НБУ дав банкам рекомендації щодо лімітів на P2P-перекази
- НБУ нагадав українцям про набуття чинності обмежень на P2P-перекази з 1 жовтня.
- Також у Нацбанку поскаржилися на те, що не всі контрагенти сприяють у боротьбі з «дропами».
- Центробанк порекомендував контрагентам встановити ліміт на вихідні транзакції відповідно до зазначеного в анкеті доходу фізособи.
- Також, як вважає НБУ, обмеження мають бути на одному рівні по всьому ринку.
Національний банк України (НБУ) порекомендував банкам на рівні асоціації встановити ліміти на P2P-перекази відповідно до заявленого доходу громадян. Також регулятор вказав на те, що окремі контрагенти «не заважають» організаторам «дропів» заради зростання клієнтської бази.
Про які обмеження йдеться?
З 1 жовтня 2024 року в Україні набудуть чинності ліміти на вихідні транзакції з банківських карт фізосіб. Це безпосередньо торкнеться криптовалютного сектору, а саме P2P-транзакцій. Докладніше про самі обмеження та реакцію представників спільноти на них в Україні:
Поки що центробанк встановив обмеження терміном на пів року. Ліміт становить 150 000 гривень обсягу переказів на місяць. Крім того, НБУ планує впровадити низку інших заходів, націлених на боротьбу з «дропами», зокрема збільшити штрафи та створити реєстр таких контрагентів.
Нові рекомендації регулятора
Заступник голови НБУ Дмитро Олійник зазначив, що не всі банки сприяють регулятору в боротьбі з подібними схемами. За його словами, окремі контрагенти «не заважають» зловмисникам заради зростання клієнтської бази.
«Ми радимо банкам домовитися на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, зазначений в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку, щоб уникнути зміни клієнтами одного банку на інший. Протягом наступного місяця ми почнемо створювати реєстр скомпрометованих карт, далі — список “неблагонадійних” торговців», — заявив він.
Апдейт: в НБУ відреагували на резонанс навколо попередньої публікації. Центробанк заявив, що не планує вводити жодних додаткових обмежень на P2P-транзакції. Також тут спростували чутки про блокування рахунків тих клієнтів, які вийдуть за межі встановлених обмежень.
