SEC подала позов проти банку Silvergate Bank
- Комісія з цінних паперів та бірж США подала позов проти Silvergate Bank.
- Сторонам вдалося урегулювати суперечку.
Комісія з цінних паперів та бірж США (SEC) подала позов проти банку Silvergate Bank та декількох його співробітників. Зокрема, регулятор звинуватив установу у порушенні певних положень про звітність, внутрішній бухгалтерський контроль та ведення бухгалтерських книг і записів.
Також у позові SEC згадуються генеральний директор Silvergate Bank Алан Лейн (Alan Lane) та колишній операційний директор Кетлін Фрахер (Kathleen Fraher). Їх звинуватили в шахрайстві через необережність.
«З листопада 2022 року по січень 2023 року Silvergate, Лейн і Фраер вводили інвесторів в оману, заявляючи, що Silvergate має ефективну програму відповідності BSA/AML, і що компанія проводить постійний моніторинг своїх високоризикових криптоклієнтів, зокрема й FTX», — йдеться в заяві Комісії.
Проте згодом стало відомо, що система моніторингу Silvergate не змогла відстежити транзакції на понад $1 трлн, які здійснили клієнти на платіжній платформі банку Silvergate Exchange Network.
У SEC заявили, що через недоліки Silvergate нібито не вдалося виявити підозрілих транзакцій на майже $9 млрд, які стосувалися криптобіржі FTX і пов’язаних з нею організацій.
За даними регулятора, Silvergate та колишній фінансовий директор банку Антоніо Мартіно у звіті спотворили інформацію про те, що станом на 31 грудня 2022 року компанія залишалася добре капіталізованою. Вже через три місяці Silvergate оголосила, що згортає свої банківські операції.
Мартіно висунули обвинувачення у введенні інвесторів в оману щодо збитків компанії від очікуваних продажів цінних паперів після краху.
У кінцевому підсумку банк Silvergate не визнав і не заперечив звинувачень та погодився виплатити цивільний штраф у розмірі $50 млн. Лейн і Фрахер виплатять штрафи у розмірі $1 млн та $250 000 відповідно, а також зіткнуться з деякими заборонами. Мартіно не погодився на мирову угоду.
Відзначимо, перед крахом Silvergate емітент стейблкоїна USDC — Circle — повідомив, що відмовляється від деяких послуг банку.
