AML-законопроект Элизабет Уоррен поддержали еще пять сенаторов
- Сенатор Элизабет Уоррен заявила о том, что ее законопроект получил поддержку еще пяти политиков.
- Среди них трое членов Банковского комитета, который принимает активное участие в разработке нормативной базы для крипторынка.
- Законопроект Уоррен предусматривает распространение некоторых правил, включая обязательную процедуру KYC, на широкий круг контрагентов.
Законопроект «О противодействии отмыванию средств в сфере цифровых активов» за авторством Элизабет Уоррен получил поддержку еще пяти сенаторов. Он предусматривает расширение положений закона «О банковской тайне» на широкий круг контрагентов, включая поставщиков криптокошельков.
«Я рада, что пять новых сенаторов присоединились к борьбе за принятие этого билля, включая трех членов Банковского комитета. […] Наш двухпартийный законопроект — это самое жесткое предложение из имеющихся, которое расширит полномочия регуляторов и перечень их инструментов», — говорится в пресс-релизе на сайте сенатора.
Непосредственно саму инициативу Уоррен прокомментировала так:
«Криптовалюта должна регулироваться теми же правилами, что и традиционные банки. Это позволит защитить американцев и гарантировать, что она не будет использоваться для финансирования незаконных действий и стран-изгоев».
Отметим, билль за авторством Уоррен предусматривает распространение некоторых требований к банкам на широкий круг контрагентов крипторынка. Среди последних не только биржи, но и майнеры, валидаторы, а также поставщики услуг, включая кастодианов и криптокошельки.
Среди других пунктов законопроекта отметим:
- поручение для Сети по борьбе с финансовыми преступлениями разработать рекомендации по минимизации рисков при работе с криптоактивами;
- учет участников, сумм и других данных по транзакциях банков с криптовалютными контрагентами и нехостинговыми кошельками, которые не требуют посредника для проведения операций;
- декларирование и налогообложение любых операций с криптоактивами на сумму свыше $10 000;
- проверка личности и подробный учет пользователей криптоматов, а также их поставщиков.
Уоррен впервые внесла законопроект в декабре 2022 года. Инициатива не получила широкой поддержки. Отредактированный билль повторно внесли в августе 2023 года.
На тот момент против инициативы выступили эксперты, члены сообщества и отраслевые группы. По их мнению, билль затормозит технологический прогресс и оттолкнет потенциальных участников рынка.
В ноябре 2023 года законопроект получил поддержку в Сенате Стива Вейсмана, эксперта в сфере кибербезопасности. Он назвал его «простым решением» проблемы отмывания средств в криптовалютной отрасли. Дата следующих слушаний еще не назначена.
Примечательно, по данным портала GovTrack, сенатор Уоррен внесла в общей сложности 330 законопроектов за последние 11 лет. 10 из них стали частью более глобальных инициатив, и только один в итоге приняли.
Отметим, это не первая попытка Уоррен ужесточить нормативно-правовую базу США с целью контроля за крипторынком. Ранее сенатор выступила с призывом внести поправки в закон «О банковской тайне», который обязывает финансовых контрагентов собирать и хранить определенные данные об участниках транзакций.
В начале декабря 2023 года в Сенат США внесли двухпартийный законопроект о борьбе с финансированием терроризма посредством криптоактивов. Цель инициативы, по словам ее авторов, — предоставить правоохранителям более широкий спектр инструментов для противодействия этой практике.
