Стратегия усредненной долларовой стоимости (DCA). Разбираемся как она работает на примере Binance

26.08.2022
37 мин
2200
0
Стратегия усредненной долларовой стоимости (DCA). Разбираемся как она работает на примере Binance. Заглавный коллаж статьи.

Все мы хотим зарабатывать, но не у всех есть время, чтобы глубоко внедряться в тему крипто-инвестиций. А потом еще и постоянно следить за курсами, переживать о скачках, искать подходящее время для покупки или продажи.

Здесь пригодится стратегия DCA (Dollar Cost Averaging). Она очень простая, но требует последовательности и терпения. 

Сегодня мы детально разберем, в чем суть и преимущества такой методики. А также пошагово покажем, как настроить автоматические инвестирование DCA через платформу Binance. Итак, поехали!

Стратегия DCA. Что это такое и в чем ее плюсы?

Стратегия DCA состоит в том, чтобы регулярно покупать актив, независимо от его текущей цены. Такая методика используется не только на крипторынке, но и на драгоценных металлах или даже ценных бумагах.

Суть DCA — регулярно вкладываться в актив одинаковыми суммами. Это позволяет усреднить цену покупки актива, уменьшить риск и стресс. 

Пример

Предположим, у вас есть 1000 долларов, которые вы хотите инвестировать в криптовалюты. Вы можете вложить всю сумму сразу. Однако тут есть проблема. Рынок крипты волатильный, и вы никогда не можете быть уверены, что входите на него в идеальный момент.

Гораздо лучше разделить эту сумму на несколько транзакций и регулярно покупать новые монеты. Вместо одной большой покупки удобнее вкладываться меньшими суммами, но постепенно. Например, вы можете покупать криптовалюту на 100 долларов каждую неделю в течение 10 недель. Это и есть Стратегия DCA (Dollar Cost-Averaging). 

Преимущества стратегии

Основная задача DCA – сделать инвестирование комфортным, снизить стресс и риски.

Борьба с волатильностью и стрессом

Цифровые активы характеризуются огромной волатильностью цен. Если бы мы хотели отслеживать движение цены, нам пришлось бы тратить на это много времени, а это не совсем комфортно. Есть еще фактор стресса, когда мы виним себя, что вовремя не купили по выгодной цене.

DCA устраняет обе проблемы. Мы ставим себе задачу регулярно покупать актив, не обращая внимание на текущие котировки. 

Усреднение цены покупки

DCA особенно хорошо работает на рынке криптовалют, потому что он цикличен. После периодов бычьего рынка приходит спад. Поэтому мы никогда не может узнать, выгодно ли именно сейчас покупать актив.

Регулярные покупки усредняют цену, по которой мы приобретаем криптовалюту.

Пример. Мы используем стратегию DCA для биткоинов. В мае мы покупаем криптовалюту по курсу $35 000, в июне по $37 000, а в июле, после обвала рынка, всего по $22 000. Таким образом, средняя цена покупки составляет чуть более $31 000.

Цель на долгосрок

При выборе стратегии DCA нам не нужно учитывать, находимся ли мы уже на пике бычьего рынка или на дне медвежьего рынка. Мы покупаем регулярно и следуем принципу HODL. Мы держим актив в сильных руках на долгий срок, например, с перспективой на 5-10 лет.

Что такое HODL? Мем или стратегия?
avatar Dmitriy Yurchenko
суперпост

Если посмотреть на исторические цены биткоина или эфира, то за несколько лет они выросли в разы. Так что именно долгосрочное инвестирование обеспечивает стабильность и бережет от рисков.

Дает ли DCA гарантированную прибыль?

Эта стратегия лишь один из нескольких элементов, которые повышают успешность инвестиций. Но она не дает стопроцентной гарантии. Многое зависит от того, в какой актив вы вкладываетесь. Яркий пример — дефолт монеты Terra Luna. В таком случае инвесторов не спасает от банкротства ни одна стратегия.

Калькулятор DCA

Чтобы наглядно понять как это все работает, предлагаем воспользоваться калькулятором DCA. Этот инструмент покажет различные сценарии вашего дохода/убытка при разных сроках, интервалах и суммах инвестиций в Биткоин. Там же можно сравнить результат с прибыльностью вложений в золото или Dow Jones Index (DJI).

На скриншоте ниже вы можете посмотреть сколько вы могли заработать, если бы 3 года назад начали вкладывать в Биткоин $100 ежемесячно.

Калькулятор DCA.

