AML-законопроєкт Елізабет Воррен підтримали ще п’ять сенаторів
- Сенаторка Елізабет Воррен заявила про те, що її законопроєкт отримав підтримку ще п’яти політиків.
- Серед них троє членів Банківського комітету, який бере активну участь у розробці нормативної бази для крипторинку.
- Законопроєкт Воррен передбачає поширення деяких правил, включно з обов’язковою процедурою KYC, на широке коло контрагентів.
Законопроєкт «Про протидію відмиванню коштів у сфері цифрових активів» за авторством Елізабет Воррен отримав підтримку ще п’яти сенаторів. Він передбачає розширення положень закону «Про банківську таємницю» на широке коло контрагентів, включно з постачальниками криптогаманців.
«Я рада, що п’ять нових сенаторів приєдналися до боротьби за ухвалення цього білля, включно з трьома членами Банківського комітету. […] Наш двопартійний законопроєкт — це найжорсткіша пропозиція з наявних, що розширить повноваження регуляторів і перелік їхніх інструментів», — ідеться в пресрелізі на сайті сенатора.
Безпосередньо саму ініціативу Воррен прокоментувала так:
«Криптовалюта має регулюватися тими самими правилами, що й традиційні банки. Це дасть змогу захистити американців і гарантувати, що її не використовуватимуть для фінансування незаконних дій і країн-ізгоїв».
Зазначимо, білль за авторством Воррен передбачає поширення деяких вимог до банків на широке коло контрагентів крипторинку. Серед останніх не тільки біржі, а й майнери, валідатори, а також постачальники послуг, включно з кастодіанами та криптогаманцями.
Серед інших пунктів законопроєкту зазначимо:
- доручення для Мережі по боротьбі з фінансовими злочинами розробити рекомендації щодо мінімізації ризиків при роботі з криптоактивами;
- облік учасників, сум та інших даних щодо транзакцій банків із криптовалютними контрагентами та нехостинговими гаманцями, які не потребують посередника для проведення операцій;
- декларування та оподаткування будь-яких операцій із криптоактивами на суму понад $10 000;
- перевірка особистості та детальний облік користувачів криптоматів, а також їхніх постачальників.
Воррен уперше внесла законопроєкт у грудні 2022 року. Ініціатива не отримала широкої підтримки. Відредагований білль повторно внесли в серпні 2023 року.
На той момент проти ініціативи виступили експерти, члени спільноти та галузеві групи. На їхню думку, білль загальмує технологічний прогрес і відштовхне потенційних учасників ринку.
У листопаді 2023 року законопроєкт отримав підтримку в Сенаті Стіва Вейсмана, експерта у сфері кібербезпеки. Він назвав його «простим рішенням» проблеми відмивання коштів у криптовалютній галузі. Дату наступних слухань ще не призначено.
Примітно, за даними порталу GovTrack, сенатор Воррен внесла загалом 330 законопроєктів за останні 11 років. 10 із них стали частиною більш глобальних ініціатив, і тільки один у підсумку ухвалили.
Зазначимо, це не перша спроба Воррен посилити нормативно-правову базу США з метою контролю за крипторинком. Раніше сенаторка виступила із закликом внести поправки до закону «Про банківську таємницю», який зобов’язує фінансових контрагентів збирати та зберігати певні дані про учасників транзакцій.
На початку грудня 2023 року в Сенат США внесли двопартійний законопроєкт про боротьбу з фінансуванням тероризму за допомогою криптоактивів. Мета ініціативи, за словами її авторів, — надати правоохоронцям ширший спектр інструментів для протидії цій практиці.
