fbpx

Что такое скам? Разбираемся как не стать жертвой мошенников

13.07.2022 22.07.2022
12 мин
3677
63
Что такое скам?

Криптоиндустрия — огромное пространство, предлагающее разные способы получения прибыли. Один из этих способов — украсть ваши деньги. В 2017-18 годах криптомир по праву назывался миром дикого запада, поскольку количество мошеннических проектов было просто огромным. С тех пор в индустрии многое изменилось, но и сегодня потерять средства можно еще даже до начала участия в какой-либо многообещающей задумке.

Глобальный подход мошенников не изменился: чаще всего они используют доверие и невнимательность новых пользователей для собственного обогащения. В этой статье разберём популярные на сегодня мошеннические схемы, при помощи которых злоумышленники могут украсть ваши средства. А также расскажем о мерах предосторожности и действиях, которые стоит предпринять для распознавания скама.

Дисклеймер: что нужно понимать перед тем, как инвестировать в крипту

  1. Ответственность. Если вы инвестируете в криптоактивы и используете для этого различные платформы, инструменты и решения, то ответственность за сохранение средств автоматически ложится на ваши плечи;
  2. Внимательность и осторожность. Количество вариантов кражи крипты стремится к бесконечности. Старые схемы совершенствуются и применяются вновь. Поэтому каждое своё действие на минном поле криптоиндустрии нужно перепроверять. В буквальном смысле. Если вы — новичок, то вплоть до того, чтобы проговаривать свои текущие действия: «перевожу крипту на Метамаск», «копирую закрытый ключ в буфер обмена», «отправляю Биток тому бородатому парню из чата, который пообещал мне Х10…» — стоп! Какие Х10? Откуда у него такая информация? А что по этому поводу написано в White Paper и Roadmap проекта?
  3. Вариативность. Каждая схема, которая используется для кражи средств, может иметь различные дополнения и отличаться деталями. Например, существуют десятки альтернативных способов фишинга;
  4. Жадность. Она лежит в основе любой мошеннической схемы. В совокупности с отсутствием знаний о крипте и навыков у пользователей эти схемы остаются эффективными по сей день.

Скам. История понятия

В крипте «скам» — это проект или инвестиционный инструмент, который по какой-либо причине прекратил выполнять свои обязательства перед инвесторами. С английского это слово так и переводится — «афёра», «мошенничество». В сообществе криптоинвесторов проекты часто обзывают скамом безосновательно: достаточно, чтобы цена на криптовалюту резко упала — и его тут же клеймят «разводняком». В таких случаях говорят, что проект «соскамился». Но не криптой единой. Ранее мы публиковали статью о мошенничестве с примерами обмана вкладчиков, которые уходят корнями ещё в XIX век.

И если кратко, речь в ней идёт о таких «кейсах»:

  • Волшебная страна Пояис. Шотландец по имени Грегор МакГрегор сагитировал жителей Британии инвестировать в страну…которой на самом деле не существовало. Как и в современных проектах интернет-скама, была развёрнута широкая рекламная кампания: придумана символика (герб страны), распространены рекламные листовки, и даже цены на облигации были опубликованы. В сегодняшнем эквиваленте хитрый шотландец обогатился за счёт вкладчиков на 32 млн. долларов;
  • Крах доткомов. Многие из вас наверняка читали, а кто-то даже помнит. Это массовое появление компаний, которые переносили свой бизнес в онлайн, но ещё не понимали как таким бизнесом управлять. Инвесторы вкладывали в доткомы огромные деньги, раздувая их стоимость…пока в один прекрасный день этот пузырь не лопнул. Впрочем, некоторые компании выжили. Сегодня они известны как Google и Amazon;
  • МММ. Пирамида Сергея Мавроди, о которой не слышал только ленивый.

