворіші правила в усіх країнах-членах ЄС».
Отже, великі платежі готівкою понад 10 000 євро стануть повністю неможливими. А під час купівлі або продажу криптовалюти зберегти анонімність буде набагато складніше.
Нові правила AML/CFT вимагають, щоб провайдери криптопослуг (CASP) проводили комплексну перевірку клієнтів, якщо сума переказу понад 1000 євро.
ЄС також використовує систему класифікації країн, засновану на рекомендаціях агентства Financial Action Task Force (FATF). Вони визначатимуть ризик відмивання грошей у кожній державі-члені.
Поки незрозуміло, як можна буде використовувати нові вимоги для DeFi, оскільки анонімність є невід’ємною частиною цього сектора. Однак очікується, що вони вплинуть на неї. Ймовірно, регулятори тиснутимуть на розробників платформ DeFi. Але такий вплив можливий тільки в разі, якщо компанія розташована в Європі.
Нагадаємо, що нещодавно ЄЦБ запропонував заборонити токени з «надмірним екологічним слідом».
Рада Європейського союзу оголосила про узгодження позиції щодо політики AML і нової директиви AMLD6. Вона передбачає істотне посилення вимог на адресу постачальників послуг у сфері криптовалют.
Директива, а також відкориговане положення про переказ коштів сформують нову політику ЄС у сфері AML. Вона пошириться на весь сегмент.
Зокрема, постачальники послуг у сфері крипто-активів будуть зобов’язані перевіряти своїх клієнтів за участі тих у транзакціях на суму понад тисячу євро. Це стосується не тільки особистих даних, але навіть біографії.
Також Рада ввела «заходи належної обачності» на адресу транскордонної кореспонденції між постачальниками послуг. А це вже схоже на тотальну цензуру.
На думку чиновників, разом із заходами щодо зниження ризиків у транзакціях із власними гаманцями фірм це дасть змогу мінімізувати втрати клієнтів. Очевидно, що це реверанс у бік FTX, яку підозрюють у торгівлі клієнтським капіталом через Alameda.
Директива також включає правила щодо торговців дорогоцінними металами, ювелірними виробами та предметами культурної спадщини. Під неї підпадають і великі перекази у фіаті.
Порівняно з комплексом заходів MiCA, це оновлення правил здається набагато жорсткішим. І вкотре зміна політики продиктована антитерористичними прагненнями.