Автоинвестирование на бирже Binance

Криптобиржа Binance дает возможность использовать стратегию DCA в очень удобном варианте. Находится функция в разделе «Автоинвестирование». Вот как это работает:

  1. У вас есть определенный капитал, например, 20 000 гривен.
  2. Вы хотите инвестировать в Bitcoin.
  3. Вы понимаете, что цена BTC может колебаться, поэтому хотели бы использовать инвест-стратегию DCA.
  4. Вы распределяете сумму в 20 000 гривен на 100 платежей для покупки BTC.
  5. Каждая инвестиция равна 200 гривен.
  6. Допустим, вы выберете ежедневные инвестиции. Значит, ваш аккаунт будет автоматически вкладывать каждый день по 200 гривен в BTC.
  7. Платформа будет сама снимать деньги на покупку без вашего участия и зачислять биткоины на клиентский кошелек.

Таким образом, вы создаете долгосрочную позицию, в которой риск волатильности сведен к минимуму. 

Автоинвестирование подойдет не только для BTC, но и для других криптовалют. Кроме того, можно настроить криптопортфель из нескольких активов и регулярно вкладывать в него деньги.

Автоинвестирование DCA на Binance дает следующие преимущества:

  • стратегия усреднит стоимость покупок и, таким образом, снизит риск;
  • весь процесс автоматизированный, он проходит без вашего участия;
  • вы можете в любой поменять стратегию (выбрать другие криптовалюты или другие суммы);
  • можно поставить авто-инвестиции на паузу или вовсе отменить;
  • сервис предлагает автоматические покупки на ежедневный, еженедельный, двухнедельный и ежемесячный периоды;
  • эта стратегия удобная, гибкая и простая в применении;
  • при грамотном подходе она обеспечивает устойчивый рост портфеля.

Пошаговая инструкция для Binance

А теперь даем пошаговый гайд, как включить такую опцию на платформе Binance.

  1. Войдите в свой аккаунт. Если у вас нет аккаунта, зарегистрируйтесь и пройдите верификацию.
  1. Затем в главном меню выберите «Автоинвестиции».
Скриншот: Binance
  1. Тут есть две опции – «Одна монета» или «Портфель». А на выбор биржа предлагает 56 активов. Нажмите на валюту, в которую хотите инвестировать.
Скриншот: Binance
  1. Рядом есть опция «Создать план. Она откроет окно с подробными настройками.
Скриншот: Binance
  1. Здесь вам нужно:
  • ввести сумму подписки (и выбрать соответствующий стейблкоин, с помощью которого вы хотите совершать покупки); выбрать периодичность (ежедневно, еженедельно, раз в две недели или ежемесячно);
  • установить время, в которое биржа должна совершить транзакцию.

По умолчанию стейблкоины биржа будет снимать с вашего спотового кошелька. Но можно платить и кредитной картой — для этого нужно зайти в настройки и выбрать соответствующие опции.

Скриншот: Binance
  1. Теперь нажмите «Подтвердить», и все готово. Поздравляем, вы только что создали свой первый план автоинвестирования!

Во вкладке «История» вы сможете проверять все покупки, сделанные в рамках плана Auto-Invest. Купленные монеты зачисляются на ваш спотовый счет. А дальше вы можете делать с ними все, что угодно — менять, блокировать в стейкинге и так далее.

Резюме

DCA или  dollar cost averaging — одна из самых популярных стратегий, позволяющая комфортно инвестировать и снизить влияние волатильности. Это отличное решение, которое экономит наше время. 

Часто задаваемые вопросы

Стратегия DCA усредняет позиции. То есть в случае убытка она уменьшит убытки, но в случае профита прибыль тоже будет меньше. Это единственный минус стратегии.
Стратегия DCA всегда дает хорошие результаты в долгосрочной перспективе. Но для краткосрочных спекуляций она не подходит. Так что все зависит от того, как вы относитесь к криптовалютам: как с способу быстро получить профит и выйти из позиции, либо как к активу, который обеспечит ваш успех в будущем.
DCA подойдет и начинающим, и профессиональными инвесторами. Его самое большое преимущество в том, что такая тактика уменьшит потери от неверных инвестиционных решений.
В отличие от трейдинга, речь не идет о том, чтобы покупать на минимуме и продавать актив на пике цены. Текущий курс значения не имеет, так как в целом цена все равно усреднится.

Будет полезно

Как вам статья?

0
0

статьи на эту же тему

Хеджирование позиций при торговле...
avatar Denis Solomyanyuk
08.12.2023
Виды графиков биткоина и других...
avatar Ivan Pavlovskyy
14.11.2023
Копитрейдинг. Что это такое и как...
avatar Andrew Makarov
06.11.2023