ЕС усилил контроль за крипто-платежами и наличкой

12.12.2022
3 мин
570
0
ЕС усилил контроль за крипто-платежами и наличкой. Заглавный коллаж новости.
  • Евросоюз ограничивает наличные расчеты до 10 тысяч евро
  • А крипто-транзакции будут проходить комплексный контроль
  • Совет ЕС провел заседание касательно мер AML
  • Чиновники намеренны существенно ужесточить правила
  • Поставщиков услуг обяжут проверять клиентов
  • Это коснется всех, кто проводит транзакции на сумму от тысячи евро

Европейский союз решил ограничить покупки наличными до 10 000 евро и обеспечить больший контроль над транзакциями в криптовалюте на сумму свыше 1000 евро. Об этом члены блока заявили 7 декабря. Депутаты утверждают, что так нужно для борьбы с коррупцией.

Министр финансов Чехии Збынек Станюра заявил, что их «план состоит в том, чтобы продолжить закрывать лазейки и внедрять более строгие правила во всех странах-членах ЕС». 

Итак, крупные платежи наличными свыше 10 000 евро станут полностью невозможными. А при покупке или продаже криптовалюты сохранить анонимность будет намного сложнее.

Новые правила AML/CFT требуют, чтобы провайдеры криптоуслуг (CASP) проводили комплексную проверку клиентов, если сумма перевода более 1000 евро. 

ЕС также использует систему классификации стран, основанную на рекомендациях агентства Financial Action Task Force (FATF). Они будут определять риска отмывания денег в каждом государстве-члене.

Пока неясно, как можно будет использовать новые требования для DeFi, поскольку анонимность является неотъемлемой частью данного сектора. Однако ожидается, что они окажут на нее влияние. Вероятно, регуляторы будут давить на разработчиков платформ DeFi. Но такое влияние возможно только в случае, если компания находится в Европе.

Напомним, что недавно ЕЦБ предложил запретить токены с «чрезмерным экологическим следом».

Совет Европейского союза объявил о согласовании позиции касательно политики AML и новой директивы AMLD6. Она предполагает существенное ужесточение требований в адрес поставщиков услуг в сфере криптовалют.

Директива, а также откорректированное положение о переводе средств сформируют новую политику ЕС в сфере AML. Она распространится на весь сегмент.

В частности, поставщики услуг в сфере крипто-активов будут обязаны проверять своих клиентов при участии тех в транзакциях на сумму более тысячи евро. Это касается не только личных данных, но даже биографии.

Также Совет ввел «меры должной осмотрительности» в адрес трансграничной корреспонденции между поставщиками услуг. А это уже похоже на тотальную цензуру.

По мнению чиновников, вместе с мерами по снижению рисков в транзакциях с собственными кошельками фирм это позволит минимизировать потери клиентов. Очевидно, что это реверанс в сторону FTX, которую подозревают в торговле клиентским капиталом через Alameda.

Директива также включает правила в отношении торговцев драгметаллами, ювелирными изделиями и предметами культурного наследия. Под нее подпадают и крупные переводы в фиате.

В сравнении с комплексом мер MiCA, это обновление правил кажется куда более жестким. И в очередной раз изменение политики продиктовано антитеррористическими стремлениями.

Как вам статья?

0
0

статьи на эту же тему

Открытый интерес к биткоин-фьючерсам...
avatar Serhii Pantyukh
29.03.2024
Пользователи Polymarket поставили $2,4 млн...
avatar Dmitriy Yurchenko
29.03.2024
Хакеры совершили атаку на игроков Call...
avatar Serhii Pantyukh
29.03.2024