Во всех случаях, включая вышеназванные, просматривается один и тот же признак: стоимость актива ничем не подкреплена. Доткомовские компании гробили деньги на самомаркетинг вместо того, чтобы вкладывать в развитие. Вкладчики пирамиды Мавроди, как и сам аферист, преследовали одну цель — обогатиться.

Кстати, у нас есть отличный материал, который во всех подробностях описывает историю скама и мошенничества в целом:

За адекватными проектами, которые на самом деле сулят прибыль, всегда стоят как минимум план действий (перечислены в White Paper и Roadmap) и миссия (ускорить проведение транзакций, сократить углеродный след, развивать благотворительность и т.д.).

Популярные схемы скам-проектов

А сейчас мы рассмотрим наиболее распространенные опасности, которые могут встретить вас в мире криптовалют.

Взаимоневыгодный обмен

Популярный Скам (обман) - Взаимовыгодный обмен.
Взлом реальных аккаунтов, июль 2020. В рамках этого скама было хакнуто +50 крупных аккаунтов.

Схема проста и рассчитана на доверчивых пользователей.

  • Мошенники создают фейковую страницу известной личности — например, в твиттер. Возможно, запускают от её имени трансляцию;
  • Подписчикам или зрителям трансляции предлагают отправить на указанный адрес определенное количество монет, а взамен получить в разы больше;

Были случаи, когда такие аккаунты даже имели значок верификации. Само собой, ни средств, ни тем более щедрого подарка сверху ожидать не стоит.

Congratulations, you win!

Схема особенно популярна в Telegram и Discord. Она имеет множество вариаций. Мошенники парсят чаты проектов — в первую очередь тех, что готовятся к продажам своего токена. И пишут участникам в личку от лица админов или представителей проекта. В тексте сообщения чаще всего:

  • Приглашают поучаствовать в продаже токенов;
  • объявляют о победе в конкурсе или вайтлисте;
  • расписывают дальнейшие действия, которые должна совершить жертва.

А ещё обязательно напишут о том, что «осталось мало времени» и «надо поспешить». После чего нерадивый инвестор отправляет средства на указанный адрес. Возможно, заполняет форму или переходит по ссылке. Второе — классический фишинг: мошенники таким образом получают доступ к вашему кошельку и выводят с него все средства.

(НЕ)официальные источники

Следующая разновидность скама на крипторынках — фейковые соцсети, каналы и блоги. Эта схема похожа на предыдущую, только здесь мошенники создают чаты-клоны. Выглядит это так:

  • Пользователи подписываются на чат проекта;
  • Мошенники приглашают пользователей оригинальных каналов или чатов в канал-клон с похожим названием;
  • Публикуют фейковую информацию о проведении сейла или копируют посты из официальных источников, заменяя ссылки на сайт или адреса смарт-контрактов на свои, мошеннические.

Как избежать такого развода? Для этого вам нужно отключить в настройках конфиденциальности Telegram разрешение на приглашение вашего аккаунта в группы. И всегда проверять официальные источники и каналы получения информации. Ведь чем крупнее и популярнее проект, который выходит на рынок, тем больше его клонов в соц. сетях создадут мошенники.

Мошенники также могут отправлять сообщения по электронной почте, используя схожий с оригиналом адрес. В теле письма вредители чаще всего указывают адреса для отправки средств, ссылки на фишинговые платформы или фейковые адреса смарт-контрактов для покупки на децентрализованных биржах. Всегда сверяйте названия источников, сайтов и ссылки! Особенно если в них есть призыв к действию.

Чужой адрес смарт-контракта

Инвестирование в DeFi-проекты подразумевает обязательный этап листинга токенов на децентрализованных биржах — Uniswap, PancakeSwap и т.д. Стоит иметь в виду: на DEX-биржах любой может создать свою торговую пару на рынке, имеющую объем средств и доступную для торговли другим пользователям. Эту возможность и используют скамеры.

