НБУ встановив ліміт на P2P-перекази на суму до 150 000 гривень
- НБУ затвердив обмеження на P2P-перекази на пів року.
- З 1 жовтня 2024 року ліміт на перекази «з карти на карту» становитиме 150 000 гривень. Раніше мова йшла про обмеження у 100 000 гривень.
- Ліміти діятимуть лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
- Обмежень щодо використання реквізитів IBAN для здійснення операцій немає.
Національний банк України (НБУ) встановив ліміт на P2P-перекази фізичних осіб на суму до 150 000 гривень. У повідомленні зазначається, що обмеження тимчасове, воно вступить в дію 1 жовтня 2024 року і триватиме пів року.
Відомо, що ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. У НБУ зазначили, що обмеження не торкнеться волонтерів, які відповідають певним критеріям, а також осіб, місячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження.
Крім того, ліміти не стосуватимуться переказу коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та переказів до юридичних осіб. Також у заяві регулятора сказано, що операції за реквізитами IBAN не обмежуються.
«98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують вказану суму, отже, встановлені обмеження в жодному разі не вплинуть на їхню фінансову активність», — йдеться в повідомленні.
Також у НБУ розповіли, що проблема «дропів» потребує швидкого реагування, оскільки цей спосіб переказу коштів використовують для «відмивання» незаконних коштів.
«Тіньовий бізнес шукає для себе нові шляхи проведення грошових платежів, і це потребує швидкого реагування, тому НБУ запроваджує ліміт як тимчасове, антикризове рішення», — сказано в заяві.
За даними НБУ, запроваджений ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків «дропів», які є «поширеним механізмом функціонування тіньової економіки».
Крім того, у повідомленні сказано про майбутні заходи для боротьби з використанням ринку платіжних послуг в протиправних цілях. Відомо, що НБУ планує:
- ухвалити законопроєкт, який передбачає збільшення суми штрафів для порушників;
- запровадити правові норми для притягнення до відповідальності організаторів та свідомих учасників протиправних схем;
- створити відповідний реєстр, який стане джерелом інформації для банків під час встановлення ділових відносин та обслуговування клієнтів, картки яких були використані в протиправних схемах;
- внести зміни до платіжного законодавства, які розширять регуляторні повноваження НБУ;
- посилити вимоги до банків та небанківських установ щодо неухильного дотримання вимог законодавства.
Нагадаємо, у травні 2024 року з’явилися повідомлення, що НБУ введе обмеження на P2P-операції. Тоді мова йшла про ліміти у 30 транзакцій і 100 000 гривень на місяць.
Пізніше регулятор офіційно підтвердив розроблення проєкту обмежень на вихідні операції за банківськими картками фізичних осіб. Представники криптокомʼюніті у розмові з Incrypted розкритикували ініціативу:
13 серпня з’явилася інформація про те, що НБУ планує затвердити проєкт обмежень на P2P-перекази до 16 серпня 2024 року.
