Binance та її СЕО визнали винними у порушенні законів США
- Біржу Binance та її засновника Чанпена Чжао визнали винними за низкою обвинувачень, висунутими американськими регуляторами.
- Згідно з заявою влади США, компанія сплатить один з найбільших корпоративних штрафів в історії Сполучених Штатів — $4,3 млрд.
- Чжао покинув пост голови компанії та сплатить окремий штраф. Він визнав себе винним у нездатності впровадити на платформі ефективну програму боротьби з відмиванням грошей.
Компанія Binance Holdings Limited визнала себе винною та погодилася виплатити понад $4 млрд для завершення розслідування Міністерством юстиції США проти біржі.
Згідно з судовими документами, починаючи щонайменше з серпня 2017 року і продовжуючи щонайменше до жовтня 2022 року, біржа на чолі з Чжао умисно порушили закони:
- про банківську таємницю (BSA), не впровадивши «ефективну» програму протидії відмивання коштів;
- про міжнародні надзвичайні економічні повноваження, спричинивши порушення санкцій США;
- ведення діяльності на американському ринку по переказу коштів без ліцензії та впровадження контролю, передбаченого законодавством США.
Влада США заявила, що Binance навмисно не отримувала ліцензії, щоб запобігти виявленню регуляторами того, що компанія сприяла «проведенню мільярдних криптовалютних транзакцій від імені своїх клієнтів, включаючи клієнтів з США, без впровадження відповідних KYC-процедур і проведення належного моніторингу транзакцій».
Крім того, у документі наголошується, що біржа дозволяла здійснювати транзакції між особами в юрисдикціях, на які поширюються санкції США.
Також влада США звинуватила платформу в обробці транзакцій керівників міксерів та осіб, що відмивали кошти, отримані внаслідок хакерських атак, шахрайства, використання вимагачів і даркнет-маркетплейсів.
«Binance стала найбільшою криптовалютною біржею в світі частково через скоєні нею злочини — зараз вона виплачує один з найбільших корпоративних штрафів в історії США», — заявили в прокуратурі.
Визнання провини біржею є частиною угоди з Мережею боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів (FinCEN), Управлінням контролю за іноземними активами (OFAC) і Комісією з торгівлі товарними ф’ючерсами США (CFTC).
Зокрема, угода із FinCEN передбачає «повний вихід» Binance із США та пʼятирічний нагляд щодо дотримання платформою вимог. Врегулювання покладають на компанію зобов’язання з дотримання санкцій, включаючи повну співпрацю з моніторинговими органами, які контролює FinCEN. Протягом цього пʼятирічного періоду Міністерство фінансів США матиме доступ до записів і систем Binance.
Самого Чжао звинувачують у навмисному порушенні закону про банківську таємницю, «спричинивши неспроможність Binance впровадити та ефективну програму протидії відмиванню коштів».
Крім того, засновник і голова Binance Чанпен Чжао визнав себе винним у звинуваченнях щодо сприяння відмиванню коштів та погодився сплатити штраф у розмірі $50 млн. Він залишив посаду СEO біржі.
«Оскільки Чжао свідомо керував фінансовою платформою без базових гарантій протидії відмиванню грошей, компанія дозволила проводити незаконні транзакції між користувачами США та користувачами в юрисдикціях під санкціями, таких як Іран, Куба, Сирія та окуповані Росією регіони України», — сказали в прокуратурі.
Нагадаємо, окрім Мінʼюсту проти Binance та Чанпена Чжао окрему скаргу до суду подала Комісія з цінних паперів і бірж США. Їх звинувачують у порушенні федерального законодавства про цінні папери. Крім того, регулятор стверджує, що біржа змішувала «мільярди доларів» із клієнтськими коштами і таємно пересилала їх окремій компанії, контрольованій Чжао.
Журналіст Лео Шварц зазначив, що Комісія з цінних паперів і бірж США не приєдналася до угоди з врегулювання.
Сам Чжао підтвердив, що покидає посаду СEO, а його місце займе глава регіональних ринків Binance Річард Тенг.
Він додав, що «зробив помилки і повинен взяти на себе відповідальність». Згідно з його заявою, кошти клієнтів перебувають у безпеці.