На децентрализованных биржах (DEX) торговые пары имеют пулы ликвидности, благодаря которым можно обменивать одни токены на другие. Мошенники создают собственный пул ликвидности и торговую пару — например, SCAM/USDT. Пул имеет то же название, что и у проекта. Только адрес смарт-контракта будет отличаться от оригинального.

Чтобы не допустить покупку скам-токена, вам необходимо найти или добавить в DEX нужный токен (см. пример на фото ниже). Если монета только запускается или пул ликвидности еще не создан, то вы скорее всего не сможете найти его по названию в поиске. Чтобы добавить токен для торговли, необходимо ввести адрес смарт-контракта в соответствующее поле. И здесь есть два варианта:

Чтобы не допустить покупку скам-токена, вам необходимо найти или добавить в DEX нужный токен.
Скриншот: Uniswap

Если данный токен доступен на ресурсах Coinmarketcap или Coingecko, то вы найтёте адрес в обзоре необходимой монеты:

Где смотреть адрес контракта.
Где смотреть адрес контракта. Скриншот: Coinmarketcap
Где смотреть адрес контракта.
Где смотреть адрес контракта. Скриншот: Coingecko

Если тот или иной токен недоступен на этих сайтах, то вы можете найти его адрес в сети на официальных ресурсах — в телеграм-канале или дискорде.

Фишинг

Фишинг — вид мошенничества, который применяется далеко за пределами криптоиндустрии. Суть фишинга в том, чтобы получить конфиденциальные данные пользователя, вынудив его перейти по небезопасной ссылке.

Мошенники рассылают электронные письма от имени платформ и бирж, меняя местами пару букв в почтовом адресе. Ещё они создают практически одноименные сайты, которые ранжируются поисковиками или публикуют ссылки на форумах, сайтах и блогах. Переходя по этим ссылкам, пользователь может попасть на клонированную страницу проекта и скомпрометировать свои логин и пароль, когда попробует войти в систему.

Проверяйте сайты, на которых вводите свои данные! Чтобы не попасть на сайт-клон, добавьте в закладки платформы, которые используете чаще всего.

Аирдроп на миллионы

На ваш Метамаск могут прийти токены, которые вы не покупали или не просили об их переводе. В некоторых случаях это может быть аирдроп от проекта, в котором вы участвовали. Но скорее всего это мошенничество.

Фейковые токены у вас в кошельке.
Фейковые токены у вас в кошельке. Скриншот BSC Scan.

Скамеры рассылают на кошельки пользователей токены, созданные их же руками. Вы будете искать эту монету через поисковики и можете обнаружить сервис-обменник с опцией обмена прилетевшего токена, иногда по очень заманчивой цене. Подключая кошелек к обменнику и принимая запросы сервиса в Метамаск, вы гарантированно теряете свои средства: мошенники получили доступ к функциям смарт-контракта и обчищают ваш кошелек.

Прежде чем пытаться продать неожиданный аирдроп, выясните: действительно ли существует данный токен, торгуется ли он еще где-то, кроме данного обменника? В особенности если данный обменник нигде не упоминается. Поскольку любой может создавать свои монеты и биржи для них, необходимо быть внимательным к подаркам судьбы на своих кошельках.

Дружище, выручай!

Схема стара как мир и до сих пор актуальна.

  1. В личные сообщения к вам обращается пользователь — возможно даже из общего с вами чата или группы — с просьбой помочь ему вывести средства с биржи. Мол, сам не могу. В качестве вознаграждения он предлагает процент от выведенных средств. При этом вам нужно совершить «всего несколько простых действий»;
  2. Мошенник дает ссылку на биржу, на которой необходимо создать аккаунт или подключить расширение Metamask;
  3. Перечисляет средства на ваш биржевой кошелек и просит вас вывести их на свой внебиржевой адрес.
Методы Скама (обмана) - просьба о помощи.
Пример переписки с мошенником.

