Binance потеряла около 90% клиентов и “миллиардные доходы” после внедрения KYC

• Члены команды Binance Compliance прокомментировали критику биржи от Reuters
• Они опровергли основные обвинения и рассказали о том, чего стоит компании соблюдение норм “честной игры”
• По словам сотрудников, после интеграции KYC биржа потеряла более 90% клиентов и “миллиарды дохода”
• Но при этом площадка все равно лидирует на рынке
• UPD: СZ опровергает заявление о “потере миллиардов долларов”

Сегодня, 1 августа, портал CoinDesk опубликовал интервью с командой Binance Compliance. В нем сотрудники биржи признались, что внедрение механизма KYC обошлось компании в “миллиардные доходы”. При этом она потеряла около 90% клиентов. 

Таким образом команда Binance решила ответить на материал Reuters, в котором издание назвало биржу “прибежищем для мошенников и наркокурьеров”. Журналисты обвинили площадку в “пособничестве” хакерам, которые используют ее в качестве перевалочного пункта. 

В Binance Compliance с этим несогласны. Отдел возглавляют инспекторы Тигран Гамбарян и Мэтью Прайс, которые ранее работали в департаменте киберпреступлений Налоговой службы США. 

Со слов сотрудников биржи, площадка делает все возможное, чтобы соответствовать международным требованиям и легализовать свои операции. В интервью Гамбарян и Прайс опровергли ряд тезисов, изложенных в материале Reuters, и раскрыли то, на что пришлось пойти Binance для соблюдения принципов “честной игры”. 

Контакты с Hydra

Это одна из наиболее серьезных претензий журналистов к Binance. Подробнее об этом рынке в даркнете мы рассказывали в отдельном материале. 

Корреспонденты Reuters заявили, что Hydra имеет тесные связи с биржей. Более того, именно через Binance пролегал основной финансовый поток с этой площадки. 

Гамбарян и Прайс не стали отрицать, что часть поступаемых на биржу средств действительно была с этого рынка. Но этот процесс невозможно контролировать. 

Оба сотрудника привели несколько примеров крупных афер в прошлом, в которых так или иначе фигурировала площадка. Но при этом в каждом из них Binance содействовала расследованию и старалась предоставить все необходимые данные. 

Обход санкций и положение биржи в сфере незаконных операций

По мнению Прайса и Гамбаряна, в криптоиндустрии нет откровенного “аутсайдера” среди крупных площадок, где стандарты противодействия преступлениям были бы крайне низкими. Как Binance, так и ближайшие ее конкуренты, например, Coinbase делают все возможное для выявления подобных прецедентов. 

Что же до обхода санкций посредством VPN, ни одна из криптобирж не запрещает подобные сервисы. И обвинять только Binance в том, что, например, россияне или иранцы продолжают пользоваться ее услугами путем подмены геолокации IP нецелесообразно. 

При этом биржа не является юридическим лицом, например, США. Это усложняет соблюдение санкций, которые порой бывают попросту незаконными. 

Интеграция KYC и соблюдение нормативов AML

“Мы потеряли 90% клиентов, а также лишились миллиардов долларов дохода после этого” – подчеркнул Гамбарян. 

При этом сотрудники заявляют, что работа по этому направлению все еще ведется. Так, например, снижение границы для транзакций без KYC с 2 до 0,06 BTC дало положительные результаты, хоть и вызвало шквал критики в адрес биржи. 

Со слов Гамбаряна и Прайса, CEO Чанпэн Чжао не только поддерживает эту политику. Он принимает непопулярные решения, которые стоят фирме миллиарды, чтобы “сделать все правильно”. 

Почему Binance до сих пор не создала штаб-квартиру?

Если кратко, то причина кроется в нормативных требованиях. Не так давно мы писали о том, что биржу оштрафовали в Нидерландах. При этом санкции лишь смягчили, но не убрали полностью, когда компания согласилась получить лицензию. 

Binance работает над тем, чтобы полностью легализовать все операции, но это требует времени и огромных затрат ресурсов. Поэтому сотрудники фирмы даже не берутся прогнозировать, когда именно площадка станет полноценным юрлицом. 

СЕО криповалютной биржи Binance опроверг заявление CoinDesk о том, что биржа потеряла около 90% клиентов и миллиарды долларов дохода после того как ввела KYC.

“Дело в том, что такие заголовки дают больше просмотров… Печально, но факт.” — прокомментировал он.