У США розкрили криптоаферу з викладачами фейкових бізнес-шкіл
- DFI Вашингтона розкрив шахрайську схему з криптовалютами у фейкових бізнес-школах.
- Учасниками криптоафери пропонували пройти навчання, а також взяти кредит для отримання ексклюзивних пропозицій.
- Згодом організатори погрожували судовими позовами та вимагали від жертв погасити кредит у криптовалюті.
Департамент фінансових установ Вашингтона (DFI) розкрив шахрайську схему з цифровими активами. Фігурантами справи стали так звані «бізнес-школи» та академії, які пропонували користувачам пройти навчання з інвестицій у криптовалюту.
У заяві йдеться, що шахраї, які видавали себе за викладачів навчальних закладів, заманювали людей навчальними курсами, нібито здатними привести до «неймовірного прибутку». Як правило, вони знаходили жертв у соціальних мережах, переважно Facebook. Користувачі переходили за посиланням і отримували запрошення вступити в нову спільноту.
За даними DFI, потенційних жертв додавали до груп WhatsApp і Telegram, де публікувалися торгові сигнали та різні інвестиційні поради.
Як повідомляє джерело, згодом фейкові академії та бізнес-школи пропонували інвесторам взяти кредит для задоволення вимог до капіталу та отримання «нової ексклюзивної пропозиції». Учасників криптоафери просили залишити особисті дані та підписати кредитний документ.
Навіть якщо користувач відхиляв пропозицію, асистенти професора брали кошти в борг від імені інвестора. Вони часто прикріплювали скріншот про проведені транзакції, щоб усе виглядало правдоподібно. Однак оглядачі блокчейнів вказують на те, що жодні перекази коштів не проводилися, зазначає DFI.
Від обіцянки прибутку до вимагання
Спочатку інвесторам говорили, що цей кредит можна буде погасити за рахунок отриманого прибутку. Однак згодом бізнес-школи заморожували рахунки та починали погрожувати судовими позовами доти, доки користувачі не погасять кредит власними коштами в криптовалюті.
«Якщо інвестори відмовлялися від погашення оформленого на них кредиту, вони отримували від компанії загрозливі повідомлення та/або листи з вимогою про стягнення боргу. У документах стверджувалося, що проти них буде вжито заходів правового характеру», — зазначили в DFI.
Регулятор повідомив про інцидент із «бізнес-школою Excellence and Innovation Fortune», яка стверджувала, що є фінансовою та інвестиційною установою. Натомість вона запрошувала жертв у шахрайську схему з фейковою криптовалютою ICHCOIN.
За наявними даними, шахраї відправили одній із жертв 500 USDT для тестування платформи. Зрештою, потерпілий перевів організаторам схеми $300 000.
«Інвестор мав отримати депозит у розмірі 450 000 USDT на свій рахунок ICHCOIN. Однак дані блокчейна не підтверджують виконання цієї транзакції», — повідомили представники регулятора.
Повідомляється, що ця схема також поширювалася через WhatsApp. Інвесторів просили надати особисті дані для підписання кредитного документа.
Фінансовий регулятор Вашингтона закликав користувачів проявляти обережність щодо осіб та/або організацій, які пропонують інвестиційні або фінансові послуги.
Нагадаємо, у червні 2024 року в Україні викрили діяльність групи шахраїв, які під виглядом інвестицій у криптоактиви виманювали гроші у громадян ЄС.