Дальше есть два варианта:

  • Легкий испуг. Если вы проходите регистрацию непосредственно на бирже, то при выводе средств получите сообщение о том, что нужно пополнить кошелек на необходимую сумму, чтобы активировать вывод. Чаще всего сумма небольшая, 50-100$. Эти средства, как правило, переходят в руки мошенника;
  • Полный П. Если же использовать Метамаск или другой Web 3.0-кошелек для подключения к платформе, то при попытке вывести средства мошенник попросит предоставить доступ к вашему кошельку. Далее он его просто опустошит.

Смотри куда суешь свой Метамаск!

Ещё раз: подключать Метамаск к различным платформам и давать им разрешение на взаимодействие с кошельком необходимо крайне осторожно. Если вы не доверяете сервису, то не подключайте к нему кошелек. А уж тем более не подписывайте сообщения, дающие разрешение на взаимодействие с воллетом.

Если вы хотите отозвать разрешения на взаимодействие с кошельком, то можете использовать сервис DeBank: во вкладке “Approval” увидите ресурсы и сети, которым предоставили доступ к кошельку. Здесь же сможете отозвать эти разрешения.

Самые курьёзные примеры скама

Летом 2021 года твитч-стример Адин Росс во время одной из своих трансляций начал проталкивать монету MILF. Оказалось, что это классический pump&dump: после того, как фанаты стримера начали скупать монету, её стоимость взлетела, а потом резко обрушилась. Когда афёра стала явной, негодяй-стример заявил: мне заплатили за это и мне плевать. Надеюсь, вы не купили эту монету.

Тем же летом 2021 года обменник Poly Network был взломан. Хакер украл порядка 600 млн. долларов. Администрация биржи в своих соц. сетях любезно попросила взломщика вернуть средства, и тот…согласился. Сказал, что просто хотел развлечься. Учитывая навыки злоумышленника, обменник отказался давать делу ход. Вместо этого Poly Network предоставили ему денежное вознаграждение и должность по кибербезопасности.

Как мы уже писали выше, мошенники любят выдавать себя за известных личностей. Чарли Шрем, довольно известная личность в криптоиндустрии, однажды публиковал профили своих двойников в Твиттере:

Методы Скама (обмана) - дубли знаменитых личностей, например Чарли Шрем
Двойники в соц. сетях.

А ещё скамеры часто выдают себя за Джона Макафи, который известен разработкой антивирусов McAfee и криптовалютными скандалами. Если кто-то напишет вам в ЛС и представится Джоном Макафи — не ведитесь: Джон Макафи умер ещё в июне 2021 года.

Как не стать жертвой мошенников

Ниже — самые популярные и на первый взгляд не самые очевидные схемы для кражи пользовательских средств. С развитием DeFi и всей криптоиндустрии количество и сложность различных афер, мошеннических схем и разводов будет расти и усложняться. Необходимо понимать, что каждая из представленных схем может отличаться от тех, которые могут поджидать вас на пути к обогащению.

Предлагаем короткую выжимку: что необходимо помнить и какие действия предпринимать, чтобы не потерять средства на скамах и разводах.

  1. Бесплатный сыр — только в мышеловке. За все приходится платить, тем более за собственные глупость или невежество. Если вам предлагают заработать без усилий или просят отправить средства для получения награды — это 100% скам;
  2. Общение в личке — это развод. Представители проектов, админы или разработчики никогда не пишут в личные сообщения, предлагая вам поучаствовать в продаже токенов;
  3. Общение по почте — другое дело. Если с вами действительно свяжется представитель проекта, то скорее всего для этого будет использована почта. При этом обязательно сравните e-mail отправителя с официальными ресурсами. Сделать это можно на сайте проекта во вкладке “О нас” или ”Контакты”;
  4. Всегда проверяйте источники и ссылки. Особенно если дело касается ваших средств или взаимодействия кошелька со сторонними сервисами (привязка к маркетплейсу, DEX и т.д.);
  5. Проверяйте адрес смарт-контракта токенов при их покупке на децентрализованных площадках или если участвуете в продаже токенов;
  6. Если вас просят помочь или посодействовать незнакомые вам пользователи, будьте внимательны и осторожны. В особенности если вас склоняют к переводу средств или переходу по ссылке;
  7. Токены, которые отправляют мошенники на ваши адреса, невозможно где-либо продать или обменять. При попытке сделать это вы скомпрометируете свой кошелек и скорее всего потеряете хранящиеся на нём средства.

