ФРС звинуватила криптодружній Customers Bank у недотриманні AML-вимог
- Федеральна резервна система США заявила про порушення фінустановою Customers Bank AML-вимог і «Закону про банківську таємницю».
- ФРС і компанія уклали угоду про спільну роботу для усунення виявлених проблем.
- Банк змінить процедуру перевірки клієнтів і представить план з посилення нагляду за операціями та поліпшення стратегії щодо криптоактивів.
Представники Федеральної резервної системи США (ФРС) опублікували заяву щодо порушень фінансовою установою Customers Bank вимог по боротьбі з відмиванням грошей (AML) і «Закону про банківську таємницю».
На думку відомства, компанія припустилася істотних недоліків у сфері дотримання правил роботи та управління ризиками. У зв’язку з цим ФРС ініціювала застосування заходів примусового характеру щодо материнської компанії банку — Customers Bancorp.
Фірма уклала угоду з американським регулятором, зобов’язавшись протягом десяти днів надати змінену процедуру перевірки клієнтів. Customers Bancorp також повинна прийняти всі необхідні AML-програми, передбачені законодавством США.
До того ж компанія протягом 60 днів надасть ФРС план, націлений на посилення контролю над фінансовими операціями. Згадані дії мають привести банк до повної відповідності AML-вимогам і правилам, прийнятим Управлінням з контролю за іноземними активами (OFAC).
Крім цього, рада директорів Customers Bancorp зобов’язалася підготувати поліпшену стратегію управління ризиками, що стосується сфери криптоактивів. Цей пункт передбачає зниження ризиків, пов’язаних із галуззю.
«Вжити заходів щодо забезпечення того, щоб особи або групи, на які покладено відповідальність за стратегію організації роботи з цифровими активами, володіли відповідними знаннями, статусом, незалежністю та повноваженнями; мали чітко визначені ролі та обов’язки; а також виділяли адекватні ресурси та персонал», — йдеться в заяві ФРС.
Customers Bank вважається одним із банків, який активно співпрацює з представниками сфери цифрових активів. Серед його клієнтів є кілька великих криптокомпаній.
Деякі представники індустрії вважають, що дії ФРС спрямовані на «знищення» дружніх галузі фінансових установ. Наприклад, таку думку висловив партнер-засновник венчурної фірми Castle Island Ventures Нік Картер.
«ФРС і FDIC систематично ліквідують усі криптовалютні банки один за одним», — заявив підприємець.
Зазначимо, що 31 липня 2024 року відбулося засідання Федерального комітету з операцій на відкритому ринку ФРС США (FOMC). Відомство залишило процентну ставку без змін усьоме поспіль. На цьому тлі біткоїн зіткнувся з помітним просіданням вартості.
Раніше ми писали, що, на думку експертів компанії QCP Capital, ФРС не знижуватиме ставку у вересні або жовтні.
