Payeer оштрафували на €9,3 млн за відмивання грошей за участю російських клієнтів
- FNTT Литви оштрафувала компанію Payeer на €9,3 млн.
- Це рекордна сума за всю історію роботи відомства.
- У пояснювальній записці йдеться, що Payeer порушила санкції ЄС і сприяла відмиванню грошей за участю клієнтів із РФ.
Влада Литви наклала рекордний штраф на криптовалютну компанію Payeer у розмірі €9,3 млн (близько $10,1 млн на момент написання). В обвинувальному висновку йдеться, що компанія порушила санкції і сприяла відмиванню грошей за участю російських клієнтів.
Згідно із заявою Служби з розслідування фінансових злочинів Литви (FNTT), Payeer дозволила російським користувачам «здійснювати транзакції в рублях, переказуючи їх із банків, що перебувають під санкціями Євросоюзу».
Крім того, фізичні та юридичні особи РФ отримали доступ до послуги криптовалютного гаманця для управління рахунком або зберігання цифрових активів.
У заяві зазначено, що Payeer було зареєстровано в Литві 2022 року, але почала надавати послуги з 2023 року. Після того, як регулятор Естонії відкликав ліцензію фірми, вона змогла продовжити свою діяльність у сусідній країні.
Слідство встановило, що протягом більш ніж півтора року компанія порушувала міжнародне законодавство. За цей період послугами Payeer скористалися щонайменше 213 000 клієнтів, а її виручка перевищила €164 млн.
«FNTT дійшла висновку, що компанія допустила суттєві порушення низки законодавчих актів. Особи клієнтів не було перевірено належним чином, щоб уникнути втрати доходу. Протягом цього часу керівництво Payeer не співпрацювало і не давало жодних пояснень», — зазначили у відомстві.
Крім того, фірма не повідомляла FNTT про операції клієнтів у криптовалютах, що дорівнюють або перевищують €15 000. Також Служба зафіксувала недоліки у внутрішній політиці та процедурах контролю, пов’язаних з ідентифікацією та перевіркою клієнтів і бенефіціарів, оцінкою ризиків, звітуванням і поданням інформації в FNTT.
За даними відомства, зареєстровану в Литві Payeer оштрафували на €8,24 за порушення міжнародних санкцій і ще на €1,06 млн за порушення закону про боротьбу з відмиванням грошей. Загальна сума штрафу становить €9,3 млн, зазначили у FNTT. Це рекордна сума, накладена Службою за порушення санкцій.
Нагадаємо, у квітні 2024 року з’явилася інформація, що РФ може використовувати стейблкоїни USDT для ухилення від санкцій. Про це заявили сенатори Конгресу США Елізабет Воррен і Роджер Маршалл.
Цього ж місяця Рада ЄС схвалила новий звід санкційних правил для країн Євросоюзу. Крім усього іншого, він торкнувся і постачальників криптовалютних послуг, які можуть зіткнутися з кримінальною та адміністративною відповідальністю.
Згідно з документом, країни ЄС отримують право заморозити криптогаманці підсанкційних країн, компаній і фізичних осіб. При цьому Євросоюз може обкладати порушників штрафами за недотримання зводу правил.