Стоит быть внимательным к тому, куда вы вводите свои пароли и подключаете кошелек. Всегда необходимо помнить, что в криптопространстве есть огромное количество способов потерять средства. Поэтому их сохранность зависят от ваших знаний и опыта. Будет по меньшей мере обидно потерять деньги из-за невнимательности или излишней доверчивости.

Что делать, если всё-таки стали…

Тут многое будет зависеть от разновидности скама, жертвой которого вы стали. Если вы отправили средства на неизвестный кошелёк и не получили обещанного «вознаграждения», или мошенники ваш кошелёк почистили, то шансы восстановить справедливость практически равны нулю. Скорее всего, придётся это проглотить и в следующий раз быть умнее.

Если же вас заскамила криптовалютная биржа, то шанс вернуть денежки есть. Для этого вы должны:

  1. Зафиксировать текущий баланс аккаунта на обменнике;
  2. Зафиксировать факт отправки средств на биржу.

Чтобы иметь хотя бы теоретическую возможность получить обратно свои деньги, звёзды должны сойтись определённым образом:

  • Биржа объявила себя банкротом или началось уголовное разбирательство. Тогда вы получите свои деньги обратно как кредитор. Но это не точно;
  • Сайт биржи всё ещё работает. Часто скамеры после опустошения пула сносят не только социальные сети, но и сайт проекта;

Ну и масса других юридических нюансов — например, биржа должна быть зарегистрирована как юридическое лицо или как участник рынка ценных бумаг. Причём в соответствии с законодательством страны своей регистрации. А ещё у вас должно быть огромное желание во всём этом участвовать, так как придётся обращаться к юристами — и в той стране, в которой зарегистрирована биржа. Представляете масштабы головной боли, если кинувший вас обменник был зарегистрирован на Каймановых Островах? Если откровенно, то на возврат средств можно рассчитывать только при потере крупных сумм. Как, например, у этих ребят. Так что лучше просто не попадаться.

Заключение

Подытожим вышесказанное:

  1. Скам — это распространённое в интернете явление. Афёры не обязательно касаются криптовалют;
  2. В криптоиндустрии заскамить пользователей проще, так как для неё характерны анонимность и отсутствие законодательного регулирования;
  3. Скам давить на жадность: мошенники обещают заработок не только солидный, но и быстрый;
  4. Вернуть деньги, если вас заскамили, крайне сложно;
  5. Чтобы не стать жертвой мошенников, следует верить только официальным каналам проектов — их твиттеру или новостям на сайте. Также не стоит вестись на их мнимую щедрость: никто не будет кидать вам криптовалюту на кошелёк просто так.

Часто задаваемые вопросы

Чаще всего, в криптовалютной сфере, этим понятием называют прекращение выплат инвесторам со стороны проекта и сопутствующее ему удаление ресурсов (аккаунтов в соц. сетях или официального сайта). Но это далеко не единственный метод воровства средств у мошенников.
Заскамить — значит обмануть человека и нажиться на этом.
В играх скам — это кража игровых предметов. Чаще всего для кражи мошенники используют фишинг.

Как вам статья?

63
0

статьи на эту же тему

MoonDAO отправила блогера в космос и...
avatar Дмитрий Юрченко
07.08.2022
Slope просит хакеров вернуть украденные...
avatar Илья Сурган
06.08.2022
Гений из Техаса запустил TVL Solana в...
avatar Дмитрий Юрченко
06.08.2022