Регулятор Великої Британії оштрафував підрозділ Coinbase на $4,5 млн
- FCA оштрафувало підрозділ Coinbase у зв’язку з обслуговуванням високоризикових клієнтів.
- Фірма погодилася виплатити $4,5 млн, за це суму стягнення знизили на 30%.
Управління з фінансового регулювання (FCA) Великої Британії оштрафувало підрозділ біржі Coinbase на £3,5 млн (близько $4,5 млн). Організацію звинуватили в обслуговуванні високоризикових клієнтів.
Під санкції потрапила компанія CB Payments Limited, яка входить до комерційної групи Coinbase Group. Згідно з пресрелізом, фірма не здійснює криптотранзакції, проте служить шлюзом для доступу до платформи.
В управлінні підкреслили, що у CB Payments Limited немає ліцензії на надання послуг у сфері віртуальних активів. Організація підписала добровільну угоду (Voluntary Application for Imposition of Requirements, VREQ) про зміну своєї структури в межах заходів із контролю за фінансовими злочинами в жовтні 2020 року.
Водночас, відповідно до релізу FCA, фірма продовжила надавати послуги з доступу до платформи Coinbase для клієнтів, які підпадають під визначення високоризикових. Загалом таких налічується 13 416, зазначили в Управлінні.
31% із них внесли загалом майже $25 млн. Ці кошти було витрачено на виконання різних криптотранзакцій за допомогою інших організацій Coinbase Group на загальну суму $226 млн, зазначено в релізі.
«Порушення стали результатом відсутності у компанії належної майстерності, турботи і старанності під час проєктування, тестування, впровадження та моніторингу елементів управління, що забезпечують ефективність VREQ», — зазначили в FCA.
Представник Управління Тереза Чемберс наголосила, що такі організації, як CB Payments Limited повинні дотримуватися суворих правил з метою перешкоджання практиці з відмивання грошей за допомогою цифрових активів.
Згідно з релізом, фірма погодилася виплатити штраф. З урахуванням цього сума стягнення буде знижена на 30%, вказали в FCA.
Управління вживає заходів щодо жорсткого контролю за криптовалютною сферою. Прикладом такого підходу є нові правила просування таких послуг.
У лютому 2024 року в FCA опублікували звіт, згідно з яким регулятор видав 450 попереджень про незаконну рекламу криптоактивів.
