Минфин США: Для торговли цифровым искусством (NFT) будут введены правила AML
- Минфин США в очередной раз отмечает, что NFT используют для отмывания денег
- Рынок цифрового искусства сравнялся с рынком реальных ценностей
- Торговые площадки NFT могут приравнять к VASP
В новом отчете Минфина США рассмотрена причастность NFT к незаконным транзакциям и отмыванию денег. По объему торгов и сумме сделок сектор невзаимозаменяемых токенов сравнялся с рынком реальных ценностей. Но полная конфиденциальность транзакций открывает простор для махинаций с финансами.
Незаконная передача активов через продажу искусства, кража с последующей перепродажей не так уж редки. Кроме того, NFT могут использовать для самоотмывания. Мошенники покупают NFT за незаконные финансы, после чего продают на аукционе, и получают уже «чистые» деньги.
Отследить транзакции достаточно сложно, некоторые из операций проводятся конфиденциально или без ведома регуляторов. Смарт-контракты же непреднамеренно стимулируют такие операции, ведь их задача – обеспечить исполнение транзакции. Аукционы по техническим причинам не могут отследить и обезопасить все сделки.
OpenSea и другие площадки могут быть расценены как VASP – поставщики услуг виртуальных активов. Поэтому регуляторы могут обязать аукционы работать по стандартам KYC («знай своего клиента»).
Несмотря на явную угрозу отмывания денег, Минфин так и не дал каких-либо рекомендаций по NFT. У каждого аукциона или торговой площадки разные уровни риска. Соответственно меры безопасности будут также отличаться. Ожидается, что в ближайшее время для торговли цифровым искусством будут введены правила AML. Но к какому объему сделок они будут применяться – пока еще не известно.
